Как инвестировать в серебро? Последнее руководство по инвестициям в серебро на 2025 год

С учетом того, что колебание рынка усиливается, к октябрю 2025 года международная цена на серебро достигнет 65 долларов за унцию. В условиях глобальных экономических вызовов и увеличения неопределенности в будущем серебро становится центром внимания инвесторов. Молодое поколение также начинает проявлять интерес к инвестициям в серебро. Для новичков, впервые вступающих в инвестиции в серебро, крайне важно понимать характеристики серебра, методы инвестирования, риски и потенциальную доходность.

Свойства серебра

1. Свойство хеджирования от инфляции

Вспоминая, что после вспышки пандемии в 2020 году страны приняли меры по смягчению денежно-кредитной политики, ожидания инфляции возросли. В начале 2020 года цена серебра составляла около 18 долларов, и к февралю 2025 года она стремительно возросла до 45 долларов, что является значительным ростом. Когда риск инфляции увеличивается, инвесторы часто рассматривают серебро как актив для сохранения стоимости, такой спрос может привести к росту цен на серебро.

2. Функция хеджирования

Исторически сложилось так, что в периоды политической или экономической нестабильности инвесторы склонны приобретать серебро в качестве инструмента хеджирования. Например, в 2022 году, когда геополитическая обстановка была напряженной, цена на серебро резко увеличилась с 23 долларов/унция в начале года до 30 долларов/унция. В последнее время, из-за ухудшения глобальных торговых трений и увеличения неопределенности, цена на серебро снова установила новый рекорд.

3. Высокая ликвидность

Рынок серебра обладает высокой ликвидностью, особенно с запуском серебряного ETF, что позволяет инвесторам торговать серебром так же, как акциями. В 2024 году среднедневной объем торгов серебром достиг 32 миллиардов долларов, что ставит его в ряд ведущих на товарном рынке. Кроме того, механизм выкупа физического серебра также достаточно совершенен, инвесторы могут быстро обменять серебро на наличные в случае необходимости, снижая риск ликвидности.

4. Диверсификация рисков

Связь серебра с другими классами активов низкая, что позволяет эффективно диверсифицировать риски портфеля. Сравнивая доходность трех классов активов за 20 лет — «акции, облигации, драгоценные металлы», можно увидеть, что акции имеют наибольшее Колебание, доходность облигаций относительно стабильна, в то время как доходность серебра не синхронизирована с Колебанием акций и облигаций, в некоторые периоды даже демонстрирует рост против тренда. Например, в 2015 году, когда доходность акций была отрицательной, доходность серебра достигла 8%; в 2020 году, когда доходность акций составила -5%, доходность серебра составила 25%. Исследование Всемирного серебряного совета показывает, что добавление 3-5% серебра в инвестиционный портфель может значительно повысить доходность с учетом риска. В 2024 году серебро стало одним из лучших активов, увеличившись в цене на 32% за год, что значительно превышает рост других основных классов активов.

5. Промышленный спрос

Серебро является не только благородным металлом, но и имеет важные промышленные применения. С развитием новых источников энергии и электронной промышленности, промышленный спрос на серебро продолжает расти. Обычно в четвертом квартале каждого года и в начале следующего года, из-за сезонного увеличения спроса в производственном секторе, цены на серебро часто демонстрируют определенный уровень Колебания. Международная цена серебра подвержена влиянию множества факторов, таких как настроение, спрос, предложение и экономическая среда, что предоставляет инвесторам богатые возможности для торговли.

Действительно ли инвестиции в серебро могут сохранить и увеличить свою стоимость?

"Действительно ли серебро может сохранить свою ценность? Стоит ли в него инвестировать?" Это вопрос, который многие потенциальные инвесторы в серебро рассматривают в первую очередь. По этому поводу в инвестиционном сообществе существуют две разные точки зрения.

Первая точка зрения считает, что 【серебро обладает функцией хранения стоимости, риск низкий, стоит инвестировать】. Серебро, как исторически сложившаяся валюта и важный промышленный металл, может сохранять свою стоимость даже в периоды глобальной экономической нестабильности. Серебро обычно рассматривается как низкорисковый актив-убежище.

