Muitos contas bancárias são bloqueadas ao realizar transações P2P, por que isso acontece ⁉️

Retirar dinheiro de criptomoedas para o banco pode levar ao bloqueio da conta, mas a causa não está na posse de criptomoedas. O risco principal surge quando o usuário recebe dinheiro via P2P ou OTC de uma conta relacionada a fraudes, lavagem de dinheiro ou transações incomuns. Quando detectam fluxos de dinheiro suspeitos, os bancos podem temporariamente bloquear a conta e solicitar ao titular que explique a origem do dinheiro.
No contexto de um quadro legal de ativos digitais que está sendo gradualmente aprimorado no Vietname, as autoridades reguladoras estão cada vez mais focadas na transparência, obrigações fiscais e na capacidade de comprovar a origem legal dos fundos.
Portanto, os investidores devem manter um histórico de transações na plataforma, extratos bancários, códigos de transação on-chain e informações sobre os parceiros. Transações P2P não são absolutamente seguras, devendo-se priorizar compradores e vendedores confiáveis, evitando receber dinheiro de contas com nomes diferentes ou com sinais de irregularidade para limitar o risco de bloqueio da conta e a necessidade de lidar com o banco.