Полный практический набор методов для обеспечения безопасности активов в DeFi

Автор: Уильям М. Пистер Источник: bankless Перевод: Сан Опа, Кингсит Финанс

С 2026 года хакерские атаки и мошенничество украли у криптопроектов сотни миллионов долларов, ситуация остается тревожной.

Конечно, некоторые методы атак чрезвычайно сложны и зачастую проектные команды успевают реагировать лишь после того, как их уже ограбили. Но уязвимости, кражи токенов и мошенничество бывают разными, и если придерживаться базовых правил безопасности, обычные пользователи DeFi смогут значительно снизить большинство рисков.

Основной принцип онлайновых транзакций всегда сводится к одной фразе: безопасность активов — ответственность на вас. Вы должны самостоятельно проводить должную проверку и строить свою систему защиты.

Исходя из этого, я подготовил набор личных долгосрочных мер безопасности (с 2020 года, с пика DeFi, практически не менялись), чтобы исследовать и тестировать новые проекты. Надеюсь, этот метод пригодится вам сейчас и в будущем.

Некоторые практики кажутся большинству очевидными, но большинство крипто пользователей реализуют не более одной-двух из них. Накладывая эти шаги друг на друга, можно создать простую, но эффективную первую линию защиты, и я настоятельно рекомендую всем следовать им.

Ниже мой чек-лист по безопасности в DeFi.

1. Начинайте с официальной документации проекта

Некоторые криптопроекты имеют скудную или даже полностью пустую документацию — это очень опасный сигнал.

Качественная документация проекта содержит подробную информацию, не только о механизмах работы протокола, но и включает отчеты аудита, раскрытие рисков и другую важную информацию. Как только найдете официальную документацию, обязательно начните с нее. Она поможет быстро понять логику проекта и потенциальные угрозы безопасности.

Например: на этой неделе я изучал Alchemix V3 — кредитный продукт, поддерживающий автоматическую выплату займа с ETH и USDC. Я сначала прочитал его официальную пользовательскую документацию. Этот документ очень полный, по сравнению с множеством поверхностных документов других проектов, его можно считать образцом. На сайте ясно представлен обзор протокола, есть отдельные страницы с предупреждениями о рисках, безопасностью и аудитами.

Эта важная информация должна быть вашей первой проверкой.

Но одного этого недостаточно. Нужно также глубже исследовать риски, связанные с возможной комбинацией протокола: на какие другие протоколы он опирается, с какими внешними технологиями взаимодействует? В документации Alchemix четко указано, что доходность V3 основана на Morpho V2, а также взаимодействует с Aave и другими внешними протоколами. Такая информация поможет понять преимущества и слабые места проекта, сделать обоснованный вывод.

2. Изучайте авторитетные сторонние аналитические платформы

После ознакомления с официальной документацией и формировании базового понимания, выходите за рамки проекта и проверяйте информацию через такие нейтральные платформы, как Dune, DeFiScan, DefiLlama, для перекрестной проверки.

DefiLlama особенно удобен: помимо отраслевых ключевых данных и профессиональных аналитических инструментов, он содержит каталог приложений проектов, позволяя напрямую безопасно заходить на официальные ресурсы, избегая мошеннических ссылок Google, а также проверять подлинность ссылок в соцсетях.

Ключевые моменты исследования: следите за тем, чтобы проект в последнее время функционировал нормально, например, чтобы заблокированные средства оставались стабильными, не было резких падений; ищите признаки аномалий. Одним из опасных признаков является: проект заявляет о DeFi, а по факту степень децентрализации очень низкая. В таких случаях DeFiScan отлично поможет проверить.

3. Используйте платформу X для поиска последних новостей

X по-прежнему остается площадкой для обсуждения в криптоиндустрии. Для поиска последних объявлений проекта, особенно связанных с безопасностью, это первый источник.

Например: изначально Alchemix планировал 20 апреля открыть лимит депозитов V3, но из-за хакерской атаки Kelp DAO было решено временно приостановить запуск, чтобы дождаться выяснения обстоятельств. Это не чрезвычайная ситуация, требующая срочных действий пользователя, но показывает: чтобы быть в курсе последних новостей и обсуждений сообщества, обязательно просмотрите X. Перед любой транзакцией в блокчейне — потратьте пару минут, чтобы ознакомиться, это базовая мера предосторожности.

4. Тестируйте на небольших суммах и будьте осторожны

Когда вы уверены в проекте и готовы входить, сначала создайте отдельный тестовый кошелек, изолированный от основного, и переводите туда небольшие суммы для знакомства с новым проектом. Даже при наличии вредоносных контрактов это не повредит основному кошельку с крупными активами.

Проведите несколько тестовых транзакций по внесению и снятию средств, чтобы убедиться, что протокол работает корректно. После этого постепенно увеличивайте вложения. Помните: в любой проект вкладывайте только те деньги, которые готовы потерять; для долгосрочных больших инвестиций используйте аппаратные кошельки, чтобы повысить физическую безопасность.

Также я советую использовать мультиподписной кошелек Safe (минимум 2 из 3 подписей) как основной хранилище активов, предназначенное только для получения и отправки средств. После получения дохода в DeFi регулярно переводите активы в мультиподписной сейф, чтобы разделить операционный кошелек и хранилище — так повышается безопасность.

5. Обязательно моделируйте крупные транзакции

Когда вы хорошо знакомы с проектом, рано или поздно потребуется совершать крупные операции, и безопасность здесь важна. Перед выполнением крупной транзакции в блокчейне рекомендуется сначала смоделировать ее, чтобы заранее увидеть результат.

Рекомендуется использовать Tenderly — зарегистрируйте бесплатный аккаунт, он поддерживает моделирование более 100 EVM-сетей. Можно заранее проверить, пройдет ли транзакция, не будет ли отклонена, и какие изменения произойдут с балансами токенов.

Если хотите проще, такие кошельки как MetaMask или Rabby уже встроили функцию моделирования Tenderly. При отправке транзакции интерфейс автоматически показывает предварительный результат, без перехода на сторонние платформы.

6. Регулярно очищайте разрешения и отзывайте ненужные токеновые разрешения

При взаимодействии с DeFi кошелек часто дает протоколам разрешения на управление вашими токенами, позволяя им списывать определенные суммы.

Разрешения без лимита очень опасны. Даже если вы давали их год назад и давно не используете, при атаке злоумышленники могут сразу снять все разрешенные средства, независимо от того, планируете ли вы дальше пользоваться этим проектом.

Привыкайте регулярно проверять все активные разрешения через такие инструменты, как revoke.cash, и отзывать те, что больше не нужны. Рекомендуется делать это раз в месяц — это важная часть ежедневной безопасности в блокчейне.

На закуску

Как уже говорилось, некоторые сложные атаки хакеров невозможно полностью предотвратить, и обычным пользователям лучше всего диверсифицировать активы: не держите все деньги в одном проекте, не вкладывайте то, что не готовы потерять, избегайте проектов с высоким риском.

Но эта чек-лист помогает вам избежать большинства низкоуровневых и распространенных угроз. Все шаги просты и не требуют специальных навыков, их выполнение вместе создаст мощную защиту. Базовая безопасность — самая важная, и придерживаться ее — лучший способ защитить свои активы.