Le FNB de dividendes qui a sa place dans presque tous les portefeuilles à long terme

Les actions à dividendes constituent des investissements idéaux à long terme. Ned Davis Research et Hartford Funds ont constaté que, depuis 1973, les actions à dividendes du S&P 500 ont généré un rendement annuel moyen de 9,2 %, soit plus du double du rendement des actions ne versant pas de dividendes (4,2 %).

L'un des moyens les plus simples d'investir dans les actions à dividendes est de passer par un fonds négocié en bourse (ETF). Voici pourquoi le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0,91 %) a sa place dans presque tout portefeuille d'investisseur à long terme.

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Axé sur les meilleures actions à dividendes

L'objectif du Schwab U.S. Dividend Equity ETF est de suivre l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Cet indice mesure la performance d'environ 100 actions américaines à haut rendement ayant un historique de dividendes constant. Il les sélectionne en fonction de plusieurs caractéristiques de qualité, notamment le rendement du dividende, le taux de croissance des dividendes sur cinq ans et des indicateurs financiers solides.

L'indice reconstitue ses avoirs une fois par an pour mettre l'accent sur les avoirs de meilleure qualité. Il ajoutera les entreprises qui se distinguent lors de son processus de sélection et supprimera celles qui ont réduit leurs versements ou dont la qualité des dividendes est inférieure. Cela permet de garantir qu'il se concentre sur la détention des actions à dividendes de la plus haute qualité.

En conséquence, le fonds détient des entreprises qui versent des dividendes à rendement plus élevé et qui augmentent régulièrement. Par exemple, lors de la dernière reconstitution annuelle de l'indice, ses avoirs affichaient un rendement moyen du dividende de 3,4 % (environ trois fois le rendement actuel de 1,1 % du S&P 500) tout en offrant un taux de croissance annuel moyen des dividendes de 9,4 %.

Pourquoi la croissance des dividendes est importante

L'accent double du Schwab U.S. Dividend Equity ETF sur le rendement et la croissance est remarquable. Alors que les données de Ned Davis Research et Hartford Funds montrent que les actions à dividendes surperforment généralement les actions sans dividendes, les entreprises augmentant leurs dividendes ont généré des rendements bien plus élevés (10,2 %) que les entreprises n'ayant pas modifié leur politique (6,9 %) et les entreprises ayant réduit ou supprimé leurs dividendes (-1 %).

En sélectionnant des actions à rendement de dividende élevé et à forte croissance, le Schwab U.S. Dividend Equity ETF a historiquement offert aux investisseurs un flux croissant de revenus de dividendes et des rendements totaux solides.

Voici un aperçu du paiement trimestriel des dividendes du fonds tout au long de son historique :

Données sur les dividendes SCHD par YCharts

L'ETF devrait continuer à offrir aux investisseurs un flux de revenus supérieur à la moyenne et en croissance régulière.

Le principal moteur de la croissance à long terme des dividendes est la croissance des bénéfices. Cela soutient également l'appréciation du cours des actions à long terme. En conséquence, les avoirs du fonds ont tendance à s'apprécier, ce qui augmente son rendement total. Voici un aperçu de sa performance annualisée au fil des ans :

| Fonds | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans | Depuis la création (20/10/2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29 % | 16,2 % | 8,7 % | 12,9 % | 13,3 % |

Source des données : Schwab Asset Management.

Un ETF à dividendes incontournable à détenir à long terme

Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF se concentre sur les actions à dividendes à haut rendement et en croissance. En conséquence, il offre aux investisseurs un flux de revenus supérieur à la moyenne et un fort potentiel de rendement total. Cette combinaison devrait lui valoir une place dans presque tout portefeuille d'investisseur.