InvestingWithBrandon

COMO CONSTRUIR UMA MÁQUINA DE FLUXO DE CAIXA COM $2,000,000:
$800k $VOO
$800k $Q
$400k em empresas de elite que manteria durante uma década
Essa base capitaliza ~11% e NUNCA é vendida. ~$220,000 por ano sem fazer nada.
Depois, venda puts garantidas por essa base, NÃO por dinheiro. Cada put tem de cumprir os 5 critérios:
1. Abaixo do justo valor HOJE
2. Vantagem competitiva real e poder de fixação de preços
3. Lucros a crescer há anos
4. Strike 10% abaixo do preço atual
5. Duração mínima de 1 ano
O prémio entra no mesmo dia e compra mais base.
Uma base maior garante puts maiores. Puts maiores p

Muitas pessoas fazem day trading, vendem opções put garantidas por dinheiro, calls cobertas, calls cobertas “poor man” e spreads.
Muitas pessoas também têm um desempenho inferior ao Nasdaq nos últimos 6 anos...
$HOOD publica isto para mostrar o quão mal se saem os investidores na sua plataforma em comparação com comprar $Q e não fazer literalmente nada.
Isto deveria abrir-lhe os olhos para o fraco desempenho da maioria dos investidores de retalho em comparação com “Nasdaq & Chill”
Não quero nada menos do que o melhor para todos.
Digo isto do fundo do coração.
Mas, por favor... Pergunte a si

Quase toda a gente que compra calls fica QUEIMADA
Eis como as compro e acabo por sair a ganhar.
O verdadeiro problema é a theta. Compra uma call com vencimento curto e o relógio vai-lhe consumindo valor todos os dias em que a ação não dispara.
Por isso, recuso-me a jogar esse jogo.
Quando compro uma call, é uma LEAP. Com vencimento daqui a um ou dois anos, no mínimo.
Esse prazo tão longo significa que a theta quase não a afeta no dia a dia, e a empresa tem tempo de sobra para os resultados crescerem e o preço da ação acompanhar o EPS.
(mais tempo para a tese e o movimento esperado se concretiz

Se me apontassem uma arma à cabeça e dissessem: «Brandon, supera o mercado nos próximos 10 anos ou morres»
Eu diria: não há problema.
Há 99% de probabilidade de conseguir.
É exatamente assim que o faria.
Para começar, «o mercado» é o SP500.
Vamos dizer que começo com uma conta de $1m .
A primeira coisa que faria para superar o mercado seria simplesmente comprar o mercado.
Por isso, compraria $1m de $VOO (ETF do S&P500)
Segundo, comprar simplesmente o mercado através de $VOO terá, na realidade, um desempenho ligeiramente inferior devido ao rácio de despesas... não há problema.

O que ensinarei ao meu filho sobre dinheiro quando tiver idade suficiente para se interessar.
Inicialmente, é preciso trocar tempo por dinheiro... mas, eventualmente, pode fazer o seu dinheiro trabalhar por si, para recuperar o seu tempo.
A longo prazo, 95% das pessoas não superarão o $VOO.
A maioria das pessoas vive de salário em salário (não faz mal ser diferente)
Tenha participações em grandes empresas e compre-as APENAS quando o preço for adequado.
Fazer menos transações é melhor.
Por vezes, a melhor transação é não fazer nada.
Tenha cuidado com quem segue conselhos... É provável que não s

Se pudesse enviar uma mensagem a mim próprio aos 20 anos, seria esta:
Para.
Para de fazer day trading. 99% perdem. Não estás entre os 1%.
Para de vender opções de compra cobertas sobre empresas em que estás otimista. Estás a limitar a valorização, que é a única razão pela qual compraste as ações.
Para de deixar dinheiro parado para garantir puts. As ações da tua carteira base podem fazer esse trabalho enquanto se valorizam. Garantidas por dinheiro são a versão que tem um desempenho inferior.
Para de comprar opções de compra semanais. Ninguém sabe o que acontece até sexta-feira. Nem sequer o CE

Recentemente, uma publicação minha sobre puts garantidas pela carteira teve uma repercussão enorme, e há imensas perguntas sobre como isto funciona realmente.
Por isso, vamos deixar isto totalmente claro.
Uma pessoa tem 1 000 000 $ investidos no S&P 500.
Vende puts com um valor total de atribuição de 500 000 $.
Tem ZERO dinheiro em numerário na conta. Apenas ações.
Agora imagine que o S&P 500 sofre uma queda brutal de 50%.
A carteira de 1 000 000 $ vale agora aproximadamente 500 000 $.
Quanto é que essa pessoa poderá ter de comprar através das suas puts?
500 000 $.
Então, de onde vem o dinheir