Lummis répond à Warren, affirmant que la loi CLARITY comporte plus de 16 garanties contre le financement illicite.

La sénatrice Cynthia Lummis a déclaré que la loi CLARITY contient plus de 16 garanties contre le financement illicite, répondant aux affirmations selon lesquelles cette législation créerait des échappatoires pour le blanchiment d'argent et le contournement des sanctions.

Points clés :

• • La sénatrice Lummis a déclaré que la loi CLARITY inclut plus de 16 garanties contre le financement illicite.
• • La sénatrice Warren a soutenu que le projet de loi, dans sa rédaction actuelle, faciliterait la tâche des adversaires pour utiliser les cryptomonnaies afin de déplacer des fonds illicites.
• • Ce débat reflète des désaccords plus larges au Congrès sur l'équilibre entre la régulation des actifs numériques et l'application des lois anti-blanchiment et des sanctions.

Lummis affirme que la loi CLARITY contient plus de 16 garanties anti-blanchiment

La sénatrice américaine Cynthia Lummis (R-WY) a répondu aux critiques concernant la loi sur la clarté du marché des actifs numériques (CLARITY Act), affirmant que cette législation comprend plus de 16 dispositions visant à lutter contre le blanchiment d'argent, le contournement des sanctions, le financement du terrorisme et d'autres activités financières illicites. Ses commentaires ont suivi l'argument de la sénatrice américaine Elizabeth Warren (D-MA) selon lequel le projet de loi aggraverait ces risques.

L'échange entre les deux législateurs a eu lieu après la réponse de Warren à un rapport alléguant qu'une plateforme d'échange de cryptomonnaies était devenue un canal majeur pour les fonds iraniens illicites. Warren a déclaré que le rapport montrait que les adversaires continuent d'utiliser les cryptomonnaies pour déplacer des milliards de dollars et a soutenu que la loi CLARITY affaiblirait les efforts pour stopper ces activités.

Selon la sénatrice du Wyoming, plus de 16 garanties contre le financement illicite sont intégrées dans la législation. Répondant aux affirmations concernant des lacunes réglementaires, Lummis a cité les sections 201, 303 et 305 comme des mécanismes concrets spécifiquement conçus pour lutter contre le blanchiment d'argent, entraver le contournement des sanctions étrangères et neutraliser les réseaux financiers illicites.

Alors que les partisans, comme la sénatrice Lummis, saluent ces mesures comme des garanties solides, les critiques menés par la sénatrice Warren rétorquent que le cadre n'est pas suffisamment poussé. Les opposants soutiennent que le langage actuel crée des angles morts dangereux en ne couvrant pas adéquatement les protocoles de finance décentralisée (DeFi) et les mélangeurs d'actifs numériques.

La loi CLARITY élargit les règles AML, les pouvoirs de sanction et les outils des forces de l'ordre

En vertu de la loi CLARITY, la section 201 appliquerait les exigences de la loi sur le secret bancaire (BSA) et de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) aux courtiers, négociants et plateformes d'échange d'actifs numériques en les traitant comme des institutions financières. Les entreprises concernées devraient mettre en place des programmes de conformité, des évaluations des risques, des responsables de la conformité, des formations pour les employés, des audits indépendants et des rapports d'activités suspectes.

Les sections 303 et 305 renforceraient les outils d'application de la loi. La section 303 établirait de nouvelles autorités de sanction ciblant l'Iran et d'autres acteurs étrangers à haut risque. La section 305 permettrait aux plateformes d'échange de cryptomonnaies et aux émetteurs de stablecoins de geler temporairement les fonds présumés illicites pendant que les forces de l'ordre obtiennent des ordonnances légales, et protégerait les entreprises contre la responsabilité civile lorsqu'elles agissent de bonne foi.

En citant le rapport alléguant qu'une plateforme d'échange de cryptomonnaies est devenue un centre majeur pour les fonds iraniens illicites, Warren a déclaré sur X :

« Davantage de preuves que nos adversaires exploitent les cryptomonnaies pour déplacer des milliards. La loi Clarity, dans sa rédaction actuelle, aggraverait ce problème. »

Les législateurs continuent de débattre pour savoir si le projet de loi trouve le bon équilibre entre l'établissement d'un cadre réglementaire pour les actifs numériques et le renforcement des protections contre la criminalité financière. Les partisans affirment que la mesure donne aux régulateurs et aux forces de l'ordre des outils supplémentaires pour lutter contre la finance illicite, tandis que les critiques soutiennent que la législation devrait inclure des garanties plus solides.