InvestingWithBrandon

O que ensinarei ao meu filho sobre dinheiro quando tiver idade suficiente para se interessar.
Inicialmente, é preciso trocar tempo por dinheiro... mas, eventualmente, pode fazer o seu dinheiro trabalhar por si, para recuperar o seu tempo.
A longo prazo, 95% das pessoas não superarão o $VOO.
A maioria das pessoas vive de salário em salário (não faz mal ser diferente)
Tenha participações em grandes empresas e compre-as APENAS quando o preço for adequado.
Fazer menos transações é melhor.
Por vezes, a melhor transação é não fazer nada.
Tenha cuidado com quem segue conselhos... É provável que não s

Se pudesse enviar uma mensagem a mim próprio aos 20 anos, seria esta:
Para.
Para de fazer day trading. 99% perdem. Não estás entre os 1%.
Para de vender opções de compra cobertas sobre empresas em que estás otimista. Estás a limitar a valorização, que é a única razão pela qual compraste as ações.
Para de deixar dinheiro parado para garantir puts. As ações da tua carteira base podem fazer esse trabalho enquanto se valorizam. Garantidas por dinheiro são a versão que tem um desempenho inferior.
Para de comprar opções de compra semanais. Ninguém sabe o que acontece até sexta-feira. Nem sequer o CE

Recentemente, uma publicação minha sobre puts garantidas pela carteira teve uma repercussão enorme, e há imensas perguntas sobre como isto funciona realmente.
Por isso, vamos deixar isto totalmente claro.
Uma pessoa tem 1 000 000 $ investidos no S&P 500.
Vende puts com um valor total de atribuição de 500 000 $.
Tem ZERO dinheiro em numerário na conta. Apenas ações.
Agora imagine que o S&P 500 sofre uma queda brutal de 50%.
A carteira de 1 000 000 $ vale agora aproximadamente 500 000 $.
Quanto é que essa pessoa poderá ter de comprar através das suas puts?
500 000 $.
Então, de onde vem o dinheir

Acabei de enviar a minha newsletter GRATUITA de domingo, que aborda este mercado louco e o que fazer a esse respeito!
Veja-a aqui:

Se ganhasse 10 milhões amanhã, faria imediatamente isto:
$4m em $VOO
$4m em $Q
$1.5m em ações individuais.
$500k Opções de compra com prazo superior a 1 ano.
- Vender opções de venda com preços de exercício 10% abaixo dos preços atuais, assumindo que a ação está próxima do seu valor intrínseco.
- Prazos de 1 ano no MÍNIMO.
- Reinvestir os prémios das opções de venda em mais ações.
- Carteira como garantia, não dinheiro como garantia.
- Repetir quando houver oportunidades para um fluxo de caixa consistente.
- Manter os rácios sob controlo.
Este é o sistema exato que me levou a milhões, e também

As puts garantidas por numerário têm um custo CARÍSSIMO que ninguém nota.
Imagine que mantém 150 000 $ em numerário para garantir as suas operações. Essa é a quantia habitual para uma estratégia de rendimento com opções de dimensão razoável, segundo os “gurus” online.
Esse $150k rende-lhe o prémio & nada mais.
Se estivesse investido em fundos de índices, à média do mercado, teria ganho dezenas de milhares a mais por ano com exatamente as mesmas operações.
Ao longo de uma década, essa diferença representa dinheiro que pode mudar uma vida.
& aqui está a questão. Nunca aparece como uma

Caros vendedores de calls cobertas,
Eu sei porque o fazem. O prémio entra todos os meses e parece um segundo salário.
Eis o que preciso que analisem...
Compraram essa empresa porque acham que vai subir. Depois venderam a “subida”.
O vosso prémio é de algumas centenas de dólares. O movimento que venderam pode ser de 40%.
E no caminho para baixo? Esse prémio quase não cobre nada. Suportam toda a queda.
Por isso, ficaram com todo o risco de descida e venderam o potencial de subida. Por tostões.
A estratégia não é rendimento. É uma comissão que pagam para sentirem que estão ocupados...
Se querem s

Deixa-me explicar uma operação perdedora que provavelmente fizeste.
Aquela que a maioria das pessoas faz.
Compras uma opção de compra de uma excelente empresa. Com 3 semanas até à expiração. Pagaste $500.
Semana 1: a ação desce 2%. A tua opção de compra desvaloriza 30%. Ficas confuso porque 2% não é uma descida significativa para as ações.
Semana 2: a ação recupera e fecha acima do preço a que compraste. A tua opção de compra continua a desvalorizar 20%. Agora estás mesmo confuso.
Semana 3: a ação fecha o mês com uma subida de 4%. A tua opção expira sem valor.
TINHAS RAZÃO sobre a empresa. Tin

Faço uma aposta com qualquer vendedor de opções de compra cobertas que esteja a ler isto.
Mostrem-me os vossos últimos 5 anos. Todos os prémios que receberam, somados.
Depois mostrem-me todas as posições que foram exercidas e quanto valem hoje essas ações.
Depois comparem o vosso ROI total com o SP500
Aposto que a maioria teve um desempenho muito pior do que o $VOO
sem esforço
Ninguém faz estas contas porque os prémios aparecem no extrato todos os meses e a valorização das ações exercidas não aparece em lado nenhum. É difícil superar o SP500 a fazer coisas destas como estratégia princ

Investidor de retalho: Limito-me a comprar e manter fundos de índice. Devagar e sempre.
Eu: Muito bem. A sério. Essa é a base. Faço exatamente o mesmo com $VOO e $Q
Investidor de retalho: Espera, também manténs fundos de índice?
Eu: Claro. A única diferença é que não os deixo simplesmente parados. Uso-os como garantia e vendo opções put sobre eles para obter mais cerca de 15%.
Investidor de retalho: Portanto, não estás a substituir o investimento em índices… estás a construir sobre ele?
Eu: Exatamente. Estás a fazer o primeiro passo na perfeição. Só paraste antes do segundo passo.
Investidor d

COMO CONSTRUIR UMA MÁQUINA DE FLUXO DE CAIXA COM 200 000 $ EM 2026:
(funciona com praticamente qualquer montante)
$80k $VOO
$80k $Q
$40k empresas em que temos grande convicção
Essa base cresce a uma taxa composta de ~11% por ano e NUNCA é vendida. Nem numa queda do mercado, nunca.
Depois, venda opções de venda garantidas por essa base. Não por dinheiro.
Todas as opções de venda vendidas têm de cumprir os 5 requisitos:
1. A empresa está abaixo do seu valor justo HOJE
2. Vantagem competitiva sustentável e poder de fixação de preços reais
3. Lucros a crescer há anos
4. Preço de exercício 10% abai