La Corée du Sud a saisi 40 bourses d'échange illégales ! Le fait de faire appel à des influenceurs pour promouvoir a franchi la ligne rouge, et le régulateur financier a émis une alerte d'urgence.

L'Unité d'analyse des renseignements financiers de Corée du Sud a découvert environ 40 fournisseurs de services d'actifs virtuels non enregistrés et illégaux, et les a déférés aux autorités judiciaires. Une alerte aux investisseurs a été publiée pour prévenir les risques de blanchiment d'argent et de fraude.

La Corée du Sud découvre environ 40 opérateurs illégaux, le FIU émet une alerte

L'Unité d'analyse des renseignements financiers de Corée du Sud (FIU) a récemment indiqué avoir déféré environ 40 fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) non enregistrés aux autorités chargées de l'enquête, et a simultanément publié une alerte aux investisseurs, rappelant au public d'éviter d'utiliser des plateformes non réglementées afin de réduire les risques de fraude, de piratage, de fuite de données personnelles et de blanchiment d'argent.

Source : FIU L'Unité d'analyse des renseignements financiers de Corée du Sud (FIU) a récemment indiqué avoir déféré environ 40 fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) non enregistrés aux autorités chargées de l'enquête

Le FIU est rattaché à la Commission des services financiers de Corée du Sud (FSC) et est principalement responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent et la criminalité financière. Conformément à la loi sud-coréenne sur les informations relatives aux transactions financières spécifiques, tout opérateur fournissant des services de transaction, de conservation, de transfert ou d'échange d'actifs virtuels en Corée du Sud doit déclarer au FIU et obtenir la certification du système de gestion de la sécurité de l'information (ISMS).

Cette règle s'applique également aux bourses étrangères. Tant qu'une plateforme fournit effectivement des services aux résidents sud-coréens, même si la société est établie à l'étranger, elle doit respecter les exigences d'enregistrement sud-coréennes. Le FIU souligne que seuls 28 opérateurs ont actuellement achevé leur enregistrement légal ; les autres plateformes non enregistrées qui continuent à solliciter des utilisateurs sud-coréens seront considérées comme des exploitations illégales.

Les plateformes étrangères attirent les utilisateurs via les réseaux sociaux et les influenceurs

L'enquête du FIU a révélé que certains opérateurs non enregistrés continuent de cibler les investisseurs sud-coréens via Telegram, les salons de discussion ouverts de KakaoTalk, YouTube, les réseaux sociaux et les publicités de recherche, allant même jusqu'à inviter des influenceurs et des créateurs de contenu à promouvoir leurs services, en utilisant des rendements élevés, des frais réduits ou des transactions de cryptomonnaies spéciales comme appâts pour inciter les utilisateurs à ouvrir un compte et à déposer des fonds.

Certaines plateformes, bien qu'elles commercialisent leurs services auprès des utilisateurs sud-coréens, ne fournissent délibérément pas un service client complet en coréen, ou masquent leurs services transfrontaliers derrière un service client en anglais, tentant ainsi de réduire l'attention portée à leur exploitation effective sur le marché sud-coréen.

Le FIU estime que dès lors qu'une plateforme présente des comportements tels que la sollicitation d'utilisateurs sud-coréens, la fourniture de services de transaction, l'aide au transfert ou à l'échange d'actifs, elle possède déjà les caractéristiques d'un fournisseur de services d'actifs virtuels et doit, conformément à la loi, achever son enregistrement.

En outre, les autorités compétentes ont également noté que certains opérateurs de change privés fournissent des services d'échange entre des stablecoins et le won sud-coréen à des étudiants étrangers, des touristes et des travailleurs étrangers. Ces réseaux de transactions souterrains manquent de vérification d'identité des clients et de contrôles anti-blanchiment, et pourraient être utilisés pour contourner la réglementation des changes, dissimuler l'origine des fonds ou faciliter les flux transfrontaliers de fonds illicites.

Les plateformes non enregistrées manquent de protection, les investisseurs ont des difficultés à obtenir réparation

Le FIU avertit que les plateformes n'ayant pas achevé leur enregistrement ne sont pas pleinement soumises à la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels et à la loi sur les informations relatives aux transactions financières spécifiques. Les investisseurs qui utilisent ces services sont confrontés à des risques plus élevés pour la sécurité de leurs fonds et sur le plan juridique.

Les autorités compétentes soulignent que ces plateformes peuvent manquer de mécanismes de sécurité informatique adéquats, augmentant ainsi les risques de piratage de comptes, de fuite de données personnelles et de vol d'actifs par des hackers. Parallèlement, si une plateforme ne met pas en œuvre de vérification des clients, de surveillance des transactions suspectes et de traçabilité des sources de fonds, elle peut également servir de canal de blanchiment d'argent ou de dissimulation de produits illicites pour des groupes criminels.

Pour les investisseurs ordinaires, le risque principal réside dans la difficulté à obtenir réparation. Si un opérateur non enregistré perçoit des fonds mais ne livre pas les actifs cryptographiques comme convenu, ou cesse soudainement ses activités ou limite les retraits, les investisseurs ont souvent du mal à récupérer leurs pertes via les mécanismes de régulation officiels. Le FIU rappelle également que certaines plateformes peuvent facturer des frais excessifs non divulgués au préalable lors des transactions, ce qui expose les utilisateurs à des coûts supplémentaires sans qu'ils en aient conscience.

La Corée du Sud accélère le renforcement de la réglementation des actifs virtuels transfrontaliers

Cette opération de répression intervient alors que la Corée du Sud renforce la réglementation des actifs numériques transfrontaliers. Le gouvernement sud-coréen prévoit de mettre en œuvre officiellement en décembre de cette année un nouveau régime de transfert d'actifs virtuels transfrontaliers. À l'avenir, les opérateurs fournissant des services de transfert d'actifs numériques transfrontaliers devront s'enregistrer auprès du ministère de la Stratégie et des Finances et déclarer les transactions via le système de surveillance des changes de la Banque de Corée.

Ces dernières années, le marché sud-coréen des cryptomonnaies a connu une activité importante, avec une expansion rapide des paiements en stablecoins, des transferts transfrontaliers et des services de bourses étrangères, ce qui a accru l'attention des autorités sur les risques de fuite de capitaux, de change illégal et de blanchiment d'argent. Le FIU insiste régulièrement sur le fait que les opérateurs non enregistrés ne peuvent pas fournir de services d'actifs virtuels aux résidents sud-coréens, et que ces activités de sollicitation peuvent entraîner des poursuites pénales.

Le FIU appelle les investisseurs à vérifier si un opérateur figure sur la liste officielle des enregistrements avant d'utiliser une bourse ou une plateforme d'actifs virtuels, et à éviter les transactions via des liens de réseaux sociaux, des recommandations d'inconnus ou des canaux de change privés non vérifiés. Alors que la Corée du Sud continue de promouvoir la déclaration transfrontalière, le contrôle anti-blanchiment et le système d'enregistrement des plateformes, les plateformes étrangères non réglementées seront confrontées à une pression d'application de la loi plus stricte.

Ce contenu est généré par un agent cryptographique qui compile des informations provenant de diverses sources, révisé et édité par « Crypto City ». Il est encore en phase de formation et peut contenir des biais logiques ou des erreurs d'information. Ce contenu est fourni à titre indicatif uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement.