La FSA du Japon ordonne à moomoo Securities de suspendre l'ouverture de nouveaux comptes jusqu'en septembre

L'Agence des services financiers du Japon a suspendu une partie des opérations de moomoo Securities pendant trois mois et a ordonné à la société de renforcer ses contrôles internes après que les régulateurs ont constaté des défaillances en matière de conformité, de protection des clients, de lutte contre le blanchiment d'argent et de cybersécurité.

Résumé

• L'Agence des services financiers du Japon a interdit à moomoo Securities d'acquérir de nouveaux clients pendant trois mois après avoir constaté des défaillances en matière de conformité, de LBC et de cybersécurité.
• Les régulateurs ont indiqué que la société de courtage avait incorrectement étiqueté 78 produits d'investissement américains non éligibles au NISA comme des actifs exonérés d'impôt et n'avait pas suffisamment traité la question pour les clients concernés.
• Les autorités ont également signalé des lacunes dans la surveillance des transactions suspectes, la gestion des transferts d'actions et la gouvernance interne, ce qui a conduit à une ordonnance d'amélioration des activités et à une refonte de la direction.

L'Agence des services financiers a déclaré le 19 juin que moomoo Securities devait cesser de solliciter et d'accepter les demandes de nouveaux comptes du 19 juin au 18 septembre. Le régulateur a également émis une ordonnance d'amélioration des activités qui oblige la société à clarifier la responsabilité de la direction et à soumettre un plan pour prévenir la récurrence de problèmes similaires.

L'action fait suite à une enquête de la Commission de surveillance des valeurs mobilières et des échanges du Japon, qui a conclu que la société de courtage avait étendu ses activités et introduit de nouveaux services sans établir de systèmes adéquats de conformité et de gestion des risques.

La FSA cite des erreurs de représentation du NISA et des défaillances de conformité

Les régulateurs ont indiqué que moomoo Securities avait présenté à tort des produits d'investissement comme éligibles au programme Nippon Individual Savings Account du Japon, même si ces produits ne remplissaient pas les conditions du régime fiscal avantageux.

La Commission de surveillance des valeurs mobilières et des échanges a constaté qu'entre début 2025 et début 2026, la société de courtage avait affiché 78 fonds négociés en bourse américains et notes négociées en bourse comme des actifs éligibles au NISA sur sa plateforme de trading mobile. La commission a indiqué que les investisseurs particuliers avaient ensuite acheté des produits qui ne bénéficiaient pas d'un traitement fiscal exempté.

Les autorités japonaises ont déclaré que la société n'avait pas suffisamment traité la question après avoir découvert l'erreur. Les régulateurs ont indiqué que l'entreprise n'avait pas pris l'initiative de contacter les clients affectés ou de restaurer les plafonds d'investissement annuels impactés par les transactions.

Le régulateur a également mentionné des restrictions sur les transferts d'actions domestiques. La commission a indiqué que moomoo Securities avait refusé les demandes des clients de transférer des actions japonaises vers d'autres sociétés de courtage depuis début 2024, limitant la capacité des clients à transférer des actifs en dehors de la plateforme.

Les autorités financières ont également indiqué que la société n'avait pas respecté correctement ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. La commission a constaté que plus de 1 500 demandes d'ouverture de compte rejetées ou signalées n'avaient pas fait l'objet d'examens suffisants pour détecter des activités suspectes, car la société croyait à tort que les exigences de filtrage ne s'appliquaient qu'aux comptes approuvés.

Les régulateurs japonais ont indiqué que la société de courtage n'avait pas effectué les examens ou les déclarations requis concernant les transactions suspectes pendant une période prolongée.

Préoccupations en matière de cybersécurité et de gouvernance

L'Agence des services financiers a indiqué que les contrôles de cybersécurité étaient également inadéquats. Les régulateurs ont constaté que la direction n'avait pas maintenu un inventaire complet des systèmes de transaction importants et n'avait pas correctement évalué les vulnérabilités affectant l'infrastructure critique.

L'agence a ordonné à la société d'établir une responsabilité plus claire parmi les dirigeants et de renforcer son cadre de gestion interne. Moomoo Securities doit soumettre un plan détaillé d'amélioration des activités aux régulateurs d'ici le 21 juillet.

Moomoo Securities est la filiale japonaise de Futu Holdings, basée à Hong Kong, un groupe de courtage en ligne coté au Nasdaq. La société s'est rapidement développée grâce à sa plateforme d'investissement mobile et a dépassé 2 millions de téléchargements d'applications au Japon tout en promouvant le trading à faible coût des actions américaines.

L'action en application intervient alors que d'autres parties du groupe Futu continuent de s'étendre à l'étranger. Moomoo Crypto, une filiale distincte sous l'égide de Futu, a récemment étendu ses services de trading de cryptomonnaies au Texas, en plus de ses opérations en Californie, dans le New Jersey et en Pennsylvanie. La plateforme américaine propose le trading de 52 actifs numériques et prend en charge les transferts directs entre portefeuilles cryptographiques externes et les comptes clients.

Ce cas s'ajoute à une période de surveillance accrue des activités de finance numérique au Japon. Plus tôt cette année, l'Agence des services financiers a proposé des normes plus strictes pour les réserves de stablecoins et a introduit des exigences de supervision supplémentaires pour les institutions financières impliquées dans les services liés aux cryptomonnaies dans le cadre de réformes plus larges du cadre des actifs numériques du pays.