Recentemente, tenho pensado em quais criptomoedas com maior potencial devo focar em 2026, e acabei organizando uma nota de observação de mercado.

Para ser honesto, atualmente todos os tipos de ativos estão em volatilidade, e muitas pessoas começaram a olhar para as criptomoedas como uma opção de proteção. De fato, as moedas virtuais têm vantagens únicas de liquidez e privacidade, mas o problema é que há muitas moedas diferentes, qual delas escolher? Acho que o melhor é começar pelo ranking de valor de mercado e pelas tendências do mercado.

De acordo com os dados mais recentes, as dez principais criptomoedas por valor de mercado são: BTC ($1523,70B), ETH ($251,24B), USDT ($189,63B), XRP ($82,46B), BNB ($88,74B), SOL ($48,64B), USDC ($76,55B), DOGE ($15,72B), ADA ($8,94B), TRX ($35,56B). Essas moedas estão na frente por uma razão — representam o consenso principal do mercado.

Existe uma frase bastante popular no mundo das criptomoedas: "Na alta, compra altcoins; na baixa, compra moedas principais". A lógica por trás é simples — na alta, as altcoins tendem a subir rapidamente, podendo gerar maiores lucros; na baixa, as moedas principais resistem melhor às quedas, sendo menos propensas a zerar. Portanto, o primeiro passo na escolha de moedas é avaliar em que fase o mercado se encontra, e depois considerar fatores como notoriedade, volume de negociação e liquidez.

Com base na minha experiência de investimento, o BTC, como rei das criptomoedas, passou por inúmeros testes — ataques de hackers, repressões governamentais, vulnerabilidades de segurança — e ainda assim permanece firme, o que demonstra sua alta segurança e consenso. Além disso, o fornecimento total de BTC é fixo em 21 milhões, e sua escassez determina seu valor a longo prazo. Recentemente, o preço do BTC oscila em torno de $76.05K, um valor que merece atenção.

O ETH é diferente. Embora seu valor de mercado não seja tão alto quanto o do BTC, sua funcionalidade de contratos inteligentes atrai muitos desenvolvedores, e seu ecossistema é rico em aplicações — essa é sua verdadeira essência. Atualmente, o ETH está em torno de $2.08K, e seu TVL (valor total bloqueado) ainda lidera entre as blockchains públicas.

As stablecoins USDT e USDC, embora tenham pouca volatilidade, sinceramente, são usadas principalmente para armazenar valor e fazer trocas, sendo difícil obter lucros consideráveis apenas por mantê-las. USDT atualmente tem o maior valor de mercado e melhor liquidez, sendo o padrão de negociação no mercado.

Entre as criptomoedas com maior potencial, tenho mais esperança na SOL. Ela sofreu uma forte queda após o evento FTX, mas nos últimos dois anos vem otimizando sua rede. Agora, a SOL consegue processar cerca de 65.000 transações por segundo, muito acima dos 15-30 TPS do ETH, e suas taxas de transação são muito mais baratas. Além disso, com a onda de memes, o ecossistema da SOL está bastante ativo, e seu preço atual é de $84.12, com potencial de crescimento a longo prazo.

A BNB, como token de plataforma de uma grande exchange, oferece benefícios como airdrops, lançamentos de tokens, staking, mineração de taxas e descontos nas negociações. Quanto maior o volume de negócios da exchange, mais estável é o valor do token da plataforma. Atualmente, a BNB está em torno de $658.40, relativamente estável.

XRP e ADA focam principalmente em soluções de pagamento, com alta velocidade de transação, baixas taxas e muitos usuários corporativos. DOGE, embora tenha começado como uma brincadeira, conta com o apoio de figuras conhecidas, mantendo sua popularidade, e atualmente está em torno de $0.10.

Minha experiência de investimento é a seguinte: para iniciantes, investir a longo prazo é muito mais adequado do que fazer trades de curto prazo. O curto prazo exige estratégias de negociação sistemáticas, gestão de posições e resistência psicológica, habilidades que os iniciantes geralmente não possuem. Investir a longo prazo é mais simples — escolher boas moedas, comprar periodicamente e manter por um longo período. Teoricamente, os lucros de curto prazo podem ser maiores, mas na prática, a maioria das pessoas perde por tentar pegar o movimento errado, comprando no topo ou vendendo na baixa.

Lembro que, em 2018, comprei algumas moedas quando o BTC formava uma base arredondada (perto de 5000 dólares), vendi quando atingiu 7000 dólares. Depois, o preço subiu até 12000 dólares, e eu fiquei extremamente arrependido. Felizmente, o evento 312 deu uma segunda chance. Assim, manter a longo prazo evita perder grandes tendências por operações frequentes.

Existem duas formas principais de comprar moedas: uma é através de exchanges principais, registrando-se, verificando identidade e vinculando métodos de pagamento; a outra é por OTC (negociação fora de bolsa), mas é fundamental encontrar alguém confiável, preferencialmente uma negociação face a face. O procedimento comum é comprar stablecoins USDT ou USDC na área de câmbio fiat, e depois trocar por outras moedas na área de troca de moedas.

A chave para manter uma posição a longo prazo é controlar a impulsividade de negociar. Minha sugestão é usar estratégias tanto de longo quanto de curto prazo, mantendo os fundos em plataformas ou contas diferentes. Se a tentação de negociar for forte, transfira os ativos para uma carteira, guardando-os em um local que você não acesse facilmente, assim evita negociações frequentes.

Sobre segurança, isso é especialmente importante. Se você resistir ao mercado de baixa até a alta, mas sua conta for roubada, será uma tragédia. Portanto, proteja bem suas senhas e chaves privadas da carteira, e evite usar DApps desconhecidos na carteira, pois é fácil ser enganado.

Por fim, quero dizer que o ranking de valor de mercado muda a todo momento. Filecoin, Luna, Polkadot já estiveram no Top 10, mas depois foram expulsas. Portanto, o ranking é apenas uma referência; o mais importante é escolher moedas alinhadas aos seus objetivos de investimento. Para investidores conservadores, foque em BTC e ETH; para investidores de crescimento que entendem de trading, considere DOGE, ADA, SOL. Memecoins menores têm volatilidade extrema, e não recomendo para iniciantes.

Independentemente das moedas escolhidas, evite erros comuns: não definir objetivos claros, não entender de stop-loss, manter moedas lixo por longo prazo. Esses são sinais de que você está pagando a escola da experiência. As criptomoedas com maior potencial requerem observação contínua e julgamento racional; não se deixe levar por oscilações de curto prazo.