Banco Popular de Hong Kong toma medidas enérgicas: las cuentas de inversión de clientes del interior del país serán revisadas hasta 2023, y las nuevas aperturas de cuentas requerirán prueba de fondos en el extranjero

Clientes do continente que vão a Hong Kong abrir contas para investir em ações e fundos terão limites mais rigorosos! O Banco de Hong Kong (HKMA) recentemente emitiu uma instrução a todos os bancos registados em Hong Kong, implementando 3 medidas adicionais de supervisão rigorosas para as "contas de investimento" de investidores do continente. Os bancos não só terão que reembolsar completamente as contas sem atividade no último ano, como também irão "retroativamente verificar até janeiro de 2023", obrigando ao encerramento de contas abertas com documentos falsificados. Além disso, novos clientes devem assinar uma declaração, garantindo que a origem dos fundos seja "fundos legais fora do continente". Atualmente, alguns bancos chineses já começaram a desencorajar novas aberturas de contas.

(Antecedentes: Bloomberg: China "limita saída de talentos de topo em IA", executivos da Alibaba e DeepSeek obrigados a entregar passaportes)

(Complemento de contexto: Futu, Tiger Securities caem 40% antes do colapso! China impõe uma supervisão "de nível nuclear": clientes do continente só podem vender, não podem comprar a partir de hoje)

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• "3 grandes medidas adicionais" para contas de investimento de clientes do continente
  • 1. Verificação retroativa até janeiro de 2023, encerramento de contas com documentos falsificados
  • 2. Limpeza completa de contas inativas "sem saldo zero"
  • 3. Novas contas devem assinar declaração de origem de fundos fora do país
• Poupanças comuns e "Wealth Management Connect" não são afetados

Para evitar fluxos ilegais de fundos transfronteiriços e riscos de lavagem de dinheiro, o Banco de Hong Kong e Macau (HKMA, abreviado como Autoridade Monetária de Hong Kong) lançou oficialmente uma forte restrição às contas de investimento de investidores do continente em Hong Kong.

De acordo com a "The Financial Link", em relação às notícias recentes de que "alguns bancos em Hong Kong exigem declarações adicionais na abertura de contas de investimento", o HKMA confirmou hoje (27 de maio de 2026) que a circular regulatória relevante foi oficialmente enviada a todas as instituições registadas em Hong Kong (bancos) em 22 de maio. Esta ação está alinhada com o ritmo da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong (SFC), visando elevar os padrões de abertura de contas e prevenir atividades ilegais de valores mobiliários transfronteiriços.

"3 grandes medidas adicionais" para contas de investimento de clientes do continente

De acordo com as exigências do HKMA, os bancos ao abrir e gerir contas de investidores "pessoais do continente" que usam o cartão de identidade ou passaporte de residentes chineses, devem rigorosamente implementar as seguintes 3 medidas:

1. Verificação retroativa até janeiro de 2023, encerramento de contas com documentos falsificados

Os bancos devem realizar uma auditoria específica, focando na identificação de contas abertas desde janeiro de 2023 com documentos suspeitos ou falsificados (como comprovativos de identidade, comprovativos de contas de outros bancos). Uma vez constatado, o banco deve suspender as transações na conta e solicitar o encerramento em 6 meses. Ainda mais severo, os clientes envolvidos serão proibidos permanentemente de abrir novas contas no banco ou em suas entidades relacionadas.

2. Limpeza completa de contas inativas "sem saldo zero"

Para contas de investimento que, até 22 de maio de 2026, não tenham saldo algum e não tenham registros de transações ativas nos últimos 12 meses, os bancos devem concluir a verificação em 3 meses. Os clientes precisam atualizar suas informações KYC (Conheça seu Cliente); se não conseguirem, a conta será suspensa e cancelada em 6 meses.

3. Novas contas devem assinar declaração de origem de fundos fora do país

No futuro, investidores do continente que desejarem abrir novas contas de investimento devem fornecer uma declaração por escrito confirmando que "todos os fundos utilizados para atividades de investimento e liquidação provêm de fontes legais fora da China". Além disso, o acesso aos fundos deve ser feito apenas através de contas abertas por clientes em bancos licenciados em Hong Kong. Se posteriormente for descoberto que os fundos são ilegais ou violam o controle de capitais na China, o banco encerrará imediatamente a conta.

Contas de poupança comuns e "Wealth Management Connect" não são afetadas

O HKMA esclareceu especificamente na documentação o escopo de aplicação para evitar pânico excessivo no mercado. Essas três novas medidas de supervisão "apenas se aplicam às contas de investimento".

Serviços financeiros diários que não envolvem funções de investimento (como poupança comum, pagamentos, empréstimos e cartões de crédito) não estão sujeitos a estas medidas. Além disso, a regulamentação se aplica apenas a "clientes pessoais"; clientes corporativos e institucionais não são afetados. Os arranjos regulatórios existentes, como o "Cross-border Wealth Management Connect (Southbound)", promovido pelas autoridades da Grande Baía Guangdong-Hong Kong-Macau, continuarão a ser implementados de acordo com as regras atuais.

Sabe-se que esta política rigorosa já está causando impacto no setor bancário. Algumas instituições chinesas, como o Bank of China Hong Kong, começaram a restringir ou até desencorajar clientes que possuem apenas o cartão de identidade do continente de abrir novas contas de investimento, enquanto bancos estrangeiros afirmam que seguirão estritamente os novos procedimentos regulatórios.