Se você segurasse uma arma na minha cabeça e dissesse "Brandon, vença o mercado nos próximos 10 anos ou estás morto"

Eu diria, sem problema.
Há uma probabilidade de 99% de eu conseguir.
É exatamente assim.
Primeiro, "o mercado" é o SP500.
Vamos dizer que tenho uma conta $1m para começar.
A primeira coisa que faria para vencer o mercado é simplesmente comprar o mercado.
Então, compraria $1m de $VOO (ETF do SP500)
Em segundo lugar, apenas comprar o mercado via $VOO na verdade terá um desempenho ligeiramente inferior devido à taxa de despesa... sem problema
Então, aqui está o ponto que importa para vencê-lo.
Nesse período de 10 anos, eu seria paciente, sentado e esperando por um choque de mercado acontecer.
E acontecerá certamente em um período de 10 anos.
Então, quando acontecer, e as avaliações estiverem baratas e todos estiverem em pânico, venderei contratos de put garantidos pelas ações $VOO e gerarei cerca de $100k de prémio.
Faria contratos de put com duração de 2 anos, com um strike um pouco abaixo do preço atual do mercado.
Pegarei o $100k do prémio recebido e comprarei mais ações de $VOO
. Então, simplesmente esperarei e não farei nada.
Há uma probabilidade de 99% de o SP500 se recuperar nos próximos 2 anos e a put vendida expirar sem valor. (se não, farei roll)
Não pago juros durante todo esse tempo (vendendo puts garantidos por portfólio, não por dinheiro em caixa)
Então, tinha as ações $VOO correspondentes ao mercado, além de ter adicionado mais 100 mil dólares com a put vendida.
Assim, os 100 mil adicionais na conta de 1 milhão representam um aumento de 10% em um período de 10 anos.
Para números simples, isso equivale a 1% ao ano.
É assim que você vence o mercado com 99% de certeza.
Tenha em mente que 95% dos investidores de varejo e institucionais não vencerão o SP500 após taxas a longo prazo, então fazer isso instantaneamente coloca você no grupo de 5% dos poucos que conseguem.
Pense nisso antes de ir dormir esta noite.
Não é "difícil" vencer o mercado, mas a maioria não consegue simplesmente porque não são pacientes.