Zimbábue oficialmente regula o mercado de criptomoedas! Exige que os trocadores de moedas se registrem, pondo fim ao mercado negro de criptomoedas

O governo do Zimbábue anunciou oficialmente um novo sistema de regulamentação de criptomoedas, exigindo que os provedores de serviços de ativos virtuais se registrem no Banco de Reserva, cumpram as normas de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, e renovem suas licenças anualmente.

O Zimbábue regula oficialmente a indústria de criptomoedas, com os operadores obrigados a se registrar a cada ano

De acordo com a Reuters, o governo do Zimbábue anunciou oficialmente um novo sistema de regulamentação de criptomoedas, exigindo que todos os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) se registrem no Banco de Reserva do Zimbábue (RBZ) e cumpram as normas de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. A nova regulamentação cobre bolsas de troca, instituições de custódia, provedores de carteiras e outros operadores de ativos digitais; no futuro, sem a devida autorização, não poderão oferecer serviços relacionados localmente.

De acordo com a regulamentação, além de realizar a inscrição inicial, os operadores deverão renovar o registro e passar por uma avaliação de conformidade anualmente. A autoridade reguladora busca, por meio de um mecanismo de supervisão contínua, monitorar o desenvolvimento do setor e as mudanças de risco, além de estabelecer uma ordem de mercado mais completa.

A lavagem de dinheiro torna-se o foco da regulamentação, pressionando o mercado negro

Um dos principais objetivos dessa reforma é incluir as atividades de negociação de criptomoedas, que há muito operam no mercado extrabursas, na esfera regulatória.

O governo do Zimbábue afirmou que todos os operadores licenciados deverão estabelecer sistemas de verificação de identidade do cliente (KYC), monitoramento de transações e denúncia de atividades suspeitas, além de cumprir os padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de combate ao financiamento do terrorismo (CFT).

As autoridades reguladoras terão o poder de solicitar registros de transações específicas, fluxos de fundos e informações dos clientes para auxiliar em investigações de possíveis atividades de lavagem de dinheiro, fraude, evasão fiscal e outros crimes financeiros. Transações massivas de criptomoedas realizadas anteriormente por canais informais também passarão a enfrentar maior pressão de conformidade.

Devido ao impacto prolongado da inflação e da desvalorização da moeda no Zimbábue, o Bitcoin e as stablecoins têm se tornado, nos últimos anos, ferramentas importantes para alguns cidadãos preservarem seus ativos e realizarem transferências transfronteiriças, o que também impulsionou o governo a estabelecer uma estrutura regulatória formal.

Países africanos aceleram legislação, a onda de regulamentação continua

O Zimbábue não é o único país africano a promover regulamentações de criptomoedas recentemente. Nos últimos anos, a África do Sul criou um sistema de licenciamento para provedores de ativos virtuais, a Nigéria vem gradualmente relaxando restrições ao setor de criptomoedas, e países como Quênia e Gana também continuam a desenvolver regulamentações relacionadas.

Com a rápida adoção de criptomoedas, muitos países africanos perceberam que proibir completamente ou ignorar as atividades do mercado não é uma estratégia eficaz para gerenciar riscos. Estabelecer sistemas de conformidade, aumentar a transparência do mercado e integrar ativos digitais ao sistema financeiro existente tornaram-se direções comuns para os reguladores de diversos países.

Especialistas acreditam que, à medida que a estrutura regulatória for se consolidando, ela ajudará a atrair mais instituições financeiras, empresas de pagamento e corporações internacionais para o mercado africano, impulsionando o desenvolvimento do setor de tecnologia financeira regional.

O mercado de criptomoedas evolui do setor cinza para uma estrutura institucionalizada

A reforma do Zimbábue é vista como um ponto de inflexão importante para a indústria de criptomoedas local. No passado, muitas transações concentravam-se em mercados extrabursas e canais informais, dificultando o controle das autoridades sobre a escala real e os fluxos de fundos. Com a implementação do sistema de registro, os operadores relacionados passarão a fazer parte do sistema de supervisão financeira.

Para a indústria, a criação de um sistema regulatório ajuda a reduzir a incerteza do mercado e oferece um espaço mais claro para o desenvolvimento de negócios legítimos. Como o Zimbábue implementará a aplicação da lei, promoverá a conformidade do setor e buscará equilibrar inovação financeira com gestão de riscos, será um indicador importante para acompanhar o desenvolvimento do mercado de criptomoedas na África.

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