Zimbabwe place les entreprises de cryptomonnaie sous la supervision de la RBZ dans de nouvelles règles AML

Le Zimbabwe a placé les entreprises de cryptomonnaie sous la supervision de la Banque de Réserve du Zimbabwe via de nouvelles règles anti-blanchiment d'argent.

Résumé

• L'Instrument Statutaire 99 de 2026 du Zimbabwe place les entreprises de crypto sous la supervision AML de la RBZ.
• Les sociétés de cryptomonnaie doivent s'enregistrer en tant que VASP avant d'offrir des services d'actifs numériques localement.
• Les entreprises ayant le contrôle de contrats intelligents, la gestion des fonds ou la fixation des frais doivent se conformer.

L'Instrument Statutaire 99 de 2026 place les entreprises de crypto sous l'unité de la RBZ qui gère les contrôles contre la criminalité financière. Les règles exigent que les entreprises qui achètent, vendent, transfèrent ou stockent des actifs numériques s'enregistrent en tant que VASP.

Les entreprises de cryptomonnaie doivent s'enregistrer en tant que VASP

Le nouveau cadre donne au Zimbabwe un manuel officiel pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels. Il couvre les entreprises commerciales qui aident les clients à accéder, déplacer, détenir ou échanger des actifs numériques. Le gouvernement a introduit ce régime après des années d'incertitude juridique dans le secteur crypto.

En 2018, la banque centrale a ordonné aux banques de cesser de traiter les transactions liées à la crypto. Les règles les plus récentes comblent cette lacune en créant un processus d'enregistrement direct. Les sociétés de cryptomonnaie doivent désormais obtenir une reconnaissance légale avant d'opérer sur le marché intérieur.

Selon un rapport, le Zimbabwe souhaite éviter d'être placé sur la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI). Le rapport reliait ces règles à la conformité anti-blanchiment d'argent et lutte contre la criminalité financière. Techzim a décrit cette démarche comme un message réglementaire aux observateurs mondiaux. « Une grande partie de la S.I.99 est vraiment le Zimbabwe montrant ses devoirs au monde », a rapporté Techzim.

Les règles de conformité imposent des exigences similaires à celles bancaires

Les réglementations placent les opérateurs crypto sous des exigences de conformité similaires à celles des banques commerciales. Les sociétés d'actifs numériques doivent créer une filiale nationale légalement enregistrée. L'instrument statutaire fixe également une taxe annuelle d'enregistrement de 500 dollars.

Les administrateurs doivent passer des vérifications de leurs antécédents avant que leurs entreprises ne reçoivent l'approbation. Les règles exigent que les sociétés de crypto mettent en œuvre la règle de voyage. Cette exigence oblige les entreprises à collecter et partager les données de transaction lors de transferts d'actifs qualifiés.

Le cadre se concentre sur la lutte contre la criminalité financière plutôt que sur l'adoption de la crypto comme monnaie légale. Techzim a rapporté que ces règles ne donnent pas d'approbation souveraine aux cryptomonnaies. La branche anti-blanchiment de la RBZ supervisera les entités enregistrées dans le cadre du nouveau régime. Les règles relient donc l'activité crypto aux systèmes de surveillance financière nationale existants.

La gestion des contrats intelligents déclenche la conformité

L'instrument statutaire adopte une approche neutre en matière de technologie pour les activités financières numériques. Il indique que la décentralisation seule ne supprime pas la responsabilité légale des opérateurs. Les organisations pouvant modifier les contrats intelligents répondent au test de contrôle selon les règles. Les entreprises qui routent des fonds ou fixent des frais de transaction répondent également à ce seuil de conformité.

Cette approche intègre certains structures de finance décentralisée dans le périmètre réglementaire. Elle se concentre sur le contrôle des systèmes, plutôt que sur les étiquettes utilisées par les projets crypto. Les startups fintech locales pourraient faire face à des coûts d'exploitation plus élevés sous ces nouvelles exigences.

Cependant, les partisans des règles affirment que des lignes directrices claires réduisent le risque d'une action réglementaire soudaine. La législation donne désormais au Zimbabwe une voie officielle d'enregistrement pour les entreprises de crypto. Elle confère également à la RBZ une supervision directe des sociétés proposant des services d'actifs numériques.