DeFAI: Слияние искусственного интеллекта и децентрализованного финансирования
С момента лета DeFi Децентрализованное финансирование (DeFi) стало одним из основных концепций мира криптовалют. Оно давно посвящено обходу традиционной финансовой системы и созданию открытой глобальной финансовой сетевой экосистемы, позволяющей отдельным лицам полностью контролировать свои цифровые активы. Однако для многих DeFi по-прежнему кажется лабиринтом сложных пользовательских интерфейсов, бесчисленных протоколов и процессов принятия решений с высоким уровнем риска. Пользователям необходимо изучить, как найти правильные платформы, настроить различные кошельки, различать между уровнями L1 и L2 и защитить себя от рыболовных атак, среди прочих сложностей.DeFAI (Децентрализованное финансирование + Искусственный интеллект) здесь, чтобы изменить это.
DeFAI представляет собой сочетание технологий блокчейн и искусственного интеллекта, используя передовые инструменты искусственного интеллекта для упрощения пользовательского опыта и оптимизации принятия решений. Он направлен на снижение барьеров для входа и обеспечение действительно автономных, удобных для пользователя финансовых взаимодействий. Интегрируя искусственный интеллект в DeFi, DeFAI решает давние проблемы сложности, удобства использования и доступности, существенно улучшая пользовательский опыт и вводя новые перспективы и инструменты для транзакций, оптимизации доходности и управления активами.Основу DeFAI можно сжать до трех ключевых областей: слой абстракции, слой агента и слой приложения. Эти области нацелены на то, чтобы двигать DeFi к более интеллектуальному и автоматизированному будущему.
Слой абстракцииСложность DeFi давно была самым большим барьером для обычных пользователей. Пользователям нужно понимать различные протоколы, управлять газовыми сборами, настраивать кошельки и понимать сложные панели инструментов - вызовы, которые очень сложны для большинства людей. DeFAI, внедряя искусственный интеллект в абстрактный уровень, скрывает все эти технические детали за кулисами, позволяя обычным пользователям взаимодействовать с DeFi с помощью естественного языка.
Как DeFAI упрощает взаимодействие с DeFi?Абстрактный слой DeFAI использует технологию обработки естественного языка для значительного упрощения ранее сложных операций через интерфейс на основе искусственного интеллекта.
Например, пользователи могут заменить ручной щелчок по различным интерфейсам и проверку адресов контрактов на естественные команды на естественном языке, такие как «Обменять 3 ETH на USDC» или «Предоставить ликвидность в пуле ETH-USDC».
За кадром решение искусственного интеллекта будет:- Разобрать запрос пользователя,- Найдите лучший источник ликвидности,- Сгенерируйте соответствующие данные о транзакции,- Подсказать пользователю подписаться своим выбранным кошельком.Автоматизируя построение транзакций и оставляя только конечную подпись пользователю, DeFAI значительно улучшает пользовательский опыт и устраняет большую часть трения, которое мешает людям изучать DeFi. Это огромный шаг к тому, чтобы децентрализованное финансирование стало по-настоящему доступным для всех, позволяя пользователям сосредоточиться на том, почему им нужно проводить транзакции, а не на том, как это сделать.
Представительный проект:GRIFFAIN: Гриффайн - один из первых проектов в этой области. Пользователи получают доступ через токен Saga Genesis Гриффайна. После предоставления доступа пользователи могут создавать собственных AI-ассистентов и присоединяться к частной сети ассистентов Гриффайна, позволяя им выполнять операции, считающиеся фундаментально сложными, такие как автоматизация задач (DCA), запуск мем-монет и проведение стандартных воздушных капель.
Уровень агентаСлой агента - еще одно важное новшество DeFAI, в настоящее время сосредоточенное на торговых агентах. В то время как интерфейс, управляемый ИИ, упрощает ввод пользователя и генерирует транзакции для ручной подписи, более продвинутая интеграция искусственного интеллекта делает его еще более совершенным: автономные DeFi агенты. Эти специализированные ИИ-агенты улучшают интеллект криптоторговли, используя возможности машинного обучения. В отличие от традиционных торговых ботов на основе правил, автономные торговые агенты не только исполняют сделки, но и могут учиться и оптимизировать стратегии торговли в реальном времени, чтобы помочь пользователям максимизировать доходы.