Вторая точка зрения считает, что 【возврат инвестиций в серебро недостаточно высок】. Некоторые инвестиционные мастера, такие как Уоррен Баффет, полагают, что ценность серебра в основном зависит от соотношения спроса и предложения, оно само по себе не создает богатства и не приносит дивидендов или бонусов. Несмотря на то, что с начала 2024 года цена серебра выросла более чем на 90%, в долгосрочной перспективе, за последние пятьдесят лет, цена серебра хотя и пережила несколько крупных скачков, но в основном оставалась относительно стабильной. В то же время фондовый рынок, хотя и пережил несколько крахов, в целом показал более выдающиеся результаты.

Мы не можем просто предполагать, что когда фондовый рынок падает, серебро обязательно вырастет; исторические данные показывают, что это суждение не всегда верно. С другой стороны, связь между движением серебра и общими экономическими тенденциями не сильна, что делает прогнозирование цен на серебро более сложным. Таким образом, долгосрочная инвестиционная доходность серебра может быть ниже ожидаемой, в то время как краткосрочная торговля серебром может быть более привлекательной.

Какие способы инвестирования в серебро существуют?

1. Физическое серебро

Покупка физического серебра является самым традиционным способом инвестирования, включая серебряные слитки, монеты и т. д. Банки, ювелирные магазины или ломбарды обычно продают серебряные продукты. Этот способ подходит для инвесторов, избегающих рисков, и его основная цель – защита от инфляции и сохранение стоимости. Однако для мелких инвесторов порог вхождения в физическое серебро довольно высок, и также необходимо учитывать вопросы безопасного хранения.

Покупка физического серебра (серебряные слитки, монеты, серебряные изделия и памятные монеты) в банках или ювелирных магазинах — самый прямой способ. В долгосрочной перспективе серебряные слитки обладают определенной способностью сохранять свою ценность, но при хранении необходимо проявлять особую осторожность. Также следует помнить, что если в будущем вы захотите продать серебро, банк обычно принимает только серебряные слитки и монеты, тогда как другие виды серебряных изделий (например, серебряные украшения) нужно будет продавать в ювелирных магазинах или ломбардах, и цены могут быть значительно ниже.

Внимание: предпочтительно выбирать серебряные слитки и монеты. При покупке необходимо обратить внимание на бренд продукта, вес (99,9% чистоты), пробу, сертификат, а также репутацию продавца. При инвестировании в серебро следует осторожно рассмотреть серебряные украшения и памятные монеты!!

2. Серебряный вклад

Серебряный вклад, также известный как бумажное серебро, - это способ инвестирования, при котором бумажные записи заменяют физическое серебро, а его цена привязана к цене спотового серебра. Инвесторы могут приобретать бумажное серебро в банках и имеют возможность обменять вклад на физическое серебро, но после обмена на физическое серебро его нельзя вернуть обратно в форму вклада. Многие банки предлагают услуги серебряных вкладов; после оплаты комиссии за открытие счета инвесторы могут осуществлять операции по покупке и продаже серебра через банк, не беспокоясь о проблемах хранения физического серебра.

Внимание: серебряные сберегательные счета не приносят процентов, способ получения прибыли ограничивается покупкой по низкой цене и продажей по высокой, чтобы заработать на разнице цен, а также транзакционные издержки относительно высоки, что делает их не очень подходящими для краткосрочных инвестиционных стратегий.

3. Серебряный ETF

Фонд ETF на серебро - это открытый фонд, котирующийся на фондовой бирже, большая часть средств которого инвестируется в активы, связанные с серебром. Инвесторы обычно могут торговать через платформы брокеров, такие как iShares Silver Trust (SLV.US) на американском фондовом рынке или Yuanta S&P Silver Inverse 1 ETF (00675R.TW) на тайваньском фондовом рынке. Инвесторы могут торговать в реальном времени, свободно подписываться и выкупать, торговые издержки низкие, но конкретные операции выполняет управляющая компания фонда, и инвесторы должны оплачивать сборы за управление фондом и торговые издержки.

Внимание: В последние годы количество и объем ETF-продуктов постоянно растут, и ETF обычно считаются более подходящими для начинающих инвесторов.

4. Серебряная горнодобывающая акция

Другим распространенным способом инвестирования в серебро является торговля акциями серебряных горнодобывающих компаний. На американском фондовом рынке есть несколько известных серебряных горнодобывающих компаний, таких как Pan American Silver Corp (PAAS.US), Hecla Mining Company (HL.US), First Majestic Silver Corp (AG.US) и другие. Инвесторам обычно необходимо открыть счет у брокера для торговли.

Внимание: инвестиции в акции горнодобывающих компаний подвержены влиянию различных факторов, таких как состояние компании, структура акционеров и т. д., и могут иметь отклонения от зависимости с ценой серебра.

