O Congresso mira nos ATMs de criptomoedas após os americanos perderem $333M para golpes

Os legisladores procuram combater fraudes com caixas automáticos de criptomoedas com um projeto de lei bipartidário que estabeleceria limites de transação, obrigaria avisos de golpe e exigiria registros de transações e atualizações de registros de localização de quiosques. A proposta segue perdas citadas pelo FBI de mais de 333 milhões de dólares, com idosos representando a maior parte das perdas financeiras de idade conhecida.

Principais pontos:

• • Os legisladores apresentaram um projeto de lei bipartidário visando fraudes com caixas automáticos de criptomoedas após perdas relatadas que ultrapassaram 333 milhões de dólares.
• • Os idosos enfrentaram a maior parte das perdas de idade conhecida, tornando a proteção dos idosos central na proposta.
• • Os operadores poderiam enfrentar limites mais rígidos, avisos obrigatórios, reembolsos e ampliação das salvaguardas estaduais.

Projeto de Lei Bipartidário Estabeleceria Limites e Avisos de Golpe para Caixas Automáticos de Criptomoedas

Representantes dos EUA María Elvira Salazar (R-FL) e Sean Casten (D-IL) apresentaram o Stop Crypto ATM Scams Act em 11 de junho, anunciou o escritório de Salazar. O projeto de lei bipartidário acrescentaria proteções ao consumidor, regras de transparência e ferramentas para a aplicação da lei após os americanos perderem mais de 333 milhões de dólares para golpes com caixas automáticos de criptomoedas em 2025.

Dados do FBI citados no comunicado mostraram que as perdas relatadas aumentaram 33 por cento em relação ao ano anterior. Os idosos sofreram a maior parte do dano financeiro nos casos em que a idade da vítima era conhecida, com pessoas de 60 anos ou mais respondendo por mais de 85 por cento das perdas.

O comunicado afirmou:

“O Stop Crypto ATM Scams Act estabeleceria novas salvaguardas para ajudar a prevenir fraudes, fortalecer os requisitos de transparência para operadores de caixas automáticos de criptomoedas e fornecer às autoridades de aplicação da lei ferramentas adicionais para investigar e interromper esses golpes.”

Operadores de caixas automáticos de criptomoedas seriam obrigados a implementar programas de combate à lavagem de dinheiro sob o projeto de lei. Eles também teriam que realizar diligência devida com os clientes, relatar atividades suspeitas e manter registros de transações e localização.

Novos limites de transação se aplicariam tanto a clientes de primeira viagem quanto a clientes existentes. Novos clientes enfrentariam um limite diário de 2.000 dólares e um limite total de depósito de 10.000 dólares durante os primeiros 14 dias, enquanto clientes existentes seriam limitados a 7.500 dólares em transações diárias.

Regras para Caixas Automáticos de Criptomoedas Incluiriam Reembolsos, Divulgações e Autoridade Estadual

Os operadores também precisariam fornecer avisos de golpe, alertas de fraude e divulgações ao consumidor antes de concluir as transações. O projeto de lei exigiria divulgações claras de taxas e preços de criptomoedas, incluindo referências ao preço de mercado, e reembolsos oportunos de cobranças feitas em transações fraudulentas.

Mais de 30.000 caixas automáticos de criptomoedas operam nos Estados Unidos em postos de gasolina, lojas de conveniência e centros comerciais. O comunicado afirmou que os golpistas frequentemente se passam por bancos, agências governamentais, oficiais de aplicação da lei ou instituições confiáveis antes de pressionar as vítimas a transferir dinheiro através das máquinas.

O comunicado observou:

“O Stop Crypto ATM Scams Act amplia esses esforços ajudando a proteger os idosos de uma das formas de fraude financeira de crescimento mais rápido e salvaguardando as economias que eles passaram uma vida inteira conquistando.”

A grande população idosa do sul da Flórida foi citada como uma razão pela qual a questão é especialmente relevante para o distrito de Salazar. O projeto de lei também preservaria a autoridade estadual ao estabelecer padrões federais de transação, permitindo que os estados adotem salvaguardas adicionais contra fraudes e proteções ao consumidor.