La Chine propose un nouveau cadre juridique pour les affaires de blanchiment d’argent liées aux monnaies virtuelles

La Chine a proposé une série de réformes judiciaires et procédurales pour renforcer les enquêtes, la gestion des preuves et la récupération d’actifs dans les affaires de blanchiment d’argent en lien avec des monnaies virtuelles, alors que les procureurs cherchent à combler des lacunes dans le cadre d’application pénale du pays.

Résumé

• Des experts juridiques chinois ont proposé de nouvelles règles pour renforcer les enquêtes sur les affaires de blanchiment d’argent en lien avec des monnaies virtuelles.
• Les recommandations appellent à mettre à jour les normes relatives aux preuves, les outils d’analyse de la blockchain et à mener des enquêtes conjointes sur le blanchiment et sur les crimes sous-jacents.
• La proposition appuie également la mise en place d’un cadre national pour la gestion des actifs cryptos saisis et le renforcement de la coopération transfrontalière en matière de recouvrement d’actifs.

D’après un article publié dans le People’s Procuratorate Daily, le cadre juridique actuel de la Chine se heurte à trois obstacles majeurs lors des poursuites pour blanchiment d’argent en lien avec des monnaies virtuelles, notamment des difficultés à établir la responsabilité pénale, à collecter des preuves et à recouvrer des actifs illicites.

L’article, rédigé par des procureurs du Yuhu District People’s Procuratorate à Xiangtan, dans la province du Hunan, et par un professeur de droit de l’université de Xiangtan, indique que les monnaies virtuelles ont amélioré l’efficacité des transactions, mais que leur structure décentralisée, leur anonymat et leur dimension transfrontalière les ont aussi rendues de plus en plus attrayantes pour blanchir des produits criminels.

Bien que la Chine ait mis en place un cadre de lutte contre le blanchiment d’argent, les auteurs affirment que des incohérences entre la loi révisée sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le Code pénal ont créé des difficultés d’application. Si la loi AML mise à jour ne limite plus les infractions sous-jacentes, l’article 191 du Code pénal s’applique encore uniquement à sept crimes amont spécifiés, ce qui laisse de nombreuses affaires de blanchiment de monnaies virtuelles impliquant d’autres infractions à poursuivre au titre de l’infraction consistant à dissimuler ou déguiser des produits criminels.

L’article a averti que cela a de plus en plus transformé la seconde infraction en disposition « fourre-tout » et a soutenu que les autorités judiciaires devraient davantage mettre l’accent, pendant les enquêtes, sur l’identification d’un comportement de blanchiment autonome.

Les procureurs appellent à renforcer les enquêtes et les règles de preuve

Pour traiter ces questions, les auteurs ont proposé que les plus hautes autorités judiciaires de la Chine publient des directives dédiées de traitement des affaires, mettent à disposition des cas d’orientation supplémentaires et élargissent la formation aux technologies d’analyse de la blockchain pour les enquêteurs et les procureurs.

Les enquêteurs devraient aussi adopter une approche obligatoire de « double enquête », en examinant à la fois l’infraction sous-jacente et l’activité de blanchiment liée, indique l’article. Il recommande de préparer des rapports sur les flux de fonds en monnaies virtuelles pendant les enquêtes et d’exiger que les procureurs évaluent si des chefs de blanchiment d’argent distincts doivent accompagner les infractions sous-jacentes, y compris, le cas échéant, au titre des dispositions chinoises sur l’auto-blanchiment.

La proposition appelle également les procureurs à intervenir plus tôt dans les enquêtes complexes, à examiner l’objectif des transferts de fonds plutôt que de s’appuyer uniquement sur le type d’infraction amont, et à renforcer la supervision lorsque des affaires susceptibles de relever du blanchiment d’argent sont plutôt classées sous d’autres dispositions pénales.

