De nombreux comptes bancaires sont bloqués lors de transactions P2P, pourquoi ⁉️

Retirer des crypto-monnaies vers une banque peut entraîner la suspension du compte, mais la cause ne réside pas dans la possession de crypto-monnaies. Le risque principal apparaît lorsque l'utilisateur reçoit de l'argent via P2P ou OTC à partir de comptes liés à des activités frauduleuses, au blanchiment d'argent ou à des transactions inhabituelles. Lorsqu'une transaction suspecte est détectée, la banque peut temporairement bloquer le compte et demander au titulaire de justifier l'origine des fonds.
Dans un contexte où le cadre juridique des actifs numériques au Vietnam se consolide progressivement, les autorités de régulation mettent de plus en plus l'accent sur la transparence, les obligations fiscales et la capacité à prouver l'origine légitime des flux financiers.
Par conséquent, les investisseurs doivent conserver l'historique de leurs transactions sur la plateforme, les relevés bancaires, les codes de transaction on-chain et les informations sur leurs partenaires. La transaction P2P n'est pas totalement sûre, il est donc conseillé de privilégier des vendeurs et acheteurs de confiance, d'éviter de recevoir de l'argent de comptes au nom différent ou présentant des signes inhabituels afin de limiter le risque de blocage du compte et de devoir traiter avec la banque.