Comment utiliser l'USDT pour acheter des actions américaines ? Gate lance officiellement le trading d'actions réelles, supportant des dizaines de milliers d'actions

La fusion des actifs cryptographiques avec la finance traditionnelle entre dans une nouvelle phase.
Auparavant, si les utilisateurs souhaitaient participer au marché boursier américain avec des cryptomonnaies, ils ne pouvaient généralement choisir que des produits de tokenisation d’actions ou des dérivés contractuels, mais ces voies présentaient des limitations évidentes en termes de choix d’actifs, de liquidité et de coûts de détention.
Aujourd’hui, Gate, grâce à un partenariat avec des courtiers réglementés, permet d’acheter et de vendre directement de véritables actions américaines en utilisant des stablecoins comme USDT.

Pourquoi les utilisateurs cryptographiques choisissent-ils de configurer des actifs américains via Gate ?

Avec la croissance de la demande d’investisseurs en cryptomonnaies pour une allocation inter-actifs, de plus en plus d’utilisateurs s’intéressent aux actions technologiques, aux actions liées à l’IA, aux ETF et autres actifs financiers traditionnels sur le marché américain.
La plateforme Gate permet une connexion directe entre les stablecoins et le marché des valeurs mobilières américaines, offrant ainsi une porte d’entrée plus pratique pour les investisseurs cryptographiques.

Tout d’abord, les utilisateurs peuvent participer au marché boursier américain sans quitter l’écosystème cryptographique.
Les USDT ou USDC dans leur compte peuvent être utilisés directement pour acheter des actions cotées aux États-Unis et des ETF, réalisant une expérience de configuration d’actifs en une étape, du cryptographique au marché traditionnel.

Ensuite, la plateforme couvre plus de 10 000 actions et ETF, incluant de grandes actions technologiques, des actions de croissance, des actions de valeur et divers fonds thématiques sectoriels.
Comparé aux solutions de tokenisation limitées à un nombre restreint d’actifs, cela offre aux utilisateurs un choix d’actifs plus riche, leur permettant de construire des portefeuilles plus diversifiés.

En termes d’expérience de trading, les ordres sont directement routés vers des courtiers réglementés, permettant d’accéder à la profondeur de marché des principales bourses américaines telles que le NYSE (New York Stock Exchange) et le Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotations), ainsi qu’au meilleur prix de vente et d’achat national (NBBO).
Pour les investisseurs soucieux de l’efficacité des transactions et de la qualité des prix, cela signifie un environnement de trading plus proche du marché réel.

De plus, le trading d’actions réelles via Gate utilise un mode spot, sans frais de financement ou de détention overnight.
Les utilisateurs peuvent choisir librement une stratégie à court ou long terme selon leurs objectifs d’investissement, sans coûts additionnels liés à la détention continue.

Pour ceux qui détiennent déjà des stablecoins, le trading d’actions réelles offre une nouvelle voie pour connecter le marché cryptographique au marché des capitaux mondial, rendant l’allocation inter-actifs plus efficace, pratique et transparente.

En quoi la tokenisation d’actions diffère-t-elle fondamentalement du trading d’actions réelles américaines en termes d’attributs d’actifs ?

Comprendre ces différences est essentiel pour évaluer leur pertinence.
La tokenisation d’actions appartient à la catégorie des RWA (Real World Assets), dont la valeur est indexée sur une action américaine spécifique, mais la transaction se fait sur la blockchain, avec l’émission responsable de la création et de la destruction par l’émetteur.
Dans ce modèle, ce que détiennent les utilisateurs n’est pas la propriété légale de l’action sous-jacente, mais un certificat.
L’éventail d’actifs disponibles est limité, et la profondeur de marché ainsi la liquidité dépendent de l’activité secondaire de ces tokens, ce qui peut entraîner un décalage de prix avec le marché réel des actions américaines.

En revanche, avec le trading d’actions américaines via Gate, ce que vous achetez est une véritable action américaine.
Ce trading s’appuie sur un modèle de comptes omnibus, connectant directement à un courtier réglementé aux États-Unis, avec un routage des ordres vers des bourses principales telles que le NYSE ou le Nasdaq.
Lors des sessions de marché, les utilisateurs bénéficient de la profondeur de marché réelle et du NBBO, réduisant considérablement le risque de slippage.
Ce mode supporte plus de 10 000 actions et ETF, avec une couverture bien plus large que la tokenisation.
La différence essentielle : la première est une représentation dans le marché cryptographique, la seconde une participation directe au marché financier traditionnel.

