La police japonaise découvre une affaire de blanchiment d'argent avec des stablecoins : des fonds frauduleux échangés contre des actifs cryptographiques, avertissent les experts des défis réglementaires

Odaily Planet Daily News : En tant que nouvel outil de paiement électronique, la stablecoin (Stablecoin), qui attire l'attention des gouvernements et des institutions financières, est utilisée par certains groupes criminels pour des activités de blanchiment d'argent. En raison de leur lien avec la monnaie légale, de leur faible volatilité de prix et de leur rapidité de transfert, les escrocs ont commencé à échanger des fonds issus de fraudes particulières contre des stablecoins afin de dissimuler l'origine des fonds.

En mars de cette année, la police de la préfecture d'Osaka au Japon a arrêté trois hommes, les accusant d'avoir violé la Loi sur la punition des crimes organisés, et de leur avoir reproché d'avoir aidé un groupe d'investissement frauduleux à blanchir des fonds. La police a déclaré que les trois personnes avaient converti environ 14 millions de yens provenant de six préfectures japonaises et de dix victimes en actifs cryptographiques, y compris des stablecoins, dans le but de dissimuler la provenance des fonds.

Selon l'enquête, ces trois personnes se livraient à des « transactions hors bourse » (OTC), c'est-à-dire des échanges de cryptomonnaies entre particuliers sans intervention d'une plateforme d'échange. La police pense que cela pourrait impliquer des activités de blanchiment d'argent d'une valeur de plusieurs milliards de yens.

L'article indique que les stablecoins fonctionnent sur la technologie blockchain, avec des caractéristiques telles que l'impossibilité de falsifier les enregistrements de transactions, mais que leur transfert rapide à l'échelle transfrontalière et leur mode de transaction point à point compliquent également leur traçabilité.

Le professeur émérite de l'Université de Kyoto, Naoyuki Iwashita, a déclaré qu'une fois que les actifs numériques sont exploités par des criminels, les enquêtes et le suivi des fonds deviennent encore plus difficiles. Avec l'expansion de l'utilisation des stablecoins sur le marché japonais, les professionnels du secteur estiment que le renforcement des mesures anti-blanchiment (AML) et la régulation des transactions deviendront des conditions nécessaires pour favoriser leur développement. (Kyodo)