Регуляторная деятельность CFTC в сфере криптоактивов охватывает деривативы, розничные сделки с использованием плеча, мошенничество и манипулирование цифровыми активами. Надзор SEC, как правило, распространяется на ценные бумаги и инвестиционные контракты.

Криптомошенничество в Telegram представляет собой мошеннические схемы, нацеленные на пользователей криптоактивов через группы, каналы, ботов или личные сообщения. Telegram является одним из главных центров криптосообщества. По оценкам, к 2025 году организованные мошеннические сети, действовавшие на платформе, привели к глобальным потерям от мошенничества с несколькими активами на сумму около 442 млрд $. Мошенники используют фишинговые ссылки, поддельные аккаунты службы поддержки и методы социальной инженерии, чтобы похищать фразы восстановления, опустошать кошельки и обманом вынуждать жертв переводить средства.

Краткий обзор правоприменительной деятельности SEC в сфере криптовалют, включая тест Хоуи, BlockFi, Kraken, Celsius, Terraform Labs, прекращение дел в 2025 году, Crypto Task Force и фреймворк SEC для цифровых активов на 2026 год.

Россия регулирует деривативы на криптовалюты через лицензированную финансовую инфраструктуру, требования к квалификации инвесторов и биржевые инструменты, включая бессрочные фьючерсы MOEX, привязанные к основным индексам криптовалют.

Российский фреймворк регулирования криптобирж требует от соответствующих требованиям торговых платформ и криптообменников получить регулируемый статус, соответствовать требованиям к капиталу и операционной деятельности, соблюдать правила ПОД/ФТ и ограничения доступа инвесторов.

Новые правила России в сфере криптовалют переводят брокеров, биржи, криптообменники и цифровые депозитарии на регулируемый рынок. Они устанавливают требования к лицензированию, лимиты на покупки для розничных инвесторов и надзор со стороны Банка России. Этот фреймворк особенно важен для розничных и квалифицированных инвесторов, финансовых учреждений, брокеров, бирж и провайдеров кастодиальных услуг. Им необходимо понимать, какие посредники могут законно проводить операции с криптовалютой и какие правила доступа действуют для инвесторов.

Регулирование банковских стейблкоинов устанавливает правила, по которым банки США, одобренные дочерние компании и небанковские организации могут выпускать платежные Стейблкоины или поддерживать их в соответствии с Законом GENIUS. Эти правила включают требования к резервам, погашению, раскрытию информации и требования по борьбе с отмыванием денег (AML).

Спотовая торговля биткоином в США регулируется совокупностью норм в сфере товарных рынков, ценных бумаг, противодействия отмыванию денег, налогообложения и законодательства отдельных штатов. В этом справочном материале описан фреймворк надзора со стороны CFTC, SEC, FinCEN, FINRA и бирж.

В США разрешены владение биткоином, его покупка, продажа, майнинг и использование, однако биткоин не является законным платежным средством. В этом справочном материале рассматриваются статус биткоина как товара в соответствии с подходом CFTC, юрисдикция SEC, правила FinCEN, налогообложение, лицензирование на уровне штатов и последние изменения в федеральном регулировании.

Правила учета криптоактивов устанавливают порядок признания, измерения и раскрытия криптоактивов субъектами финансовой отчетности. В соответствии с FASB ASU 2023-08 криптоактивы, отвечающие установленным критериям, оцениваются по справедливой стоимости, а изменения их стоимости отражаются в чистой прибыли.

Российский фреймворк хранения криптовалют регулирует деятельность цифровых депозитариев, которые учитывают криптовалюту и цифровые права и обеспечивают их сохранность. На этой странице рассматриваются регистрация, требования к капиталу, контроль ключей, доступ инвесторов и даты перехода.

Фреймворк цифрового депозитария в России регулирует кастодиальные услуги, ведение реестров прав собственности и переводы криптовалют и цифровых прав; он предусматривает регистрацию в Банке России, требования к капиталу и меры по защите инвесторов.

Банк России предложил новые пруденциальные правила, ограничивающие объём вложений банков в криптовалюты и иностранные цифровые инструменты до 1% капитала. Также предлагается ввести соотношения риска N31 и N32, установить требования к отчетности и применить консервативный порядок учета при расчете капитала.

Криптофреймворк России за сентябрь 2026 года переводит торговлю криптовалютами, криптовалютные биржи, брокеров и цифровые депозитарии в регулируемый рынок. При этом он устанавливает лимиты для инвесторов и сохраняет запрет на использование криптовалют для внутренних платежей.

Закон GENIUS Act устанавливает первый федеральный фреймворк для платежных стейблкоинов в США. Эти 10 правил охватывают лицензированных эмитентов, резервы 1:1, погашения, доходность, надзор штатов, иностранных эмитентов, противодействие отмыванию денег (AML) и криптоплатформы.