La collecte des preuves reste un autre défi majeur, car les criminels utilisent de plus en plus des mélangeurs, des pièces axées sur la confidentialité, des bourses décentralisées et des transferts inter-chaînes pour fractionner et déplacer des fonds entre plusieurs juridictions, affirment les auteurs. Les communications chiffrées, la destruction de données et la coopération transfrontalière limitée compliquent encore les enquêtes, tandis que le fait d’associer des adresses de portefeuille blockchain à des identités du monde réel demeure techniquement exigeant.

Pour répondre à ces difficultés, l’article propose de reconnaître les enregistrements de transactions blockchain publiquement vérifiables comme des preuves électroniques auto-validantes tant que leurs valeurs de hachage restent cohérentes. Les rapports d’analytique blockchain obtenus auprès de sociétés d’analyse conformes devraient également être acceptés comme preuves, sous réserve d’un examen judiciaire des outils, méthodes et conclusions utilisés pour produire ces rapports.

Les auteurs suggèrent aussi d’autoriser les tribunaux à déduire l’intention criminelle dans certaines circonstances, notamment lorsque des suspects utilisent des mélangeurs ou des cryptomonnaies axées sur la confidentialité pour dissimuler des transactions, cèdent rapidement de grosses détentions de cryptomonnaies par des méthodes de trading anormales ou réalisent fréquemment des transactions de grande valeur en utilisant des portefeuilles anonymes qui ne peuvent raisonnablement pas être reliés à leurs identités.

Plutôt que d’exiger des enquêteurs de retracer chaque transfert de l’origine jusqu’à la destination, l’article soutient que les tribunaux devraient pouvoir s’appuyer sur des preuves indirectes et circonstancielles lorsque des éléments de preuve distincts se corroborent mutuellement et établissent une chaîne de preuve complète.

Les auteurs proposent un cadre national de recouvrement d’actifs

Le recouvrement d’actifs constitue un autre obstacle, car la Chine interdit la circulation des cryptomonnaies tandis que les autorités manquent souvent de canaux conformes pour éliminer les actifs virtuels saisis, indique l’article. Les auteurs ajoutent que des procédures incohérentes régissant la gestion des clés privées, l’évaluation des actifs et la liquidation ont créé des risques pendant l’exécution des mesures d’application pénale.

Pour résoudre ces problèmes, ils proposent de mettre en place un mécanisme national visant à standardiser la saisie, la garde, l’évaluation et la cession des cryptomonnaies virtuelles confisquées

Une plateforme centralisée de garde pourrait gérer les actifs saisis, tandis que la cession pourrait avoir lieu via des canaux conformes tels que des ventes aux enchères désignées ou des transferts négociés. Ils recommandent également de créer un comité d’experts chargé d’élaborer des normes d’évaluation judiciaires à partir de données blockchain et des prix provenant de grandes bourses internationales.

La coopération transfrontalière devrait aussi être renforcée au moyen d’accords bilatéraux ou multilatéraux d’assistance judiciaire couvrant la criminalité liée aux monnaies virtuelles, indiquent les auteurs

Ils proposent en outre de développer un réseau de coopération judiciaire fondé sur la blockchain, permettant aux juridictions participantes de vérifier les adresses de portefeuilles suspectes, les ordonnances de gel des actifs et d’autres informations d’application tout en respectant la souveraineté nationale des données.

Les recommandations s’inscrivent dans la lancée récente de la Chine visant à renforcer la surveillance de la criminalité financière liée aux cryptos. En juin, la People’s Bank of China a déclaré que le blanchiment de monnaies virtuelles resterait une priorité d’application dans la prochaine stratégie quinquennale de lutte contre le blanchiment d’argent du pays, tout en notant que des groupes criminels organisés s’appuient de plus en plus sur des cryptomonnaies, des banques clandestines et des transferts de fonds transfrontaliers pour dissimuler les produits illicites

La banque centrale a aussi indiqué que les autorités continueraient de renforcer la coopération internationale en matière d’enquêtes, de partage de renseignements et de recouvrement d’actifs dans les affaires de criminalité financière transfrontalière.