Volatilité du marché boursier : l'histoire dit que cette décision d'investissement est plus importante que jamais

Bien que le boom de l'intelligence artificielle (IA) ait été excellent pour les investisseurs boursiers ces dernières années, quelques signes indiquent que la hausse pourrait s'essouffler.

Les actions des « Sept Magnifiques », qui avaient constamment poussé les moyennes principales à la hausse, sont toutes en baisse sur les trois dernières années. Toutes sauf Apple (AAPL +4,88 %) étaient en territoire de correction à la fin du premier semestre 2026, bien que Alphabet (GOOGL 0,23 %) ait également légèrement augmenté depuis.

Données AAPL par YCharts

Compte tenu de la sous-performance de ces actions et des valeurs de croissance en général, il est temps de reconnaître qu'aucun boom ne dure éternellement. Les investisseurs cherchent peut-être des options plus défensives et moins chères que leurs choix des dernières années.

L'une des meilleures façons de positionner votre portefeuille dans ce contexte est de se concentrer sur les actions de qualité. Ce sont des entreprises avec des bilans sains qui génèrent beaucoup de flux de trésorerie. Leurs modèles d'affaires sont également tels qu'ils peuvent résister à plusieurs environnements économiques, aussi bien bons que mauvais.

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Choisir des gagnants individuels est notoirement difficile, donc acheter un fonds négocié en bourse (ETF) qui détient un portefeuille de ces entreprises pourrait être la meilleure voie.

Celui que je préfère est le Invesco S&P 500 Quality ETF (SPHQ 1,25 %). Il a actuellement une allocation de 42 % dans la technologie – compréhensible, étant donné que c'est là que viennent les plus grandes croissances des bénéfices et des revenus. Mais il a aussi des allocations de 15 à 20 % à la fois dans l'industrie et la finance, ainsi qu'une exposition significative aux biens de consommation de base.

Le fonds est également pondéré à environ 80 % en grandes capitalisations et 20 % en moyennes et petites capitalisations. Il s'agit d'un profil qui non seulement s'associe bien avec les ETF qui suivent le S&P 500 et le marché boursier total, mais qui offre également une protection pour le prochain ralentissement du marché. La durabilité et la diversité sont ce que les investisseurs devraient rechercher lorsque le risque de concentration est élevé.

Lorsque les conditions deviennent difficiles, fuir vers la sortie est généralement la mauvaise décision. Il est préférable de se concentrer sur des entreprises de haute qualité qui ont déjà traversé tout cela.