Et si je vous disais qu’un investissement de 5 000$ aujourd’hui dans un fonds ‎$SCHD pourrait, après (20) ans, se transformer en un revenu annuel dépassant 835$, sans vendre aucune action et sans réinvestir les distributions ?

C’est la puissance de la croissance des distributions sur le long terme.

Le fonds SCHD est l’un des fonds cotés en bourse les plus connus, axés sur les dividendes.

La raison est qu’il combine un rendement actuel des distributions relativement élevé d’environ (3,3%) et une forte croissance des distributions, puisque ses distributions ont augmenté à un taux annuel composé de (11,2%) depuis l’année (2017).

Un investissement de (5 000$) dans le fonds SCHD génèrerait actuellement environ (162,50$) par an en dividendes, en se basant sur le rendement des dividendes sur les (12) derniers mois, soit (3,25%).

Si les distributions restent au même niveau pendant les vingt prochaines années, l’investisseur recevrait environ (3 250$) au total, provenant des distributions cumulées.

Mais cette estimation est très prudente, car la croissance des distributions est l’un des éléments les plus importants de la puissance du fonds.

Le fonds suit un indice qui sélectionne les entreprises selon plusieurs critères liés à la qualité des distributions, dont le taux de croissance des distributions sur les cinq dernières années. Cette attention portée aux entreprises qui augmentent leurs dividendes de manière constante est ce qui a aidé le fonds à atteindre une croissance annuelle composée des distributions de (11,2%) depuis (2017).

Pour prendre un scénario plus prudent, on peut supposer que les distributions du fonds augmenteront à un taux annuel de (9%) au cours des vingt prochaines années, avec un rendement initial de (3,25%), sans réinvestir les distributions.

Dans ce cas, le total des dividendes reçus par l’investisseur pendant (20) ans atteint environ (8 313,52$).

D’ici la vingtième année, un investissement de (5 000$) serait capable de générer environ (835,52$) par an en distributions.

Cela signifie que le rendement annuel sur le coût initial de l’investissement monte à environ (16,7%).

En termes plus simples, l’investisseur a commencé avec (5 000$), mais après vingt ans, il pourrait obtenir un revenu annuel équivalant à environ un sixième du montant investi au départ, sans compter tout rendement supplémentaire lié à la hausse du prix du fonds et sans réinvestir les distributions.

Conclusion : la force du fonds SCHD ne vient pas seulement du rendement actuel des dividendes, mais de sa capacité à augmenter ces dividendes au fil du temps. Cet exemple montre comment la croissance des distributions peut transformer un investissement de taille moyenne en une source de revenu annuel croissante sur le long terme.

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