Comment trader des actions américaines avec USDT ?

Le processus complet d’achat d’actions américaines avec USDT repose sur une conversion fluide entre stablecoins et monnaie fiduciaire, ainsi qu’un routage conforme des ordres.
Les utilisateurs doivent d’abord effectuer une vérification d’identité sur la plateforme.
Ensuite, les USDT ou USDC dans leur compte sont automatiquement convertis en dollars américains pour le trading.
Ce processus de conversion est automatisé en arrière-plan par la plateforme, sans que l’utilisateur ait à gérer lui-même les flux de monnaie fiduciaire.

Lorsqu’un utilisateur passe un ordre d’achat, celui-ci est transmis via le mode Omnibus IB à un courtier partenaire.
Ce courtier, détenant une licence de broker-dealer aux États-Unis et une capacité de compensation, routage l’ordre vers la bourse correspondante (NYSE ou Nasdaq) pour exécution.
Après exécution, l’actif en actions est centralisé via le système NSCC et DTC de DTCC pour la compensation et le transfert de registre.
Tout au long de ce processus, l’expérience utilisateur est similaire à celle du trading de cryptomonnaies, mais l’actif sous-jacent entre dans le système de compensation américain.
Après vente, les dollars sont automatiquement reconvertis en stablecoins et crédités sur le compte utilisateur.
Les dividendes et intérêts sont également versés automatiquement en stablecoins.

Comment la négociation en temps réel et les coûts de détention influencent-ils la stratégie d’investissement à long terme ?

Pour les investisseurs envisageant de détenir des actions américaines sur le long terme, la couverture des horaires de trading et les coûts de détention sont deux facteurs clés.
Les heures de trading régulières aux États-Unis sont de 9h30 à 16h00, du lundi au vendredi, heure de l’Est.
Ce créneau de 6,5 heures permet d’accéder à la profondeur de marché des principales bourses américaines.
La plateforme Gate prévoit d’étendre cette disponibilité à une négociation 7j/7 et 24h/24, pour une flexibilité accrue face aux différents fuseaux horaires.

Concernant les coûts de détention, les produits tokenisés d’actions ne génèrent pas de frais de financement, mais leur prime de liquidité peut augmenter l’écart entre prix d’achat et de vente, augmentant indirectement les coûts.
Les contrats perpétuels prélèvent généralement des frais de financement toutes les 8 heures, et les CFD appliquent des frais overnight quotidiens, ce qui peut considérablement réduire la rentabilité pour des positions maintenues plusieurs semaines ou mois.
En revanche, le trading d’actions réelles via Gate, en mode spot, n’entraîne ni frais de financement ni frais overnight, avec un coût de détention nul.
Cela le rend plus adapté à une stratégie d’investissement à long terme basée sur la valeur, plutôt qu’à une opération à court terme.

Comment les mécanismes de règlement et de garde garantissent-ils la véracité et la sécurité des transactions ?

Vérifier que les actifs ont réellement été intégrés dans le système de compensation américain est crucial pour évaluer la fiabilité du modèle.
Le trading d’actions réelles via Gate utilise un modèle de courtier intégré, avec le courtier partenaire Alpaca en tant qu’exécutant et garant de la compensation.
Alpaca détient une licence de broker-dealer enregistrée auprès de la SEC et est membre de la FINRA, avec une capacité de compensation en self-clearing.
Cela signifie qu’il peut agir directement comme courtier de compensation, en utilisant le système NSCC et DTC pour la compensation centrale et le transfert de titres.

Dans cette structure, tous les actifs en actions des clients finaux sont regroupés dans un compte omnibus au nom de Gate.
Au niveau de la compensation, seul le solde net global de ce compte est visible, tandis que la relation de créance entre l’utilisateur et la plateforme est enregistrée dans le registre interne de Gate.
Alpaca, en tant que membre SIPC (Securities Investor Protection Corporation), offre une protection des titres pour le compte omnibus.
Il est important de noter que la protection SIPC concerne la sécurité des actifs des clients auprès du courtier, et non une garantie directe pour le compte utilisateur individuel.
Ce modèle équilibre conformité et authenticité des actifs, en assurant que les ordres sont réellement traités dans le système américain de négociation et de compensation.

