Fraudes na internet globalmente movimentaram 442 bilhões de dólares por ano! Especialistas apontam Tether e Telegram como facilitadores do crime

Análise da empresa aponta que, no ano passado, os golpes online globais causaram perdas de até 442 mil milhões de dólares, com grupos criminosos usando o Telegram como mercado subterrâneo e lavando dinheiro através do Tether, formando uma crise transnacional de direitos humanos e segurança pública.

A escala dos golpes online globais continua a expandir-se

A empresa de análise de blockchain Elliptic, o principal cientista Tom Robinson, publicou recentemente um artigo no think tank britânico Royal United Services Institute, pedindo às autoridades reguladoras globais que reforcem a supervisão de stablecoins e plataformas de comunicação. Ele aponta que, até 2025, as perdas globais causadas por golpes online atingiram 442 mil milhões de dólares, e a escala geral já saiu do controle.

Robinson também mencionou que cerca de 300 mil trabalhadores traficados na região do Sudeste Asiático estão presos em zonas de fraude, sofrendo de violência, abuso sexual e ameaças de morte a longo prazo, sendo forçados a realizar fraudes online. Esses crimes evoluíram de um problema financeiro simples para uma crise transnacional de direitos humanos e segurança pública.

Ele acredita que, atualmente, muitos grupos de fraude podem expandir-se rapidamente devido à infraestrutura oferecida por plataformas de comunicação e stablecoins, facilitando a criação de mercados, a transferência de fundos e a evasão de regulamentações.

Telegram e $USDT como ferramentas centrais do mercado subterrâneo

Segundo Robinson, a indústria moderna de fraudes depende de três capacidades principais: alcançar vítimas, estabelecer canais de fraude e comunicação, e lavar dinheiro ilegal. Entre eles, o mercado de chat subterrâneo conhecido como "Guarantee Marketplace" tornou-se um nó importante de toda a indústria.

Esses mercados operam principalmente em canais e grupos do Telegram, contendo vendas de dados roubados, contas falsas de redes sociais, contas bancárias de testa de ferro e serviços de lavagem de dinheiro. Os grupos criminosos usam massivamente o $USDT como ferramenta de pagamento, com transações concentradas na blockchain TRON.

Robinson afirma que o modo de transferência ponto a ponto do $USDT permite que os fundos fluam diretamente através das fronteiras, evitando alguns processos de inspeção anti-lavagem de dinheiro do sistema bancário. Ele acredita que o Telegram fornece o espaço operacional para esses mercados subterrâneos, enquanto o Tether se tornou a principal ferramenta de pagamento dessas transações criminosas.

Huione, Xinbi e Tudou formam uma grande rede subterrânea

O artigo também menciona vários mercados subterrâneos de grande escala, incluindo Huione, Xinbi e Tudou. Robinson aponta que o volume de transações processadas por essas plataformas já atingiu 66,6 mil milhões de dólares.

Fonte: Dados da Elliptic Huione, Xinbi e Tudou são plataformas internacionais principais de transações de garantia subterrânea

Entre eles, Huione é considerado atualmente a maior plataforma de transações de garantia subterrânea, com forte ligação ao grupo empresarial de Camboja, Huione Group. Seu serviço de pagamento, Huione Pay, estima-se que tenha processado mais de 103 mil milhões de dólares em transações $USDT , levando a sanções do Reino Unido e dos EUA.

Após a acusação de envolvimento em lavagem de dinheiro significativa, a plataforma mudou de nome para Haowang Guarantee e Tudou Guarantee. Em maio de 2025, o Telegram bloqueou canais relacionados, mas muitos comerciantes e organizações criminosas rapidamente migraram para novos canais e plataformas para continuar operando.

Até 2026, após pressão das autoridades chinesas, o Tudou começou a encerrar suas operações. No entanto, o mercado foi rapidamente assumido pelo Xinbi. Robinson afirma que o Xinbi atualmente processa cerca de 35 milhões de dólares por dia.

Telegram criticado por fazer apenas o mínimo

Robinson aponta que o governo britânico sancionou o Xinbi em março de 2026, devido ao envolvimento em zonas de fraude e violações de direitos humanos. No entanto, semanas após a sanção, os canais relacionados ainda continuavam ativos no Telegram.

Embora o Telegram tenha posteriormente restringido o acesso de usuários britânicos aos canais do Xinbi, Robinson acredita que essa abordagem atende apenas ao mínimo exigido pelas sanções, sem resolver a questão fundamental. Muitos mercados subterrâneos ainda conseguem se reerguer rapidamente através de novos canais, backups de grupos e troca de nomes.

Robinson acredita que a razão pela qual a indústria de fraudes global consegue se reconstruir e expandir rapidamente atualmente é devido à infraestrutura de comunicação e mercado oferecida pelo Telegram, bem como à capacidade de pagamento transfronteiriço do Tether. A combinação dessas duas ferramentas está mudando o padrão de fluxo de fundos ilegais em todo o mundo.