SCHD vs NOBL: Какой ETF лучше всего подходит для достижения ваших целей по дивидендам?

И ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD 0,65%) и ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL 1,30%) ориентированы на дивидендные акции США, но SCHD выделяется более низкой стоимостью и более высокой доходностью, в то время как NOBL предлагает более диверсифицированное секторальное распределение.

Эти ETF используют разные подходы: SCHD отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, а NOBL инвестирует как минимум 80% своих активов в компоненты своего индекса, при этом не менее 40 акций равномерно взвешены, а ни один сектор не превышает 30% от веса индекса.

Обзор (стоимость и размер)

| Показатель | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Эмитент | Schwab | ProShares | | Расходы (Expense ratio) | 0,06% | 0,35% | | Общий доход за 1 год (по состоянию на 21.03.2026) | 13,8% | 5,7% | | Доходность по дивидендам | 3,5% | 2% | | Бета | 0,65 | 0,76 | | Управляемые активы (AUM) | 98,2 млрд долларов | 10,9 млрд долларов |

Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних месячных доходностей. Доходность за 1 год — это общий доход за последние 12 месяцев.

SCHD является более доступным вариантом, взимая всего 0,06% ежегодно по сравнению с 0,35% у NOBL. Также SCHD обеспечивает более высокую дивидендную доходность, что может заинтересовать инвесторов, ориентированных на доход.

Сравнение производительности и рисков

| Показатель | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Максимальная просадка (за 5 лет) | -16,82% | -17,91% | | Рост $1,000 за 5 лет | $1,267 | $1,229 |

Что внутри

NOBL содержит около 70 акций, при этом ни один сектор не превышает 30% портфеля. Наиболее крупные сектора — промышленность (22,5%), потребительские товары (22,09%) и финансовые услуги (13,08%). В числе крупнейших позиций на 20 марта — Chevron (CVX +0,12%), ExxonMobil (XOM +0,95%) и Linde (LIN +0,37%), каждая менее 2% активов. История фонда — 12,4 года. Такой равномерный подход помогает снизить концентрационный риск и обеспечить широкое воздействие на стабильных компаний с растущими дивидендами.

В отличие от этого, SCHD содержит 101 позицию, с более сильной концентрацией в энергетике (19,88%), потребительских товарах (18,5%) и здравоохранении (16,2%). Среди крупнейших позиций — ConocoPhillips (COP +0,71%), Lockheed Martin (LMT +1,58%) и Chevron, каждая около 4,8–5% активов, что создает более «топ-heavy» профиль. Оба фонда избегают использования заемных средств, валютных хеджей и других структурных особенностей.

Для получения дополнительной информации о инвестировании в ETF ознакомьтесь с полным руководством по ссылке.

Что это значит для инвесторов

ETF Schwab U.S. Dividend Equity предлагает значительно более высокую дивидендную доходность, чем ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats. Это связано с тем, что SCHD ориентирован на доходность, инвестируя в акции с высоким дивидендом. Однако его индекс — Dow Jones U.S. Dividend 100™ — гарантирует, что компании имеют устойчивую историю выплат дивидендов и отбираются по финансовым коэффициентам. Это означает, что в ETF попадают только качественные компании.

Данные NOBL предоставлены YCharts

В свою очередь, NOBL фокусируется на росте дивидендов, а не на доходности, инвестируя только в Dividend Aristocrats®. Термин Dividend Aristocrats® — зарегистрированная торговая марка компании Standard & Poor’s Financial Services LLC, дочерней компании S&P 500 Global (SPGI 0,40%). Это элитная группа компаний S&P 500, которые повышали дивиденды не менее 25 последовательных лет. Это устоявшиеся компании в своих отраслях с сильной финансовой базой, способные регулярно увеличивать дивиденды.

Комбинация более высокой доходности и значительно меньших расходов (expense ratio) делает SCHD более привлекательным дивидендным ETF для владения. NOBL же лучше подходит для инвесторов, ищущих стабильность дивидендных выплат, поскольку его компоненты имеют долгую историю повышения дивидендов.