Emirates NBD lance des paiements blockchain en USD en temps réel, réduisant les retards transfrontaliers

Emirates NBD est désormais en ligne sur le réseau Partior, basé sur la blockchain, devenant la première institution financière de la région à proposer des paiements transfrontaliers en dollars américains activés par la blockchain.

Règlement instantané via JPMorgan

Basée à Dubaï, Emirates NBD est devenue l’une des premières institutions financières de la région Moyen-Orient, Afrique du Nord et Türkiye (MENAT) à lancer des paiements transfrontaliers en dollars américains en temps réel grâce à la technologie blockchain. Le groupe bancaire a annoncé le 14 juillet qu’il était passé en production sur le réseau Partior, une plateforme de compensation et de règlement basée sur la blockchain et conçue pour plusieurs devises.

L’activation fait suite à une transaction en direct réussie au cours de laquelle JPMorgan a joué à la fois le rôle de banque de règlement et de banque bénéficiaire. Après le pilote, Emirates NBD déploie la capacité auprès de ses clients entreprises et institutionnels, leur permettant d’effectuer des paiements instantanés en dollars américains à des bénéficiaires détenant des comptes auprès de JPMorgan.

Ce lancement constitue la première phase d’une feuille de route plus large multi-devises. Emirates NBD prévoit de faire évoluer le service en se connectant à davantage de banques mondiales et en introduisant des devises supplémentaires, des corridors de règlement et des outils de gestion de liquidité programmable.

D’après une déclaration aux médias, cette étape marque la concrétisation commerciale d’une relation stratégique et d’un investissement en fonds propres initiés via le Fonds d’innovation d’Emirates NBD.

« Passer d’un partenariat à une exécution en production sur le réseau Partior nous permet d’offrir un règlement USD plus rapide pour les bénéficiaires de JPMorgan, tout en soutenant des opérations de trésorerie plus efficaces pour nos clients », a déclaré Anith Daniel, responsable du groupe des services bancaires de transaction chez Emirates NBD. Daniel a noté que la plateforme permet à la banque de déployer des solutions de paiement sécurisées, évolutives et éprouvées dans des environnements en conditions réelles.

Ce mouvement intervient dans le contexte d’un changement plus large au sein de l’industrie, les institutions financières mondiales cherchant de plus en plus à s’appuyer sur des registres distribués basés sur la blockchain afin de contourner les frictions de la banque correspondante traditionnelle, d’améliorer la transparence et d’accélérer les flux de capitaux transfrontaliers.

Humphrey Valenbreder, directeur général de Partior, a déclaré que la collaboration combine la présence régionale d’Emirates NBD avec l’infrastructure de compensation de Partior afin d’établir rapidité et transparence dans le traitement des transactions. « L’objectif est désormais d’élargir la participation sur les devises et les marchés, à mesure que davantage de banques se connectent et réalisent des transactions sur le réseau », a déclaré Valenbreder.

L’intégration à Partior s’inscrit dans une stratégie de transformation numérique menée pendant une décennie chez Emirates NBD. En 2016, la banque a lancé une refonte numérique majeure, s’engageant à hauteur d’environ 272 millions de dollars pour moderniser son infrastructure technologique et ses systèmes bancaires de base. Un an plus tard, elle a introduit Liv, la première banque digitale mobile dédiée au mode de vie de la région, destinée aux consommateurs millennials et natifs du numérique.

Pour formaliser ses travaux avec les technologies émergentes, Emirates NBD gère des collaborations fintech via un cadre de sandbox structuré, conçu pour repérer, évaluer et faire passer des logiciels externes dans des opérations au niveau de l’entreprise. La banque a ouvert de plus en plus ses systèmes centraux à l’intégration externe via son portail développeurs API Souq, permettant aux clients entreprises d’intégrer directement des workflows bancaires dans leurs propres systèmes.

Les investissements technologiques récents de la banque l’ont conduite vers une infrastructure de nouvelle génération plus en profondeur. Avant le déploiement de Partior, le groupe a lancé un Digital Asset Lab afin de rechercher des protocoles de finance décentralisée et de tokenisation, parallèlement à un partenariat avec l’accélérateur technologique Techstars pour sourcer des plateformes d’intelligence artificielle et de fintech de niveau entreprise dans toute la région MENAT.