Lutte contre les flux illicites : la Thaïlande met en place de nouveaux contrôles stricts sur les transactions massives de stablecoins

L’institution a annoncé que cette mesure vise l’économie parallèle du pays, qui représentait près de 41% de son PIB en 2015. La Banque de Thaïlande applique déjà les contrôles proposés sur les opérations en espèces de gros montants ainsi que sur les mouvements de lingots d’or, réduisant considérablement les volumes.

Points clés

• La banque thaïlandaise a mis en place des contrôles pour signaler les transactions en USDT, limitant l’évasion des mesures de conformité.
• De nouvelles règles sur l’origine des fonds ont réduit les retraits importants en espèces de 35%, stimulant l’économie électronique nationale.
• Les autorités ont restreint les achats anormaux de lingots d’or, faisant chuter les volumes mensuels afin de renforcer la valeur du baht local.

La Banque de Thaïlande vise les transactions en stablecoins dans la répression de l’économie grise

La Banque de Thaïlande agit pour freiner la croissance de l’économie parallèle florissante du pays grâce aux stablecoins.

Vitai Ratanakorn, gouverneur de la Banque de Thaïlande, a déclaré que, dans le cadre de la lutte de l’institution pour freiner les activités illicites via le système financier établi, la banque mettait en place de nouveaux contrôles portant à la fois sur les transactions en stablecoin et sur les achats de lingots d’or.

Grâce à la Securities and Exchange Commission (SEC) nationale, la banque a établi un système permettant de signaler les transactions utilisant USDT, un stablecoin adossé au dollar, et a d’abord constaté que certaines grosses transactions présentant des volumes anormalement élevés pouvaient éviter les circuits habituels afin de contourner les mesures de conformité.

En outre, la banque a renforcé la surveillance des dépôts en espèces de gros montants depuis avril, obligeant les clients qui retirent plus de 150 000 dollars à expliquer pourquoi ils ont besoin de liquidités plutôt que d’utiliser l’argent électronique.

Ratanakorn a expliqué que ces mesures ont réduit ces retraits de 35%, ajoutant que des déclarations d’origine des fonds seront exigées pour des dépôts tout aussi importants à l’avenir.

Les lingots d’or font également l’objet de l’action, avec des mesures similaires visant à refermer les failles, notamment le retrait de quantités inhabituellement élevées de lingots d’or signalées comme anormales par le bureau national de lutte contre le blanchiment d’argent.

Cela a déjà produit des résultats, en réduisant les volumes de retraits d’or de 4 000 kg à 700 kg par mois, ce qui contribue à alléger le renforcement de la valeur du baht thaïlandais.

Ratanakorn a souligné que « les mesures que nous mettons en œuvre ne sont pas des solutions à court terme ; elles nécessitent le déploiement continu de plusieurs stratégies parallèles ».

On estime que l’économie parallèle thaïlandaise fait partie des plus importantes au monde, représentant une large part du produit intérieur brut (PIB) du pays.

Ces mesures font suite à la mise en place d’un bureau de données chargé d’enquêter sur les flux d’argent irréguliers en novembre. À l’époque, le ministre des Finances Ekniti Nitithanprapas, qui dirige le bureau, avait mentionné les plateformes de cryptomonnaies et les bourses de change comme des passerelles pour des flux illicites entrant dans le pays.