5. Серебряные фьючерсы

Серебряные фьючерсы (Silver Futures) представляют собой стандартизированные контракты на серебро, впервые появившиеся на американских биржах. Инвесторы обычно открывают счета для торговли через биржи или фьючерсных брокеров. Существуют различные типы контрактов на серебряные фьючерсы, и правила торговли варьируются, обычно порог входа довольно высок. В настоящее время также доступны мини-фьючерсные контракты на серебро, минимальная сумма инвестиций также составляет несколько сотен долларов, что все еще является значительной суммой для многих частных инвесторов.

Инвесторы должны помнить, что фьючерсные контракты имеют фиксированную дату истечения, и их необходимо закрыть или перенести на новый контракт до истечения, что включает концепции закрытия позиций и переноса.

Внимание: Фьючерсы на серебро больше подходят для краткосрочной торговли, кредитное плечо может увеличить размер инвестиций, но структура контракта довольно сложна, порог входа высок, поэтому они не очень подходят для новичков.

6. Серебряный CFD

Контракт на разницу (Contract for Difference, сокращенно CFD) — это торговый контракт, который отслеживает цену базового актива. CFD на серебро — это контракт, который следует за изменениями цены спотового серебра. Обычно торгуется через брокеров Forex, код актива — XAGUSD.

Особенности CFD делают его удобным для торговли продуктом, преимущество в том, что не нужно владеть физическими активами, возможна двусторонняя торговля T+0. По сравнению с фьючерсной торговлей, правила CFD контрактов проще, порог входа ниже, минимальный лот составляет 0,01, что подходит для краткосрочных торговых стратегий. Кроме того, CFD контракты обычно не имеют ограничений по сроку действия, не требуется переносить позиции. Если у вас есть опыт торговли акциями, вы сможете быстро освоить торговлю CFD на серебро. Кроме того, на CFD счетах обычно можно торговать на различных рынках, включая серебро, валюту, акции и индексы, что предоставляет высокую торговую гибкость.

Внимание: серебряные CFD обладают большей гибкостью и более простым управлением по сравнению с фьючерсными контрактами. Однако инвесторы должны осторожно использовать кредитное плечо и обращать внимание на управление рисками, связанными с кредитным плечом.

Как проводить онлайн-торговлю серебром?

Выбор платформы для торговли серебром

На самом деле, различия в котировках на различных платформах для торговли серебром незначительны, основные различия заключаются в комиссиях, торговых правилах и безопасности платформы. Gate — это брокер, сосредоточенный на онлайн CFD и торговле криптовалютой, имеющий лицензии от нескольких регулирующих органов, с характеристиками нулевых комиссий, низких спредов, удобного интерфейса для пользователей, конкурентоспособных торговых условий и гибких спецификаций продуктов. Платформа Gate предлагает более 1000 популярных торговых продуктов, включая серебро, золото, нефть, иностранную валюту, акции, криптовалюты и т.д., всего лишь с одной учетной записью, что обеспечивает одностороннюю торговлю.

Откройте счет и начните торговать серебром

• Первый шаг: зарегистрируйте торговый аккаунт, Gate предоставляет 50,000 долларов США симуляционных средств, чтобы вы могли ознакомиться с операциями в безрисковой среде. После накопления опыта в симуляционном аккаунте, можно перейти на реальный аккаунт.

• Шаг 2: Анализ рынка серебра Анализ рынка серебра является ключевым шагом для получения прибыли. Хотя в краткосрочной перспективе прогнозирование цен на серебро является сложной задачей, вы можете провести глубокий анализ с помощью различных индикаторов. Например, обратите внимание на уровень инфляции, политику центрального банка, рыночные настроения, экономические тенденции и другие макрофакторы, а также можете использовать некоторые методы технического анализа, такие как индексы серебряных акций, соотношение золота и серебра, индекс промышленного спроса и т.д., чтобы определить возможные направления цен на серебро.

• Третий шаг: Выполнение сделки На платформе Gate для торговли серебром можно использовать различные типы заказов, такие как рыночные заказы, лимитные заказы и др. На следующем рисунке представлена интерфейс торговли XAGUSD на платформе Gate, поддерживающий двусторонние операции и предлагающий различные варианты кредитного плеча, такие как 1x, 10x, 20x и т.д., чтобы удовлетворить потребности инвесторов с различными уровнями риска.