Руководство по брокерам Тайваня 2025 года: последние рейтинги, сравнение комиссий и стратегии выбора

Последний рейтинг компаний по ценным бумагам Тайваня на 2025 год

На Тайване существует множество местных брокеров, и здесь мы отобрали для вас 10 самых известных старинных тайваньских брокерских компаний, каждая из которых имеет более чем 30-летний опыт работы. Большинство из этих брокеров поддерживают торговлю акциями Тайваня и США, но следует отметить, что комиссия за «восстановленное поручение» у местных брокеров относительно высокая, ниже будет более подробное объяснение.

В соответствии с рейтингом доли рынка по объему сделок за весь прошлый год, ниже приведен список десяти крупнейших местных брокеров на Тайване, который может быть полезен для друзей, готовящихся к инвестициям.

Рейтинг десяти крупнейших местных брокеров на рынке Тайваня по доле рынка

【Доля рынка: с 1 января 2024 года по 31 декабря 2024 года, по накопленной сумме сделок】

Подробное сравнение комиссий брокерских компаний на Тайване

При инвестициях в акции на Тайване вы столкнетесь с двумя основными расходами: «комиссия» и «налог на сделки». Официальная ставка комиссии составляет 0,1425%, и она должна уплачиваться как при покупке, так и при продаже акций. Если расчет комиссии составляет менее 20 юаней, то она будет считаться равной 20 юаням. Налог на сделки уплачивается только при продаже акций и составляет 0,3%.

Хотя комиссии имеют официальные цены, сейчас большинство инвесторов используют онлайн-заказы, что снижает затраты брокеров. В условиях жесткой конкурентной среды инвесторы с большими объемами торговли обычно могут рассчитывать на неплохие скидки. Скидки, предлагаемые различными брокерами, могут различаться и в основном зависят от объема ваших торгов.

Обратите особое внимание, что торговый налог - это налог, уплачиваемый государству, и эта часть расходов не подлежит скидке.

Сравнение комиссий за электронные заказы в различных инвестиционных компаниях Тайваня

Скидки на комиссии обычно не фиксированы, и инвесторы могут обсуждать их с брокерами. Инвесторы с большими объемами сделок и значительными средствами часто могут получить более выгодные скидки.

В качестве примера возьмем TSMC. Предположим, что мы покупаем 5 лотов акций TSMC по цене 430 юаней (каждый лот состоит из 1000 акций) и продаем их по цене 450 юаней. Скидка на комиссию брокера составляет 60%, тогда наши торговые расходы будут следующими:

Ключевые критерии выбора тайваньских брокеров

На рынке существует множество брокеров, и для новичков-инвесторов, открывающих свой первый счет, действительно может возникнуть проблема выбора. Ниже приведены несколько ключевых факторов, которые необходимо учитывать при выборе брокера:

1. Скидка на комиссию

С примера TSMC видно, что разница в скидках на комиссии может быть значительной! Некоторые брокеры возвращают деньги на следующий день после сделки, но большинство брокеров делают это только раз в месяц в фиксированный рабочий день.

Однако многие мелкие брокеры, чтобы привлечь клиентов, значительно снижают комиссии, но другие услуги могут привести к скрытым затратам. Например, стабильность системы и скорость размещения заказов могут быть не такими идеальными, как у крупных брокеров. Поэтому, при выборе брокера комиссии важны, но это далеко не единственный фактор для рассмотрения.

2. Опыт использования торгового программного обеспечения

Все брокеры предлагают бесплатные торговые инструменты, такие как приложение «Инвестор» от Yuanta Securities и «Мобильная стратегия» от KGI Securities. Использование мобильного телефона для размещения заказов — это не только покупка и продажа акций, но также необходимо проверять текущие котировки, последние рыночные данные, технический анализ и баланс на счете. При выборе брокера важными критериями являются удобство приложения и полнота функций, рекомендуется принимать решение после фактического использования.

3. Количество купонов и процент финансирования

В общем, крупные брокеры могут предложить более обширные источники ценных бумаг и более низкие процентные ставки по кредитам. Если инвесторы уделяют внимание количеству источников ценных бумаг и процентным ставкам по кредитам, им следует в первую очередь рассмотреть крупные брокеры.

Источники акций относятся к количеству акций, которые брокеры могут предоставить инвесторам для займа. Достаточное количество акций не только предоставляет больше возможностей для торговли, но и облегчает операции по «шортингу» акций (сначала занимать акции для продажи, а затем выкупать их после падения цены), расширяя диапазон инвестиционных возможностей.

Кроме того, если средств недостаточно, можно взять у брокера «заем» на покупку акций. В настоящее время соотношение заемных средств на Тайваньской фондовой бирже составляет 60% для акций, котирующихся на главном рынке, и 50% для акций, котирующихся на внебиржевом рынке. Процентная ставка по займам у разных брокеров различна и составляет примерно от 6% до 7%, поэтому процентная ставка по займам также является важным моментом.

Обычно, чем больше брокер, тем больше источников ценных бумаг он может предложить, и тем выгоднее процент по финансированию. Поэтому, если вам часто требуется финансирование и кредитование ценных бумаг, рекомендуется в первую очередь рассмотреть крупных брокеров.

