La Banque centrale de Thaïlande renforce la réglementation sur les stablecoins, avec un contrôle ciblé des transactions anormales en montants importants de USDT

Nouvelles BlockBeats, 13 juillet : la banque centrale thaïlandaise a indiqué avoir commencé à utiliser des outils d’analyse de données pour filtrer des transactions de montants anormalement élevés sur le marché des stablecoins, en mettant l’accent sur USDT émis par Tether, afin de lutter contre les flux de fonds illégaux et les activités de « économie grise ».

Le gouverneur de la banque centrale, Vitai Ratanakorn, a déclaré que le filtrage initial avait permis de détecter certaines transactions soupçonnées d’avoir cherché délibérément à contourner les exigences de divulgation d’informations ou à contourner le système bancaire traditionnel pour transférer des fonds. Étant donné que les pouvoirs de régulation des actifs numériques relèvent de la Commission thaïlandaise des valeurs mobilières (SEC), la banque centrale transmettra les éléments à cette dernière pour enquête plus approfondie.

Ce contrôle des stablecoins s’inscrit dans le cadre de l’action de la Thaïlande contre l’« économie grise ». Depuis le mois d’avril de cette année, la Thaïlande a demandé aux banques de vérifier l’usage des retraits en espèces supérieurs à 5 millions de bahts thaïlandais (environ 150 000 dollars) par opération ; le volume des retraits de grosses sommes a diminué d’environ 35 %. À partir du quatrième trimestre, les dépôts de grosses sommes seront également soumis à une déclaration de la source des fonds. En outre, les autorités de régulation ont renforcé la surveillance des échanges d’or, des échanges de grosses sommes en espèces et des « comptes de relais » liés au jeu en ligne ; les volumes mensuels de retraits d’or sont passés d’environ 4 000 kilogrammes à environ 700 kilogrammes.

Ces dernières années, la Thaïlande a intensifié ses efforts contre la criminalité liée aux cryptomonnaies. La police a récemment démantelé un réseau de blanchiment d’argent transfrontalier par plusieurs chaînes : les portefeuilles impliqués ont transféré plus de 122,5 millions de dollars en 10 mois, et l’enquête se poursuit concernant un cas de blanchiment d’argent transnational de 300 millions de dollars ainsi que des mines de cryptomonnaies illégales.

Parallèlement, la Thaïlande continue de promouvoir le développement d’un marché crypto conforme. La SEC thaïlandaise a proposé un plan de développement sur trois ans couvrant les actifs tokenisés et les ETF crypto ; la banque centrale thaïlandaise a également indiqué qu’elle avance des travaux de recherche et développement sur des stablecoins adossés au baht thaïlandais, dans le cadre d’une mise à niveau des infrastructures financières.