Quelles sont la valeur ajoutée et l’intérêt des fonctionnalités de financement, de prêt de titres et de transfert d’actifs pour la stratégie de trading ?

Au-delà de l’achat et de la vente de base, la disponibilité d’outils avancés permet de répondre à diverses stratégies.
Les fonctionnalités de financement et de prêt de titres permettent aux utilisateurs d’emprunter des fonds pour acheter plus d’actions (financement) ou de prêter des actions pour vendre (prêt de titres), amplifiant ainsi leur utilisation d’actifs.
Cela optimise l’efficacité de l’utilisation des capitaux et facilite des stratégies de couverture ou de trading pairé.
Pour les traders actifs souhaitant couvrir leurs positions ou réaliser des opérations de market making, ces fonctionnalités ont une valeur pratique, faisant partie des services futurs.

Un autre aspect clé est la transférabilité des actifs.
Les produits d’actions américaines sur les plateformes cryptographiques traditionnelles sont souvent isolés, empêchant le transfert vers d’autres courtiers.
Gate prévoit d’offrir une fonction de transfert d’un clic, permettant aux utilisateurs de déplacer leurs actifs d’un courtier à un autre comme ils transfèrent des cryptomonnaies.
Cela brise la barrière de l’asset lock-in, renforçant le contrôle et la flexibilité des utilisateurs sur leurs positions.

En résumé

Les utilisateurs détenant des USDT peuvent désormais participer directement au trading d’actions américaines réelles via Gate.
Comparé aux limitations en quantité et en liquidité des actifs tokenisés, ainsi qu’aux coûts élevés de détention à long terme des produits dérivés perpétuels, cette voie offre des avantages significatifs en termes de gamme d’actifs, de profondeur de marché en temps réel et de structure tarifaire.
Grâce au modèle Omnibus IB et à la collaboration avec des courtiers réglementés, les ordres des utilisateurs accèdent aux principales bourses américaines telles que le NYSE et le Nasdaq, avec un support de liquidité basé sur le NBBO.
Le coût de détention nul et un environnement de trading stable en temps réel réduisent encore davantage la barrière à l’investissement à long terme.
Pour les investisseurs détenant des stablecoins et souhaitant s’exposer aux actions américaines, cette solution offre une approche complète, conforme et efficace.

FAQ

Les actions américaines achetées via Gate sont-elles de véritables actions ?
Oui.
Ce trading s’effectue via un courtier réglementé accédant au NYSE et au Nasdaq, et l’actif sous-jacent est une véritable action américaine, non une simple tokenisation.

L’utilisation de USDT pour acheter ou vendre des actions américaines génère-t-elle des frais de financement ou d’overnight ?
Non.
Il s’agit d’un mode spot, sans frais de financement ou de rollover, avec un coût de détention nul.

Comment sont versés les dividendes et les intérêts ?
Les dividendes en espèces ou les intérêts générés par les actions, après traitement fiscal par le courtier partenaire, sont automatiquement versés en USDT ou USDC sur votre compte.

Les horaires de trading sont-ils aussi 7j/7 et 24h/24 comme pour les cryptomonnaies ?
Actuellement, la session de trading régulière est de 9h30 à 16h00, du lundi au vendredi, heure de l’Est.
Une extension à une négociation 7j/7 et 24h/24 est prévue, avec annonces officielles à venir.

Les actifs sont-ils protégés par la SIPC ?
Le courtier Alpaca est membre de la SIPC, offrant une protection des titres pour le compte omnibus.
Cette protection concerne la sécurité des actifs côté courtier, selon les règles SIPC.

Est-il prévu de pouvoir transférer ses actions vers d’autres courtiers à l’avenir ?
Une fonction de transfert d’un clic est en développement, permettant de déplacer ses actifs vers d’autres courtiers supportant le transfert, avec détails à confirmer dans les annonces officielles.