La banque centrale thaïlandaise frappe fort le blanchiment de crypto-monnaies de la « économie grise » ! Ciblage des transactions USDT inhabituelles de montants élevés, transfert à la SEC pour étendre l’enquête sur le blanchiment

La Thaïlande déclare une guerre totale au blanchiment d’argent avec les cryptomonnaies ! D’après le média Decrypt, la Banque centrale de Thaïlande (BOT) a mis en place des outils d’analyse de données pour lutter contre la « l’économie grise » souterraine : elle surveille de près les transactions anormales de stablecoins (en particulier USDT) et transmet les affaires suspectes à la Commission des valeurs mobilières de Thaïlande (SEC) pour enquête.
(Contexte : la Thaïlande a ordonné l’arrêt de la collecte d’iris de Worldcoin, la suppression de 1,2 million de données, et les $WLD transactions sont également suspendues.)
(Informations supplémentaires : la Thaïlande a gelé 3 millions de comptes bancaires dans le cadre de la lutte antiscam, provoquant un mécontentement ; la désétatisation du Bitcoin est devenue un sujet brûlant.)

Table des matières

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• La banque centrale s’allie à la SEC pour empêcher l’USDT de devenir un refuge de fonds
• Coup de force contre l’économie grise : cash, or et comptes de paille
• Le Sud-Est asiatique devient-il un point chaud du blanchiment ? Un vaste réseau de fraudes dépassant les cent millions de dollars démantelé

Les autorités de régulation mondiales renforcent en continu leur examen des stablecoins. Afin d’éradiquer en profondeur le réseau financier clandestin profondément enraciné à l’intérieur du pays, le gouvernement thaïlandais étend son « filet réglementaire » jusqu’au cœur du marché des cryptomonnaies.

D’après le rapport de Decrypt du 13 juillet 2026, la Banque centrale de Thaïlande (Bank of Thailand, abrégée BOT) utilise actuellement activement des outils d’analyse de données avancés pour scanner et signaler en profondeur les transactions de stablecoins d’un montant anormalement élevé sur le marché des cryptomonnaies, et le stablecoin le plus important au monde en termes de capitalisation, Tether (USDT), est la cible numéro un de cette opération.

La banque centrale s’allie à la SEC pour empêcher l’USDT de devenir un refuge de fonds

Le gouverneur de la banque centrale, Vitai Ratanakorn, a déclaré publiquement que la banque centrale procède déjà à un contrôle strict des transactions de stablecoins anormalement élevées. Il a précisé que ces transferts massifs d’USDT on-chain ont très probablement pour objectif d’éviter les obligations de déclaration imposées par le système financier traditionnel, ou de tenter de contourner les circuits habituels de virements bancaires, dans le cadre d’activités de blanchiment.

Dans le cadre réglementaire thaïlandais, les actifs numériques relèvent des compétences directes de la Commission des valeurs mobilières de Thaïlande (SEC) plutôt que de celles de la banque centrale. Ainsi, après avoir utilisé des outils de données pour identifier ces transactions suspectes, la BOT a transmis l’ensemble des résultats de l’enquête et les éléments de preuve à la SEC thaïlandaise, qui décidera de l’opportunité d’engager d’autres actions juridiques ou des investigations d’application de la loi. Cela montre que la coopération de supervision interministérielle en Thaïlande devient de plus en plus étroite.

Coup de force contre l’économie grise : cash, or et comptes de paille

Le fait d’intégrer l’USDT dans la surveillance radar n’est qu’une des pièces du vaste plan stratégique du gouvernement thaïlandais visant à combattre « l’économie grise ». Le reportage indique qu’il s’agit d’une opération nationale de longue durée, menée de manière coordonnée et sur plusieurs fronts :

• Contrôle des transactions en espèces de gros montants : depuis le mois d’avril de cette année, les banques en Thaïlande sont tenues de vérifier l’utilisation des retraits en espèces dépassant 5 millions de bahts thaïlandais (environ 150 000 dollars). Mesure efficace : les retraits en espèces de gros montants ont chuté d’environ 35 %. À partir du quatrième trimestre, cette règle sera étendue au « guichet dépôt » : les clients déposant plus de 5 millions de bahts thaïlandais devront également déclarer légalement l’origine des fonds.
• Alerte en temps réel pour les transactions d’or : par le passé, les groupes de blanchiment utilisaient la méthode consistant à commander l’or via l’App le matin, puis à venir le récupérer dans des boutiques physiques l’après-midi pour réaliser le blanchiment par « points d’arrêt ». Désormais, la surveillance des échanges de billets à forte valeur contre de l’or a été entièrement renforcée : les activités suspectes sont signalées directement au bureau de lutte contre le blanchiment d’argent. Les données montrent que le volume mensuel de retraits d’or en Thaïlande est passé d’environ 4 000 kilogrammes auparavant à une baisse brutale de 700 kilogrammes.
• Frappe renforcée contre le jeu en ligne : pour le secteur des jeux, les banques thaïlandaises ont, en coordination avec les politiques du gouvernement, contraint la fermeture de plusieurs milliers de « comptes de paille (Mule accounts) » fortement liés aux réseaux de paris et de jeux en ligne.

Le Sud-Est asiatique devient-il un point chaud du blanchiment ? Un vaste réseau de fraudes dépassant les cent millions de dollars démantelé

Si la Thaïlande mène un tel effort pour resserrer la supervision financière et des cryptomonnaies, c’est principalement parce qu’elle est devenue ces dernières années une zone chaude pour les crimes crypto transfrontaliers et le blanchiment d’argent. Lors de « l’Opération First Light » lancée récemment par Interpol, la police thaïlandaise a réussi à remonter jusqu’à un vaste réseau de blanchiment d’argent derrière une fraude massive liée aux rencontres amoureuses ; elle a constaté qu’un seul portefeuille de cryptomonnaies, en l’espace de seulement 10 mois, avait transféré plus de 122,5 millions de dollars de fonds illicites via des échanges inter-chaînes (Cross-chain swaps) complexes.

En outre, les autorités thaïlandaises ont récemment élargi les investigations sur une affaire de blanchiment d’argent impliquant un réseau chinois de 300 millions de dollars. Ce groupe a utilisé le minage de cryptomonnaies pour blanchir de l’argent. La police a finalement saisi des équipements de minage illégaux d’une valeur allant jusqu’à 8,6 millions de dollars, et a confirmé que ces bénéfices servaient à financer des zones de fraudes notoires dans le Sud-Est asiatique.

Le gouverneur de la BOT, Vitai Ratanakorn, souligne que lutter contre cette « économie grise » aux ramifications multiples n’a absolument aucun raccourci « de succès rapide » à court terme : seule une supervision interministérielle « continue et multi-voies », ainsi qu’un suivi par la donnée, permettra réellement de freiner la circulation des fonds illégaux entre les frontières à travers le monde.