Три ETF с высоким дивидендным доходом, которые стоит добавить в ваш портфель

Фонды, торгуемые на бирже, предлагают инвесторам, ориентированным на дивиденды, эффективный способ построения диверсифицированных доходных портфелей без сложности выбора отдельных акций. Среди сотен доступных ETF, ориентированных на дивиденды, выделяются немногие благодаря сочетанию высоких выплат и стабильной доходности. Вот три варианта с доходностью по дивидендам, которые стоит рассмотреть, ранжированные по силе их распределений.

JPMorgan JEPI: Премиальный доход через стратегические опционы

ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSEMKT: JEPI) обеспечивает один из самых впечатляющих дивидендных доходов на рынке — 7,52% по 30-дневной SEC-доходности. Особенно привлекательна эта ETF благодаря ежемесячным выплатам — функции, которую активно ищут многие инвесторы, ориентированные на доход.

Стратегия фонда несколько необычна. Хотя JEPI держит около 132 акций, многие из них не традиционно предлагают высокие дивиденды. Вместо этого фонд генерирует значительный доход, продавая колл-опционы вне денег на индекс S&P 500. Такой подход на базе опционов позволяет значительно увеличить выплаты по сравнению с простым владением акциями.

С момента запуска JPMorgan Chase в мае 2020 года JEPI показывает среднегодовую доходность свыше 12,2% — хороший показатель для относительно нового на рынке продукта. Годовая комиссия фонда составляет 0,35%, что разумно учитывая уровень доходности. Для агрессивных инвесторов, готовых к стратегии с использованием опционов, JEPI представляет собой привлекательный выбор среди ETF с дивидендной доходностью.

SPDR SPYD: Традиционный подход к дивидендному инвестированию

Для инвесторов, предпочитающих более простую стратегию, ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (NYSEMKT: SPYD) предлагает альтернативу. Управляемый компанией State Street, этот фонд отслеживает индекс S&P 500 High Dividend, удерживая 80 крупнейших компаний S&P 500 с наивысшей дивидендной доходностью.

В его текущем портфеле — такие известные дивидендные платильщики, как Public Service Enterprise Group, Hasbro, Iron Mountain, Citigroup и Dominion Energy. 30-дневная SEC-доходность составляет 4,52%, обеспечивая стабильный доход с меньшей сложностью, чем стратегия на базе опционов. С момента основания в октябре 2015 года SPYD показывает среднегодовую доходность около 8,2%.

Особенно привлекательно для инвесторов с ограниченным бюджетом низкое годовое расходное соотношение — всего 0,07%, что является одним из самых низких среди дивидендных ETF. Оценка портфеля с средним показателем P/E ниже 15,1 говорит о его привлекательной стоимости и потенциале для дальнейших доходных результатов. Это делает SPYD отличным выбором для тех, кто ищет традиционный дивидендный доход.

Invesco PEY: Рост дивидендов как приоритет

ETF Invesco High Yield Equity Dividend Achievers (NASDAQ: PEY) делает ставку на стабильность и рост дивидендов. Этот фонд отслеживает индекс NASDAQ US Dividend Achievers 50, который включает 50 компаний, выбранных за их устойчивую доходность и историю увеличения дивидендов.

В портфеле — представители различных секторов, такие как Altria Group, First Interstate BancSystem, Universal Corp/VA, 3M и Truist Financial. 30-дневная SEC-доходность составляет 4,29%, что может показаться скромным по сравнению с другими вариантами, но основная сила — в росте дивидендных выплат. За последние десять лет дивиденды PEY более чем удвоились, что свидетельствует о приверженности фонда увеличению доходов.

Однако у этого фонда есть и недостатки. С момента основания в декабре 2004 года среднегодовая доходность составляет всего 5,83%, что уступает более ориентированным на рост альтернативам. Также его комиссия в 0,52% выше, чем у аналогичных фондов. Несмотря на это, PEY особенно привлекателен для инвесторов, ищущих стабильный пассивный доход с перспективой его роста, а не только максимальную текущую доходность.

Оценка стратегии выбора ETF с дивидендной доходностью

Выбор среди ETF с дивидендной доходностью в конечном итоге зависит от ваших целей. Инвесторы, стремящиеся к максимизации дохода и готовые к более высоким рискам, могут предпочесть стратегию на базе опционов JEPI. Консервативные инвесторы, ценящие простоту, скорее выберут SPYD за его прямой индексный подход. Те, кто ориентируется на долгосрочный рост доходов, должны обратить внимание на PEY с его фокусом на рост дивидендов.

Каждый из этих ETF выполняет свою роль в дивидендном портфеле, и многие инвесторы получают выгоду, сочетая несколько фондов, соответствующих разным целям и уровням риска.