Выбор между VIG и NOBL? Вот что новичкам нужно знать об этих дивидендных ETF

Ищете лучшие дивидендные акции для начинающих? Выбор между Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) и ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) может показаться как сравнение яблок и апельсинов, но оба являются надежными точками входа в дивидендное инвестирование. Позвольте мне объяснить, какой из них лучше подходит для вашей стратегии.

Фактор стоимости: явное преимущество VIG

Во-первых, поговорим о деньгах. VIG взимает всего 0,05% в год, в то время как NOBL стоит 0,35%. Если вы инвестируете 10 000 долларов, это $5 против $35 в год. За десятилетия это накапливается. У VIG также управляется гораздо больший портфель — 115,1 миллиарда долларов активов под управлением по сравнению с 11,1 миллиарда у NOBL. Для начинающих низкие издержки означают, что больше ваших денег остается инвестированным.

Доходность против роста: в чем разница?

Здесь становится интересно. В настоящее время NOBL выплачивает дивидендную доходность 2,1%, а VIG — 1,6%. Если ваша цель — немедленный доход, NOBL выглядит лучше. Но есть один поворот сюжета: за последние пять лет VIG увеличил выплаты дивидендов на 10% ежегодно, тогда как NOBL — всего 6%. Это означает, что держатели VIG быстрее становятся богаче, даже начиная с меньших выплат.

Показатели эффективности рассказывают историю

Инвестиция в 1000 долларов пять лет назад выросла бы до 1701 доллара в VIG и до 1396 долларов в NOBL. Оба имели схожую волатильность (0.86 бета), но VIG опередил почти на 300 долларов. Максимальный 5-летний просадка была немного лучше у NOBL — (-17.92% против -20.39%), но это незначительная разница.

Внутри портфеля: технологии против традиций

VIG содержит 338 компаний с уклоном в технологический сектор: 28% технологий, 22% финансовых услуг, 15% здравоохранения. В его топ-акциях — Microsoft (NASDAQ:MSFT), Broadcom (NASDAQ:AVGO) и JPMorgan Chase (NYSE:JPM) — вместе составляют 11% фонда. Эти компании увеличивают дивиденды, одновременно растут в продажах, что способствует более высокому росту дивидендов.

NOBL выбирает другой подход, в нем всего 70 акций, более равномерно распределенных по секторам. Он делает акцент на потребительских товарах, промышленности и финансах — так называемой «старой экономике». Например, C.H. Robinson (NASDAQ:CHRW), AbbVie (NYSE:ABBV) и Caterpillar (NYSE:CAT). Это зрелые дивидендные компании, но с меньшим ростом.

Что лучше для начинающих?

Для начинающих, ищущих лучшие дивидендные акции, важно учитывать ваш временной горизонт. Хотите стабильный, предсказуемый доход сейчас? NOBL обеспечивает более высокие доходы. Планируете на 20+ лет? VIG предлагает лучший потенциал роста с меньшими комиссиями и растущими выплатами дивидендов. Обе стратегии превосходят инфляцию со временем, но они подходят для разных целей.

Ключевой момент: VIG инвестирует в компании, которые платят и увеличивают дивиденды, тогда как NOBL фокусируется в основном на стабильных платильщиках. С 2013 года VIG примерно в четыре раза увеличил капитал, а NOBL — в три раза, в основном благодаря преобладанию в технологическом секторе у VIG.

Итог

Низкая комиссия в 0,05%, огромный активный базис и технологическая ориентация делают VIG очевидным выбором для инвесторов, ориентированных на рост. NOBL лучше подходит, если вы цените текущий доход и предпочитаете проверенные временем компании промышленного сектора. Ни один из вариантов не неправильный — всё зависит от того, строите ли вы богатство или собираете доход.