InvestingWithBrandon

Investidor de retalho: Vejo o meu 401k todos os dias sem exceção e isso está a deixar-me stressado. Os dias negativos estragam-me o humor.
Eu: Quando foi a última vez que precisaste desse dinheiro?
Investidor de retalho: ...Tenho 34 anos. Não vou precisar dele durante uns 30 anos.
Eu: Portanto, estás a avaliar um investimento a 30 anos a cada 8 horas.
Investidor de retalho: Dito dessa forma...
Eu: Olha para este gráfico e cobre o último mês com a mão. Terias conseguido adivinhá-lo a partir dos primeiros 11?
Investidor de retalho: Não.
Eu: Então, o que é que o dia negativo de terça-feira te est

Investidor de retalho: Os meus pais dizem que o imobiliário é o único investimento verdadeiro. As ações são apenas papel.
Eu: O que aconteceu ao valor da casa deles nos últimos 10 anos?
Investidor de retalho: Provavelmente subiu cerca de 60%?
Eu: Olha para esse gráfico. $VOO valorizou cerca de 275% por ano durante a mesma década.
Investidor de retalho: ...isso é muito mais do que a casa.
Eu: E a casa veio com imposto sobre a propriedade, seguro, um telhado, um esquentador, etc... O SP500 não veio com nada disso.
Investidor de retalho: Mas não se pode viver numa ação.
Eu: Também não se pode ven

NUNCA ficará rico a negociar opções semanais. Deixe-me explicar porquê.
Uma opção semanal é uma aposta sobre o que uma ação fará nos próximos 5 dias.
Ninguém sabe isso. Nem você. Nem eu. Nem o CEO da empresa. Jensen Huang não lhe consegue dizer onde $NVDA fecha na sexta-feira.
Por isso, está a pegar na única coisa do mercado que ninguém consegue prever e a amplificá-la com opções. É só isso que as opções fazem... amplificam aquilo a que as aplica...
Agora... use opções em algo com probabilidades MUITO melhores do que 50/50. Que tal algo como 95/5, com as probabilidades a seu favor. Uma grande

Investidor de retalho: Vendi as minhas ações da Apple $AAPL no final de 2021 por 180 $/ação. Estava com uma valorização de 35% no ano. Fixei o lucro, como é suposto.
Eu: Quanto valem agora?
Investidor de retalho: ...quase o dobro do preço a que vendi. Agora estão quase nos 320 $
Eu: Portanto, realizaste 35%, pagaste impostos sobre isso e entregaste os 78% seguintes a quem comprou as tuas ações.
Investidor de retalho: Mas caiu 26% logo a seguir, em 2022! Evitei essa queda.
Eu: Evitaste uma queda que pôs uma grande empresa em saldo... Olha para o gráfico. A queda de 2022 agora é apenas uma osci

Warren Buffett obtém, em média, cerca de 20% por ano.
Veja esse gráfico. É assim que se parecem 20% compostos ao longo de décadas. Isso fez dele uma das pessoas mais ricas da história.
Agora abra o seu feed. Conte quantas pessoas afirmam conseguir 10% por SEMANA.
Faça as contas durante um segundo. 10% por semana corresponde a mais de 14 000% por ano. Dois anos disso e ultrapassariam Buffett. 3 anos e seriam donos do S&P 500...
Não estão na lista da Forbes. Estão nas suas DMs com um grupo de sinais de trading de $897.
O meu CAGR a 10 anos é de cerca de 30%. O S&P teve um desempenho de 15% nesse

Investidor de retalho: Nunca conseguiria manter a posição durante um verdadeiro crash. Desistiria.
Eu: Sabes que $META caiu de $382 para $89, certo? Do final de 2021 a novembro de 2022.
Investidor de retalho: Lembro-me. Toda a gente dizia que a empresa estava acabada.
Eu: 77% abaixo. "O Zuckerberg gastou tudo no metaverso." As manchetes eram brutais. & a $89... terias TU comprado?
Investidor de retalho: Sinceramente? Nem pensar. Parecia que ia chegar a zero.
Eu: É esse o ponto. Continuava a gerar milhares de milhões em lucros a $89. O valor fundamental do NEGÓCIO não tinha caído 77%... o preço

Só porque TU decidiste ser um grande investidor destemido não significa que o mercado se importe...
Quedas de 5 a 10% acontecem quase todos os anos
Quedas de 10 a 20% acontecem quase a cada 3 anos
Quedas de 20 a 40% acontecem quase a cada 8 anos
Quedas superiores a 40% acontecem quase a cada 25 anos
Qual é o meu ponto?
Apesar da volatilidade, cada queda foi uma oportunidade para capitalizar para o investidor que manteve os rácios sob controlo e sabia o que possuía e porque o possuía.
Aqueles com as emoções e os rácios completamente desequilibrados? FORAM ESMAGADOS...
Por favor, compreende que

Alguém pagou-me $10,203 para concordar em comprar as $TSM ações a $310... daqui a 2 anos.
Ponto de equilíbrio? $259/ação
Diz isso em voz alta. Parece falso
Entregaram-me $10,203 instantaneamente, em troca de uma PROMESSA
Uma promessa de comprar uma empresa de que já gosto, a um preço que teria todo o gosto em pagar
Se a $TSM nunca descer até lá? Fico com os $10,203 sem fazer nada.
Se descer? Compro uma grande empresa com desconto... E AINDA fico com os $10,203
E a minha carteira base garantiu toda a operação, por isso não há capital parado como num CSP
Este é o poder de uma put

Investidor de retalho: Não consigo perceber este mercado. A $Q estava a 558 $ há relativamente pouco tempo e agora está a subir para os 718 $. Nada faz sentido.
Eu: O que achas que mudou entre esses dois preços?
Investidor de retalho: Quer dizer... alguma coisa importante deve ter acontecido, certo? Isso é uma oscilação de 30%.
Eu: O crescimento do EPS tem sido forte este ano?
Investidor de retalho: ...MUITO
Eu: Então, o mercado caiu abaixo do valor justo em abril e, ao mesmo tempo, o crescimento do EPS é MUITO forte, e estás surpreendido por o mercado ter feito um movimento tão grande como e