Выбор зарубежных платформ для инвесторов в цифровые активы

Ранее упомянутые местные брокеры Тайваня предлагают более выгодные условия по комиссиям для торгов на Тайваньской фондовой бирже, но если вы хотите инвестировать на зарубежные рынки, особенно в гонконгские и американские акции или даже цифровые активы, расходы могут оказаться не столь выгодными.

При покупке зарубежных акций на Тайване в основном используется способ “вторичной委託”, который не только более сложен, но и относительно дорогостоящ. Для инвесторов, желающих вложиться в американские акции или цифровые активы, существует более выгодный способ - “платформа зарубежного брокера”.

Вот список трех популярных «зарубежных торговых платформ» в Тайване, в котором перечислены их основные характеристики и сравнение комиссий, чтобы помочь вам выбрать наиболее подходящий инвестиционный канал:

1. Mitrade — выбор для мелких инвестиций и торговых операций с кредитным плечом

Mitrade является специализированной торговой платформой, предлагающей контракты на разницу цен на глобальные активы (CFD) и находящейся под официальным регулированием ASIC Австралии. Платформа поддерживает торговлю акциями США, акциями Гонконга, индексами, валютой, сырьевыми товарами и цифровыми валютами на различных международных рынках, а также поддерживает двустороннюю торговлю с возможностью регулировки плеча от 1 до 200 раз, что делает её очень удобной.

В последние годы, с увеличением числа пользователей из Тайваня, платформа особенно усилила локализацию услуг, чтобы сделать использование более плавным. Например, поддерживается прямой депозит и вывод новых тайваньских долларов, без необходимости частой конвертации валюты. Платформа предоставляет 24-часовую службу поддержки на Тайване, чтобы в любое время отвечать на вопросы, избегая проблем с разницей во времени, и не нужно платить высокие международные телефонные расходы.

Особенности платформы:

• Гарантия безопасности средств: предоставление трастового счета для обеспечения безопасности средств розничных клиентов
• Низкий порог входа: всего 50 долларов ( около 1500 тайваньских долларов ) можно начать инвестировать
• Экономически выгодные расходы: бесплатные выводы каждый месяц, нулевая комиссия, только низкий спред.
• Режим практики: предоставляет симулированный счет, новички могут безрисково практиковать торговлю
• Локализованные услуги: 24-часовая служба поддержки на Тайване, поддержка ввода и вывода новых тайваньских долларов

Особенно подходит:

• Инвесторы, которые хотят получить прибыль, используя свободные небольшие средства
• Трейдеры, которые любят использовать кредитное плечо для увеличения прибыли
• Инвесторы, которые занимаются дневной торговлей или нуждаются в хеджировании

2. InteractiveBrokers (盈透證券) — предпочтительный выбор для крупных инвесторов

Interactive Brokers (盈透證券) является международно известным брокером, основанным в 1977 году, который обслуживает инвесторов по всему миру. Пользователи из Тайваня, материкового Китая, Гонконга, Макао, Сингапура и других регионов могут открыть счет. Платформа поддерживает торговлю на американском, британском, немецком, японском, корейском рынках, а также предлагает богатый спектр финансовых продуктов, включая облигации, фонды, ETF, фьючерсы, валюту, что помогает инвесторам создавать диверсифицированные инвестиционные портфели. Открытие счета без порога, комиссия за торговлю составляет 0,005 долларов США за акцию, предоставляется поддержка на китайском языке.

Особенности платформы:

• Без порогового ввода средств: открытие счета возможно с 0 юаней, легко начать инвестировать
• Преимущества крупных инвестиций: способ расчета комиссий более подходит для крупных сделок, что позволяет снизить затраты
• Полный ассортимент продуктов: от акций до валюты, единое место для инвестиций на глобальном рынке

Особенно подходит:

• Инвесторы с достатком, стремящиеся к более выгодным торговым комиссиям
• Опытные инвесторы, нуждающиеся в диверсифицированных финансовых продуктах для распределения активов

Важные замечания: При торговле с использованием маржинального счёта (счёт для финансирования и краткосрочных займов) счёт должен поддерживаться на уровне выше 2,000 долларов.

3. Firstrade——идеальный выбор для начинающих инвесторов

Firstrade является американским чисто интернет-брокером, сосредоточенным на предоставлении услуг дисконтного брокерства, регулируемым FINRA и защищаемым SIPC, предоставляя безопасную инвестиционную среду. Платформа поддерживает торговлю акциями США, ETF, паевыми фондами, опционами и другими финансовыми продуктами, известна безкомиссионным обслуживанием и пользуется большой популярностью среди тайваньских инвесторов, особенно подходит для инвестиций в ETF и акции США.

Особенности платформы:

• Безкомиссионная торговля: акции США, ETF, паевые инвестиционные фонды и опционы без комиссии
• Поддержка китайского языка: предоставление веб-сайта и интерфейса приложения на традиционном китайском языке, безбарьерная работа
• Низкий порог для открытия счета: нет минимальных требований к депозиту, даже с небольшими средствами можно легко инвестировать

Особенно подходит:

• Инвесторы в ETF американских акций, желающие сэкономить на комиссиях
• Новички, стремящиеся к простому и прямому инвестиционному опыту
• Инвесторы из Тайваня, предпочитающие использовать интерфейс на китайском языке

Особые соображения по инвестициям в цифровые активы

Помимо традиционных инвестиций в ценные бумаги, в дальнейшем