Как работают торговые агенты искусственного интеллекта?Автономные торговые агенты оптимизируют доходы от инвестиций, анализируя рыночные данные, выявляя тенденции и выполняя сделки автоматически. Эти специализированные искусственные интеллектуальные агенты могут контролировать горячий кошелек, динамически корректировать стратегии, адаптироваться к изменениям на рынке и даже учитывать сложные факторы, такие как газовые комиссии и MEV (Максимальная извлекаемая стоимость), чтобы предоставить пользователям лучшие торговые стратегии.
Пользователи могут выполнять команды, такие как: «Переведите мой ETH с Mainnet на Base, обменяйте половину на USDC, создайте Uniswap v2 LP и отправьте токены LP обратно на мой основной кошелек.
Агент DeFi автоматически обработает весь рабочий процесс:- Определите безопасный протокол моста (на основе утвержденных разработчиком инструментов).- Найдите наиболее выгодный маршрут обмена.- Создайте пул ликвидности на Uniswap (или другой децентрализованной бирже).- Отправьте полученные токены LP обратно на свой кошелек.Эти агенты оптимизированы как с точки зрения безопасности, так и с точки зрения эффективности затрат, представляя огромный скачок вперед как для опытных трейдеров, так и для новичков.
Представительные проекты:- Альманах: Альманах предоставляет услугу торгового агента искусственного интеллекта институционального уровня. Основное внимание платформы направлено на то, чтобы позволить любому создавать и использовать торговых помощников на основе искусственного интеллекта для извлечения прибыли. Платформа тестирует и оптимизирует стратегии с помощью симуляторов, выполняя их через исполнительный движок. Агенты на платформе могут оптимизировать торговые стратегии на основе данных рынка в реальном времени, учитывая различные факторы, такие как комиссия за газ, порядок транзакции и волатильность рынка.- Cod3x: Cod3x предлагает платформу для разработки без кода, позволяющую пользователям создавать настраиваемых торговых агентов ИИ на основе их инвестиционных предпочтений или трендов в социальных сетях. Пользователи могут получить доступ к любому набору данных и использовать API и библиотеки стратегий для формулирования финансовых стратегий за минуты. Это делает инструменты ИИ доступными для пользователей без технического образования, позволяя им принимать обоснованные инвестиционные решения.## Прикладной уровеньДецентрализованные приложения, управляемые искусственным интеллектом (DApps), представляют собой новое, но многообещающее направление в DeFAI. Интегрируя искусственный интеллект в децентрализованные приложения, эти DApps оптимизируют функциональность, улучшают пользовательский опыт и автоматизируют сложные задачи. ИИ может помочь пользователям в оптимизации доходности по нескольким протоколам DeFi, а также предоставлять интеллектуальные решения для управления портфелем, добычи ликвидности и многого другого.
Представительские проекты:- Arma: Arma - это новый проект DeFAI в экосистеме Mode Network, разработанный Giza Tech. Этот проект фокусируется на автоматизированном управлении доходностью активов USDC. AI-агент Mode Network - одно из его основных применений. ARMA работает в режиме самохранения, позволяя пользователям контролировать активы через смарт-контракты. Его основная функция - непрерывно отслеживать уровни доходности по различным протоколам кредитования на Mode Network и автоматически выполнять перебалансировку фондов в соответствующие моменты.- Amplifi: Агенты кредитования Amplifi, разработанные Amplifi.Fi, используют алгоритмы искусственного интеллекта для анализа рыночных данных и автоматической корректировки стратегий инвестирования для обеспечения оптимизированных решений по доходности. Основные функции включают интеллектуальное распределение активов, управление рисками и оптимизацию доходности, помогая пользователям добиться лучших инвестиционных доходов на рынке DeFi через автоматизированные процессы.## ЗаключениеОт ручных интеракций интерфейса Metamask до построения транзакций с помощью искусственного интеллекта, от одношаговой подписи до многоэтапных автономных агентов DeFi, и от изолированных on-chain данных до комплексных исследовательских возможностей, следующий сдвиг парадигмы в DeFi разворачивается. Опыт работы с DeFi вот-вот станет таким же простым, как использование TikTok.
Будь вы опытным крипто-китом или новичком, благодаря DeFAI вы наконец сможете полностью использовать возможности DeFi, не беспокоясь о допущении ошибок или упущении важных данных. Возможно, к 2025 году мы станем свидетелями Лета DeFAI.
