L'Union européenne adopte de nouvelles réglementations anti-blanchiment interdisant aux institutions cryptographiques réglementées de soutenir les monnaies privées, les transferts de Bitcoin entre portefeuilles privés ne sont pas affectés

Deep Tide TechFlow Actualités, le 20 juin, selon Crypto.news, l'Union européenne a approuvé de nouvelles règles anti-blanchiment (AML), interdisant aux entreprises cryptographiques réglementées de soutenir les monnaies privées, tout en excluant les transferts directs de Bitcoin entre portefeuilles privés de l'obligation d'identification obligatoire. Selon le règlement (UE) n° 2024/1624 qui entrera en vigueur le 10 juillet 2027, les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques opérant dans l'UE seront soumis à des obligations de vérification de clientèle plus strictes, ainsi qu'à de nouvelles restrictions sur les services renforçant l'anonymat des transactions.

Il est rapporté que, dans le cadre de ce nouveau dispositif, les entreprises cryptographiques réglementées, y compris les bourses et les institutions de garde, doivent effectuer une diligence raisonnable complète sur les transactions cryptographiques temporaires d'une valeur de 1 000 euros (environ 1 150 dollars) ou plus ; les transactions inférieures à ce seuil doivent toujours faire l'objet d'une identification du client. Le règlement interdit explicitement les comptes cryptographiques anonymes, ainsi que les services permettant l'anonymisation ou le renforcement de l'obfuscation des transactions, y compris ceux impliquant des cryptomonnaies renforçant l'anonymat. Cependant, cette législation n'interdit pas aux particuliers de détenir ou d'utiliser ces cryptomonnaies en privé. La clarification publiée avec le règlement indique que l'obligation d'identification s'applique aux fournisseurs de services d'actifs cryptographiques, et non à chaque transaction sur la blockchain ; les transferts directs entre portefeuilles auto-hébergés ne sont pas soumis à ces obligations.

De plus, le règlement établit une limite de paiement en espèces commerciale de 10 000 euros (environ 11 500 dollars) dans toute l'Union européenne, et élargit le champ des entités couvertes par les obligations AML, incluant de nouveaux secteurs tels que les clubs de football professionnels, les agents de football, les opérateurs de crowdfunding, les entreprises d'investissement pour l'immigration, et les distributeurs de produits de luxe.