Южная Корея лишает биржи права на усмотрение в рамках масштабной антипфишинговой кампании

Финансовые регуляторы Южной Кореи обязали все отечественные криптобиржи внедрить единую строгую систему задержек снятия средств, чтобы помешать всплеску мошеннических звонков (voice phishing), которые полагаются на скорость.

Комиссия по финансовым услугам и Финансовая надзорная служба объявили о новых правилах, убрав то, что раньше биржи могли решать по своему усмотрению, позволяя пользователям обходить периоды удержания, — об этом сообщают местные СМИ.

Раньше платформы устанавливали собственные исключения, чтобы поддерживать быстрые торги. Мошеннические группы изучили эти правила и инструктировали жертв, как проскочить через них.

Мошеннические звонки (voice phishing) часто подталкивают жертв конвертировать наличные в криптовалюту и отправлять ее в течение минут. Задержка даже на короткий срок может прервать схему, предоставляя жертвам время передумать или позволяя уведомлениям появиться до того, как средства покинут счет.

В рамках новой системы биржи должны применять одинаковые критерии при рассмотрении исключений на вывод средств. Они включают историю учетной записи, модели транзакций и внезапные изменения в поведении. Чиновники ожидают, что на мгновенные снятия будет соответствовать менее 1% пользователей. Платформам также придется ужесточить проверки личности и более внимательно отслеживать движение средств.

Этот шаг означает переход от защит, инициируемых отраслью, к общенациональному стандарту.

На других рынках, например в U.S. и Европе, удержания при выводе средств встречаются часто, но устанавливаются отдельными компаниями. Некоторые биржи даже позволяют пользователям задавать собственные тайлоки, чтобы предотвращать нежелательные снятия.

Регуляторы Южной Кореи не ответили сразу на запрос CoinDesk о дополнительных комментариях.