L’AMLA de l’UE signale des risques de conformité dans un contexte où MiCA stimule la migration des clients

Le superviseur européen de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) a averti que la fin de la période transitoire de MiCA a accru le risque de pression réglementaire sur les entreprises de crypto, à mesure que les clients se déplacent vers des prestataires agréés dans tout le bloc.

Résumé

• Le responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent au niveau de l’UE a prévenu que la migration des clients après MiCA pourrait mettre à rude épreuve la conformité des entreprises de crypto.
• L’AMLA a indiqué que les prestataires agréés doivent maintenir des contrôles AML solides lorsqu’ils intègrent de nouveaux utilisateurs.
• L’autorité prévoit de publier cette année un rapport sur les risques de blanchiment d’argent liés aux cryptos, tout en élargissant ses capacités d’analytique sur la blockchain.

D’après Bruna Szego, présidente de l’Autorité pour la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AMLA), les entreprises de crypto qui quittent le marché de l’Union européenne pourraient faire face à une hausse des demandes de retrait de la part des clients, tandis que les prestataires de services sur actifs virtuels (VASP) agréés pourraient avoir du mal à intégrer un grand nombre de nouveaux utilisateurs sans affaiblir les standards de conformité.

S’exprimant lors d’un point presse mercredi devant la commission des affaires économiques et monétaires du Parlement européen, Szego a déclaré que les entreprises qui réduisent leurs activités doivent s’attendre à une hausse de l’activité des clients, alors que les utilisateurs transfèrent leurs actifs avant la fin des services. Elle a ajouté que les prestataires agréés qui absorbent ces clients doivent maintenir des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent efficaces tout au long de la transition.

L’avertissement intervient après la fin, le 1er juillet, de la période transitoire de 18 mois des Markets in Crypto-Assets (MiCA) de l’Union européenne, imposant aux prestataires de services d’actifs crypto (CASP) d’obtenir une autorisation pour continuer à servir leurs clients dans le bloc.

Plus tôt, l’Autorité européenne des marchés financiers et des valeurs mobilières (ESMA) avait ordonné aux entreprises restées non autorisées après la date limite de prendre immédiatement des mesures pour mettre fin à leurs opérations dans l’UE, obligeant ainsi les clients à migrer vers des prestataires agréés.

L’AMLA prépare la prochaine étape de la supervision MiCA

Avant la date limite du 1er juillet, l’AMLA a publié une note consultative détaillant les risques de blanchiment d’argent liés à la fin de la période transitoire. D’après l’autorité, ces orientations définissent les attentes à la fois pour les entreprises qui ferment leurs activités dans l’UE et pour les prestataires agréés qui acceptent de nouveaux clients, afin que les contrôles AML demeurent efficaces pendant la migration.

Lors du point presse parlementaire, Szego a déclaré que l’AMLA prévoit de publier un rapport avant la fin de l’année afin d’examiner les risques de blanchiment d’argent dans l’ensemble du secteur des cryptos, parallèlement aux pratiques de supervision utilisées par les autorités nationales. Elle a ajouté que l’autorité élargit ses capacités d’analytique blockchain pour renforcer le contrôle des prestataires de services d’actifs crypto.

Selon Szego, le rapport comparera la manière dont les régulateurs supervisent les CASP dans les États membres et identifiera les différences susceptibles de nécessiter un travail de suivi coordonné entre l’AMLA et les autorités nationales.

Les derniers commentaires s’inscrivent dans la continuité des efforts de supervision post-licence en Europe. Le 11 juillet, l’ESMA a lancé une action de supervision commune couvrant un échantillon de dépositaires de cryptos autorisés au titre de MiCA, afin d’examiner la résilience opérationnelle dans des domaines comprenant la gestion des clés privées, les contrôles de transaction, la gestion des incidents et la dépendance à des prestataires de technologie tierce.

L’ESMA a indiqué que cet examen vise à tester si les entreprises autorisées peuvent maintenir, dans la pratique, des garanties opérationnelles efficaces plutôt que de s’appuyer uniquement sur leurs licences MiCA, faisant de cet exercice l’un des premiers contrôles coordonnés après l’expiration de la période transitoire.