La fin des échanges de devises personnelles : la nouvelle réglementation sur le blanchiment d'argent à Taiwan entrera en vigueur le 30 novembre et les services d'actifs virtuels non enregistrés seront interdits.

La Commission de surveillance financière a publié une mise à jour hier, selon laquelle l’article 6 de la législation de lutte contre le blanchiment d’argent entrera en vigueur le 30 novembre. À partir de ce jour, les plateformes d’échange et les négociants individuels qui ne sont pas enregistrés en vertu de la législation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent ne seront pas autorisés à fournir des services de cryptoactifs. Les contrevenants encourent une peine d’emprisonnement de moins de 2 ans et une amende de moins de 5 millions. (Rappel des faits : le Conseil exécutif a approuvé la loi sur la lutte contre la fraude « New Four Laws » : les plateformes d’échange et les négociants individuels à l’étranger doivent être enregistrés, les sanctions pénales et financières sont annoncées) (Contexte : La troisième révision de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent a été adoptée en troisième lecture : les plateformes d’échange à l’étranger et les négociants individuels en cryptoactifs doivent être enregistrés, les contrevenants risquent jusqu’à 2 ans de prison et une amende de 5 millions de dollars). Le projet de loi de révision de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent a été adopté en troisième lecture par le Yuan législatif de Taiwan le 16 juillet et a été officiellement publié le 31 juillet et est entré en vigueur le 3 août. L’un des points clés de la révision est de « renforcer la réglementation des services de cryptoactifs et de prévenir efficacement le blanchiment d’argent à l’aide de cryptoactifs ». La nouvelle loi de l’article 6 ajoute pour la première fois les « services de cryptoactifs » à la réglementation formelle, ce qui suscite l’attention de l’industrie des cryptoactifs à Taiwan et à l’étranger. L’article 6 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent entrera en vigueur le 30 novembre. Dans ce contexte, la Commission de surveillance financière a publié une mise à jour hier (27) indiquant que l’article 6 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent entrera en vigueur le 30 novembre : l’article 6 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent publiée le 31 juillet 2013 entrera en vigueur le 30 novembre 2013. Conformément aux dispositions ci-dessus, les entreprises ou les personnes qui fournissent des services de cryptoactifs sans avoir achevé leur enregistrement en vertu de la législation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent auprès de l’autorité compétente centrale ne seront pas autorisés à fournir des services de cryptoactifs. Les entreprises ou les personnes qui fournissent des services de cryptoactifs à l’intérieur du territoire national sans avoir établi une entreprise ou une succursale conformément à la loi sur les sociétés et achevé leur enregistrement en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ne seront pas autorisées à fournir des services de cryptoactifs. Les contrevenants risquent une peine d’emprisonnement de moins de 2 ans. Il convient de noter que que ce soit une plateforme d’échange ou un négociant individuel, ils doivent tous s’enregistrer en vertu de la législation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent auprès de l’autorité compétente. Si cela n’est pas fait et que des services de cryptoactifs sont fournis après le 30 novembre, cela constitue une violation de la loi pénale et entraînera une peine d’emprisonnement de moins de 2 ans, une peine d’emprisonnement ou une amende de moins de 5 millions de dollars. Les personnes morales peuvent être condamnées à une amende inférieure à dix fois le montant précédent. La définition de « fourniture de services de cryptoactifs » n’est pas claire et risque de donner lieu à des litiges juridiques. Par exemple, si quelqu’un gère les cryptoactifs d’un ami ou effectue des transactions de cryptoactifs pour lui, cela compte-t-il comme un « service de cryptoactifs » ? Si les deux parties sont en conflit et que l’autre partie signale qu’il ne s’est pas inscrit pour lutter contre le blanchiment d’argent, un juge pourrait-il les condamner en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent ? À ce sujet, un prestataire de services de chiffrement anonyme a déclaré dans une interview avec BlockTempo : Les législateurs ne savent pas que le but ultime de la cryptoactifs est de faire tomber les barrières financières et de permettre à tout le monde d’utiliser des services financiers sans restrictions. Cette législation ne fera que restreindre l’utilisation des cryptoactifs et ne permettra pas aux services de cryptoactifs d’être pleinement contrôlés par le gouvernement. C’est peut-être la raison pour laquelle il y aura encore plus de transactions souterraines. Définition des entreprises ou des personnes qui fournissent des services de cryptoactifs Selon l’article 6, paragraphe 2, de la loi de lutte contre le blanchiment d’argent publiée par la FSC, les entreprises ou les personnes qui fournissent des services de cryptoactifs sont des entreprises ou des personnes qui exercent les activités suivantes pour le compte d’autrui sur le territoire national : échange de cryptoactifs contre des dollars taïwanais, des devises étrangères et des monnaies émises dans le continent, à Hong Kong ou à Macao ; échange de cryptoactifs entre eux ; transfert de cryptoactifs ; garde, gestion de cryptoactifs ou fourniture d’outils de gestion connexes ; participation et fourniture de services financiers liés à l’émission ou à la vente de cryptoactifs. Taiwan assouplira-t-il les normes de réglementation à l’avenir ? D’autre part, depuis l’élection de Trump à la présidence des États-Unis, de nombreux pays et entreprises ont progressivement changé leur attitude conservatrice à l’égard des cryptoactifs et du bitcoin, ce qui a contribué à accroître l’acceptation internationale des cryptoactifs. Cependant, dans le contexte actuel de changement rapide, la réglementation de la cryptoactifs à Taïwan semble quelque peu conservatrice. Aux États-Unis, par exemple, il n’y a pas d’enregistrement obligatoire pour les négociants individuels en cryptoactifs. Taïwan pourrait peut-être s’inspirer de l’expérience étrangère pour assouplir la réglementation de la cryptographie à l’avenir, mais pour l’instant, elle doit se conformer à l’article 6 de la loi de lutte contre le blanchiment d’argent qui entrera en vigueur le 30 novembre.