Так что, вы думаете, чтобы начать инвестировать, нужна огромная сумма? Да, раньше я тоже так думал. Но честно говоря, всего пару сотен долларов — и вы можете реально сформировать портфель и начать наблюдать, как растут ваши деньги. Главное — знать, куда смотреть.

Вот что большинство людей неправильно понимает: они думают, что цена акции говорит вам всё. Например, если акция стоит 5 долларов, она автоматически рискованна, или если стоит 500 долларов — она автоматически безопасна. Не так это работает. Важно — реальный бизнес за ней. Поэтому я разбираю несколько надежных акций для начинающих — компании, торгующиеся примерно между 10 и 30 долларами за акцию, чтобы даже с ограниченным капиталом можно было купить несколько и действительно диверсифицировать.

Зачем вообще нужны акции? Просто. Они исторически превосходят практически все другие классы активов. Вы буквально покупаете часть компании, так что когда ей хорошо, хорошо и вам. Иногда это через рост цены акций, иногда через дивиденды — регулярные выплаты наличными, которые компании отправляют акционерам. В долгосрочной перспективе дивиденды действительно недооценены. Если бы вы инвестировали в S&P 500 за последние 25 лет и просто брали бы только доходность по ценам, вы бы получили примерно 4,5 раза больше своих денег. А если бы реинвестировали дивиденды? Получили бы около 7 раз. Вот сила сложных процентов.

Теперь, компании, о которых я собираюсь рассказать — это надежные акции для начинающих, потому что у них есть реальная устойчивость. Позвольте привести несколько примеров.

AT&T — это по сути основа телекоммуникационной инфраструктуры Америки. Да, это не очень интересно, но именно в этом и суть. У них самое большое число беспроводных подписчиков в стране, и практически невозможно, чтобы новый конкурент разрушил эту нишу — только инфраструктурные затраты делают это почти невозможным. Несколько лет назад они прошли крупную реструктуризацию, когда отделили Warner Bros Discovery, что сделало их более стройными и лучше подготовленными. Дивиденд сократили, но он все равно около 7%, что, честно говоря, в сегодняшней ситуации — безумие.

Если хотите что-то еще более скучное и стабильное, смотрите на коммунальные компании, такие как NiSource. Природный газ и электроэнергия — людям нужны эти вещи независимо ни от чего. Компания существует с 1847 года и работает в шести штатах. Они постоянно повышают дивиденды уже много лет, что говорит о том, что руководство не паникует. Доходность около 3,7% на акцию стоимостью менее 30 долларов.

Ford интересен, потому что кажется дешевым по причине — автомобильная индустрия циклична, и они гонятся за электрификацией автопарка, при этом зарабатывая на грузовиках. Но вот в чем дело: даже после того, как я был настроен медвежьим, крупные аналитики все равно видят потенциал роста на 50%. Они инвестируют 50 миллиардов долларов в электромобили и уже набирают обороты с Mustang Mach-E. Дивиденд пока что безопасен.

Ally Financial пострадала вместе с банковским сектором в 2023 году, но у них есть что-то важное — Berkshire Hathaway Уоррена Баффета активно покупает их акции. Это тот уровень институциональной поддержки, который важен. Плюс они первыми запустили онлайн-банкинг, и их высокодоходные сберегательные счета сейчас привлекательны, поскольку ставки выросли. Доходность дивидендов почти в три раза превышает средний показатель рынка.

Barrick Gold — это ваш хедж против инфляции и девальвации валюты. У них огромные запасы золота — примерно на 149 миллиардов долларов по текущим ценам. Экспозиция на товарных рынках без волатильности физического золота.

Takeda Pharmaceutical — японская компания, но торгуется на американских биржах, как любой американский актив. Здравоохранение — это защита от рецессии — больные люди покупают лекарства независимо от экономики. У Takeda есть масштаб, они совершили крупные приобретения для расширения своего портфеля. Цена около 17 долларов за акцию и доходность более 4%.

Kimco Realty управляет торговыми центрами, ориентированными на продуктовые магазины и аптеки — не торговыми центрами, которые разрушены электронной коммерцией. Люди все равно ходят в продуктовые магазины. У них почти 530 центров, и это REIT, что означает, что они обязаны выплачивать 90% прибыли в виде дивидендов. Поэтому доходность почти 5%.

United Microelectronics — тайваньский производитель чипов. Они делают чипы для других, а не разрабатывают свои собственные, что обеспечивает более надежную маржу. Полупроводники пережили тяжелый 2022-2023 год, но сейчас восстанавливаются. Торгуются менее чем за 10 долларов с доходностью 7,5%.

VF Corp владеет North Face, Vans, Timberland — крупными брендами, которые пострадали. Они сократили дивиденды, что было плохо для долгосрочных держателей, но сейчас акция действительно дешевая по прогнозным доходам. Это более рискованный вариант, но плохие новости уже заложены в цену.

Вот что важно о надежных акциях для начинающих: вы не ищете следующую 100-кратную лунную ракету. Вы ищете компании, которые будут существовать еще 20 лет, генерировать наличные и относиться к акционерам достойно. Эти девять соответствуют этим критериям.

Еще одно — если у вас есть доступ к дробным акциям через брокера, цена становится неважной. Можно купить на 5 долларов что угодно. Но если нет — диапазон 10-30 долларов позволяет реально диверсифицировать небольшой счет, а не вкладывать все в одну акцию.

Не покупайте что-то только потому, что это дешево. Покупайте, потому что бизнес имеет смысл и вы понимаете, почему вы его держите. Так вы действительно сможете накапливать богатство со временем.