Я недавно занимался поиском хороших взаимных фондов для покупки, и нашел несколько предложений Lazard, которые действительно привлекли мое внимание. Это не те яркие ростовые фонды, о которых все говорят, но если вы серьезно настроены на создание чего-то надежного на долгий срок, их стоит рассмотреть.

Lazard управляет более чем $254 миллиардами по всему миру, поэтому у них есть ресурсы и исследовательская инфраструктура, чтобы поддерживать свою деятельность. Что мне нравится в их подходе, так это то, что они не пытаются гоняться за каждым рыночным трендом. Они используют реальные глобальные инвестиционные исследования и адаптируются к рыночной волатильности с помощью различных стратегий в зависимости от фонда.

Три фонда, которые выделились для меня, это портфель акций развивающихся рынков (LZOEX), портфель глобальной инфраструктуры (GLFOX) и фонд с расширенными возможностями (LEOOX). Все три имеют хорошие рейтинги Zacks, разумные сборы по сравнению с их категориями, и для входа не требуется огромный капитал.

Позвольте мне подробно остановиться на каждом. LZOEX фокусируется на компаниях развивающихся рынков с сильными фундаментальными показателями и достойными оценками. Джеймс Дональд управляет им с 2001 года, так что опыта у него достаточно. Судя по позициям прошлой осенью, в портфеле есть такие компании, как Taiwan Semiconductor, SK hynix и China Construction Bank. За три года фонд принес 22,9%, за пять — 12,5%. Коэффициент расходов составляет 1,33%, что довольно чисто. Если вы ищете хорошие взаимные фонды для экспозиции на развивающиеся рынки, этот заслуживает внимания.

GFLOX — это фонд инфраструктуры. Джон Мулкини управляет им с 2009 года. Этот фонд инвестирует в коммунальные услуги, трубопроводы, платные дороги, аэропорты — в ту самую важную инфраструктуру. В портфеле есть National Grid, Snam и Ferrovial. За три и пять лет доходность составила по 13%, а коэффициент расходов — 1,21%. Инфраструктурные фонды обычно более стабильны, менее привлекательны, чем ростовые, но именно это и есть суть, если вы ищете хорошие взаимные фонды для сбалансированного портфеля.

LEOOX — это другой тип фонда — он инвестирует в конвертируемые облигации и привилегированные акции, включая некоторые низкорейтинговые долги, в основном американских компаний. Франк Бианко управляет им с 2014 года. Этот фонд более консервативен: за три года доходность 8,7%, за пять — 5,2%, но у него более низкая волатильность. Коэффициент расходов — 1,60%.

Что я заметил во всех трех случаях, так это то, что они держат сборы на низком уровне, и у каждого из них сохранен высокий рейтинг Zacks. Минимальный вход — менее $5000 для каждого, что разумно. Если вы серьезно настроены на поиск хороших взаимных фондов для покупки без лишних раздумий, эти три дают вам диверсификацию по развивающимся рынкам, инфраструктуре и альтернативам фиксированного дохода. Не самый захватывающий портфель, но иногда скука — именно то, что работает.