🌍 (16 juillet) Le Groupe d’action financière (GAFI) appelle à combler les lacunes réglementaires alors que les risques de financement illicite liés aux actifs virtuels deviennent plus complexes

✳️ 83% des juridictions ont désormais mis en œuvre une législation relative à la règle de voyage — contre 73% en 2025 — avec 11 autres juridictions dont la mise en œuvre du dispositif de déclaration est en cours.
✳️ Des progrès globaux sur la réglementation AML/CFT et les mesures de supervision ont été signalés, mais de nombreuses juridictions ont du mal à traduire les cadres juridiques en une supervision et une application effectives dans la pratique.
✳️ Les juridictions continuent de rencontrer des difficultés pour identifier les individus et les entités qui mènent des activités de VASP, et celles dotées de cadres d’interdiction ont du mal à identifier et à sanctionner les activités illicites.
✳️ Les groupes de criminalité organisée exploitent les lacunes réglementaires pour transférer des milliards de produits illicites via des actifs virtuels, l’activité devenant plus complexe et plus interconnectée.
✳️ Les stratagèmes criminels incluent des centres d’escroquerie liés à la criminalité organisée, des escroqueries de type « pig-butchering », des vols informatiques liés à la Corée du Nord (DPRK), le financement du terrorisme et l’évasion des sanctions.
✳️ L’usage croissant de l’IA dans la criminalité liée aux actifs virtuels, notamment les deepfakes, les identités synthétiques et les escroqueries de recrutement activées par l’IA.
✳️ Le mauvais usage des stablecoins par les acteurs illicites a considérablement augmenté ; la plupart des activités illicites identifiées on-chain impliquent désormais des stablecoins, avec l’émergence de risques liés aux stablecoins propriétaires conçus pour résister au gel et à la saisie des avoirs.
✳️ Affaires clés : un conglomérat basé au Cambodge a blanchi plus de 4 milliards de dollars entre 2021 et 2025, servant à la fois la criminalité organisée et les vols informatiques liés à la DPRK ; un réseau espagnol a blanchi 460 millions d’euros provenant de plus de 5 000 victimes.
✳️ Les juridictions affichant une activité VASP matériellement importante représentent environ 97% du marché mondial des actifs virtuels.
✳️ Les actions prioritaires incluent le renforcement de la supervision fondée sur les risques, l’amélioration de la mise en œuvre de la règle de voyage, l’intensification de la coopération internationale et la prise en compte des risques liés aux stablecoins, aux VASP offshore, aux portefeuilles non hébergés et aux plateformes DeFi.
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