InvestingWithBrandon

Investidor de retalho: Retirei-me. O mercado está demasiado volátil neste momento, demasiado arriscado.
Eu: O que achas que acontece às grandes empresas quando o mercado cai?
Investidor de retalho: Elas... também descem?
Eu: Ficam em SALDOS. Os mesmos negócios de elite, a um preço mais baixo. & o medo faz com que os prémios das opções engordem exatamente ao mesmo tempo.
Investidor de retalho: Então uma queda é, na verdade... boa para ti?
Eu: É a melhor janela de compra do ano. Enquanto toda a gente entra em pânico, vendo opções put garantidas pela carteira & arrecado prémios elevados & uso iss

Investidor de retalho: Negocio opções de curto prazo. Vencimentos mais rápidos, dinheiro mais rápido. Mais theta.
Eu: Como sabes em que direção a ação se vai mover em 5 dias?
Investidor de retalho: Leio os gráficos, observo os setups...
Eu: Sê honesto. Alguém sabe realmente o que uma ação fará na próxima semana?
Investidor de retalho: ...não. Mesmo quando tenho a certeza, engano-me metade das vezes.
Eu: Exato. O curto prazo é puro ruído. Por isso, vender opções semanais é simplesmente apostar numa moeda ao ar 52 vezes por ano.
Investidor de retalho: & tu não fazes isso?
Eu: Vendo opções put ga

Tenho mais de 3 MILHÕES de dólares no mercado de ações em
$VOO e $Q
. Isso terá uma média de 11% ao ano a longo prazo.
Ganharei $330k por ano, em média, sem fazer nada
Isto nem sequer tem em conta os mais de $25k/mês que ganho com opções put garantidas pela carteira com prazo superior a 1 ano
Fibonacci isso!

A prestação média de um carro novo já ultrapassa os $700 por mês.
Eis o que $700 por mês fazem no mercado, em vez disso, sem nada de sofisticado... apenas $VOO & $Q a capitalizar ao ritmo histórico.
10 anos: cerca de $150,000.
20 anos: cerca de $580,000.
30 anos: bem mais de $1,500,000.
Esse é o preço real da carrinha. Não $55,000. Um milhão e meio.
Não estou a dizer para nunca comprar uma carrinha bonita. Estou a dizer para saber por que está a trocá-la.
A maioria das pessoas tem uma prestação de $700, uma conta de corretagem com $0 e genuinamente não consegue perceber por que razão os r

Conheço um tipo que ganha $500k por ano e tem menos investido do que pessoas que ganham $80k.
BMW em leasing. Crédito hipotecário enorme. Escola privada. $13k meses no cartão de crédito.
O rendimento não é riqueza. O rendimento é água a correr pela casa. A riqueza é o que está no depósito.
O cano dele é enorme. O depósito está vazio.
Entretanto, o tipo que ganha $80k , com 30% a entrar em $VOO e $Q todos os meses, está discretamente a construir algo que o $500k tipo nunca terá... dinheiro que gera dinheiro sem ele.
O único número que importa é o que CONSERVAS e pões a trabalhar. Não o que

Quando o mercado está barato e todos estão em pânico
Duas coisas são verdadeiras exatamente ao mesmo tempo
1. As opções put estão caras
A manada está a comprá-las para se proteger
2. As opções call estão baratas
Ninguém quer estar otimista
Por isso, faço ambas as coisas ao mesmo tempo
Vendo puts ao preço máximo
Compro calls ao preço mínimo
Depois, o mercado recupera
A put que vendi ao preço máximo agora vale quase nada.
A call que comprei ao preço mínimo agora vale muito.
Fecho ambas e fico com o lucro.
É assim que se tira partido das emoções humanas

Se pudesse enviar uma mensagem a mim próprio aos 20 anos, seria esta:
Para.
Para de fazer trading intradiário. 99% perdem. Não és um dos 1%.
Para de vender opções de compra cobertas sobre empresas em relação às quais estás otimista. Estás a limitar o potencial de valorização, que é a única razão pela qual compraste as ações.
Para de deixar dinheiro parado para garantir puts. As ações da tua carteira-base podem fazer esse trabalho enquanto valorizam. Garantir com dinheiro é a versão com pior desempenho.
Para de comprar opções semanais. Ninguém sabe o que vai acontecer até sexta-feira. Nem o CEO

Espero que todos tenham tido uma ótima semana!
Aproveitem o fim de semana prolongado🥊

Investidor de retalho: Vendi uma put e agora verifico-a 20 vezes todos os dias. Não consigo parar.
Eu: O que estás a verificar?
Investidor de retalho: Se está a ir contra mim.
Eu: E depois? O que é que realmente FAZES com essa informação?
Investidor de retalho: ...normalmente nada. Limito-me a olhar.
Eu: Vendeste uma put garantida por carteira, de longa duração, sobre uma excelente empresa e a um bom preço?
Investidor de retalho: ...pá, NÃO SEI sequer o que isso significa. Isto é uma meme stock e escolhi uma data de expiração daqui a 1 mês.
Eu: Esse é o teu problema... Empresa me

Investidor particular: Limito-me a comprar e manter fundos de índice. Devagar e com consistência.
Eu: Muito bem. A sério. Essa é a base. Faço exatamente o mesmo com $VOO e $Q
Investidor particular: Espera, também manténs fundos de índice?
Eu: Claro. A única diferença é que não os deixo simplesmente parados. Uso-os como garantia e vendo opções put contra eles para obter mais cerca de 15%.
Investidor particular: Portanto, não estás a substituir o investimento em índices… estás a acrescentar-lhe outra camada?
Eu: Exatamente. Estás a fazer o primeiro passo na perfeição. Só paraste antes do segundo

Recentemente, uma publicação minha sobre puts garantidas pela carteira tornou-se viral, e há imensas perguntas sobre como isto funciona na prática, por isso deixe-me explicar tudo da forma mais simples possível.
Antes de mais, fiz muitos vídeos no YouTube sobre este tema. Por isso, o melhor é sempre consultar esses vídeos, já que posso mostrar as coisas em vídeo.
Mas farei o meu melhor para explicar tudo de forma clara aqui.
Uma put normal garantida por dinheiro funciona assim:
Vende uma put e recebe o prémio, mas mantém dinheiro suficiente na sua conta para comprar as ações caso lhe sejam atr