В последнее время замечаю много тревог по поводу портфеля из-за колебаний рынка, которые мы наблюдаем в этом году. Индекс VIX вырос более чем на 50% с января, и честно говоря, это заставляет многих пересматривать свой подход. Если вы держите позиции, но хотите снизить стресс, есть несколько надежных защитных стратегий, которые стоит изучить.

Одна вещь, которая привлекла мое внимание, — это поведение дивидендных акций в условиях хаоса. Они не застрахованы от распродаж, но обычно лучше держатся, потому что это, как правило, зрелые компании с предсказуемыми денежными потоками. ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) — один из лучших ETF, который я видел для этой стратегии. Он отслеживает 562 различных акций с дивидендной доходностью выше среднего, а коэффициент расходов практически нулевой — всего 0,04%. В настоящее время фонд дает около 1,7% дивидендной доходности, что довольно хорошо для инвесторов, ищущих доход.

Что интересно, так это состав портфеля. В нем представлены такие известные компании, как Broadcom, JPMorgan Chase и ExxonMobil, которые занимают ведущие позиции. Это не яркие технологические акции — это компании, которые продолжают платить дивиденды даже при волатильности рынка. В этом и заключается идея.

Теперь есть еще один подход, если хотите еще больше сосредоточиться на стабильности. ETF iShares MSCI U.S. Minimum Volatility Factor (USMV) специально создан для этого. Вместо поиска дивидендов он формирует портфель, предназначенный для минимизации общей волатильности. В нем 170 акций, коэффициент расходов 0,15%, и важная статистика: трехлетний бета-фактор — 0,59. Это означает, что он обычно движется примерно на 40% меньше, чем индекс S&P 500. Это значимо.

В USMV также присутствуют похожие голубые фишки — ExxonMobil, Duke Energy, Johnson & Johnson. Философия отличается от VYM, но результат схожий: меньшие колебания.

Так какой из этих лучших ETF лучше подходит для вас? Честно говоря, зависит от того, хотите ли вы получать доход или просто защиту от потерь. VYM ориентирован на доход и стабильность, встроенную в его структуру. USMV — это чистая стратегия стабильности. Обе могут хорошо работать в долгосрочном портфеле, если вы хотите лучше спать по ночам в такие неопределенные времена, как сейчас. Если вы строите защитную основную позицию, стоит рассмотреть эти лучшие ETF.