La blockchain est trop transparente ! Dernier rapport du FBI : les groupes de fraude incitent désormais les victimes à effectuer des rencontres en face-à-face avec de l'argent liquide

FBI publie un avertissement, soulignant l’émergence d’un nouveau mode de fraude en cryptomonnaie impliquant des échanges en personne contre de l’argent liquide. Les groupes de fraude incitent les victimes à remettre des fonds en personne, puis effectuent des opérations de blanchiment via des échanges hors chaîne et des transferts multi-chaînes.

FBI met en garde contre une nouvelle fraude en cryptomonnaie, où les victimes sont incitées à remettre de grosses sommes en cash en face à face

Le Federal Bureau of Investigation (FBI) des États-Unis a récemment publié un avertissement indiquant qu’un nouveau mode de criminalité apparaît dans le domaine des escroqueries en cryptomonnaie. Les groupes de fraude commencent à organiser des rencontres en personne avec des victimes pour échanger de l’argent liquide, puis transfèrent les fonds via des processus de conversion d’actifs virtuels pour effectuer du blanchiment.

Selon les cas rapportés par le FBI, les victimes entrent généralement en contact avec les groupes de fraude via les réseaux sociaux, des applications de messagerie ou des plateformes de rencontres, et sont guidées pour rejoindre de faux plans d’investissement en cryptomonnaie. Au début, ces plateformes affichent souvent des données de profits et des gains apparents, donnant aux victimes l’illusion que leur investissement continue de croître, ce qui les pousse à investir davantage.

Source : FBI Les victimes entrent généralement en contact avec les groupes de fraude via les réseaux sociaux, des applications de messagerie ou des plateformes de rencontres, et sont guidées pour rejoindre de faux plans d’investissement en cryptomonnaie.

Lorsque le montant investi augmente progressivement, les groupes de fraude invoquent des raisons telles que des restrictions de transfert bancaire, des problèmes d’efficacité ou de confidentialité, pour demander aux victimes de passer à des transactions en cash, et organisent des rencontres avec des agents pour recevoir l’argent liquide.

Retrait en personne combiné à du blanchiment sur la blockchain, la difficulté d’enquête s’accroît

FBI indique que la caractéristique principale de cette méthode est que les fonds ne transitent pas directement vers une plateforme d’échange ou une adresse de cryptomonnaie, mais sont d’abord réceptionnés par une personne chargée de collecter l’argent liquide, rendant difficile pour les autorités de suivre le flux complet via le système bancaire.

Dans certains cas, les personnes responsables de la collecte d’argent liquide ignorent même qu’elles participent à une activité frauduleuse. Elles peuvent être recrutées sous le nom de livreurs, agents de transfert ou agents de service client, mais deviennent en réalité des maillons de la chaîne financière du groupe criminel.

Une fois en possession de l’argent liquide, les groupes de fraude le convertissent généralement via des courtiers hors marché, des réseaux de change clandestins, des distributeurs automatiques de cryptomonnaie ou d’autres canaux informels, en Bitcoin ou autres actifs numériques, puis dispersent davantage les fonds par des transferts multi-adresses et des opérations cross-chain.

Les autorités déclarent que cette combinaison de collecte physique d’argent et de blanchiment via la blockchain est une tendance qui apparaît de plus en plus dans plusieurs affaires de fraude transnationale ces dernières années.

La cryptomonnaie comme outil de transfert transfrontalier, les groupes de fraude adaptent continuellement leur stratégie

Avec le renforcement de la réglementation mondiale sur la lutte contre le blanchiment d’argent et la conformité des plateformes d’échange, certains groupes criminels modifient leurs méthodes de transfert de fonds pour échapper à la surveillance des systèmes financiers traditionnels.

FBI indique que beaucoup de victimes pensent que remettre de l’argent liquide en face à face est plus sûr que les transferts en ligne, mais en réalité, ce mode de transaction coupe complètement les fonds du contrôle bancaire. Une fois l’argent liquide remis, il devient beaucoup plus difficile de suivre ou de récupérer les actifs.

Les enquêteurs ont découvert que certains groupes de fraude ont même mis en place des systèmes complets de service client, des tableaux de bord d’investissement et des faux enregistrements de transactions, pour faire croire aux victimes que leurs fonds existent réellement sur la plateforme d’investissement. Ce n’est qu’au moment de tenter de retirer leurs gains que celles-ci découvrent que la plateforme ne peut pas leur verser l’argent.

Étant donné que la cryptomonnaie permet des transferts transfrontaliers rapides et des transactions 24/7, les organisations criminelles peuvent transférer rapidement des fonds vers différentes juridictions, ce qui complique la tâche des autorités.

FBI appelle les investisseurs à la vigilance, en prêtant attention aux signaux de risque élevé

FBI souligne que toute demande d’investir de grosses sommes en cash auprès de personnes inconnues dans le cadre d’un projet d’investissement en cryptomonnaie doit être considérée comme un signal de risque élevé. Les invitations d’investisseurs inconnus, les promesses de rendements élevés ou les garanties de gains rapides doivent alerter.

Les autorités indiquent que les plateformes d’investissement légitimes disposent généralement de processus transparents de gestion des fonds, d’informations sur la société et de registres de régulation, et offrent des mécanismes de dépôt et de retrait normaux. Elles ne demanderont jamais aux clients de remettre de grosses sommes en privé en face à face.

Ces dernières années, les méthodes d’arnaque en cryptomonnaie ont continué d’évoluer. Des faux échanges, faux plateformes d’investissement, faux services client, jusqu’aux nouvelles méthodes combinant la collecte physique d’argent et le blanchiment sur la blockchain, les groupes criminels cherchent constamment de nouveaux moyens de transférer des fonds. Pour les investisseurs, vérifier la légitimité des plateformes, comprendre le flux de fonds et rester vigilant face aux risques restent des stratégies essentielles pour éviter d’être victime.

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