J'étais en train d'analyser mon portefeuille hier et j'ai réalisé que beaucoup de gens ne connaissent toujours pas bien les actions bon marché qui versent des dividendes mensuels. C'est comme un secret ouvert sur la bourse brésilienne - des entreprises solides qui distribuent un revenu passif chaque mois à ceux qui ont la patience d'attendre.

Le principe est le suivant : lorsque vous investissez en actions, vous devenez actionnaire. Et si l'entreprise réalise un bénéfice, vous participez à ce bénéfice via les dividendes. Au Brésil, nous sommes déjà plus de 18 millions d'investisseurs et ce chiffre ne cesse d'augmenter. La population se rend compte que les actions bon marché qui versent des dividendes mensuels sont un chemin bien plus sûr que de poursuivre les pump de cryptomonnaies.

Les entreprises cotées à la B3 sont obligées par la loi de distribuer une partie de leurs bénéfices. Certaines le font trimestriellement, mais celles qui versent mensuellement attirent le plus l'attention - vous recevez de l'argent chaque mois et pouvez le réinvestir immédiatement.

En parlant de chiffres réels, en 2023, il y a eu des personnes qui ont bien gagné. Petrobras a explosé avec un rendement de 20% en dividendes, Gerdau était forte avec 15%, et il y en a plusieurs autres au même niveau. Bien sûr, le bénéfice passé ne garantit pas l'avenir, mais cela donne une idée du potentiel.

Si vous souhaitez trouver des actions bon marché qui versent des dividendes mensuels, il existe plusieurs options. Du secteur de l'énergie (Taesa, Cemig), passant par les banques (Itaú, Bradesco, Banco do Brasil), la minière (Vale), la sidérurgie (Gerdau), jusqu'à la sécurité alimentaire (Marfrig) et le papier (Klabin). Chaque secteur a ses particularités, mais toutes ces entreprises ont un historique consolidé de paiement.

Ce que beaucoup de gens ignorent, c'est que vous pouvez évaluer le potentiel d'une action en regardant le payout - le pourcentage de bénéfice que l'entreprise va distribuer. Il existe aussi le Dividend Yield, qui mesure combien vous gagnez en retour en dividendes par rapport à ce que vous avez investi. Ces métriques sont publiques et faciles à trouver.

Pour 2024 et au-delà, l'attente était que Petrobras, BrasilAgro, Banco do Brasil et plusieurs autres continueraient à bien payer. Cela dépendait beaucoup de la façon dont l'économie se comportait, mais les entreprises solides sur le marché ont tendance à respecter leurs engagements envers les actionnaires.

Un avantage que peu de gens mentionnent : le dividende au Brésil est exonéré d'impôt sur le revenu. Vous le recevez net. Bien sûr, il faut le déclarer dans votre déclaration annuelle, mais l'argent arrive sans retenue. Cela change considérablement l'équation de la rentabilité.

Le flux de trésorerie est une autre chose intéressante. Si vous recevez un dividende chaque mois, vous avez de l'argent en main chaque mois pour le réinvestir. Avec le temps, cela fait une énorme différence. Beaucoup mieux que d'attendre un trimestre ou un semestre pour recevoir.

Et oui, les actions américaines versent aussi des dividendes mensuels - beaucoup de gens gagnent avec McDonald's, Walmart et ces géants. Mais ici au Brésil, l'avantage est que vous pouvez acheter des actions bon marché qui versent des dividendes mensuels à des prix plus abordables et avec une liquidité intéressante.

Au final, cela vaut-il le coup ? Oui, ça en vaut la peine. Surtout si vous construisez un revenu passif et que vous avez un horizon à moyen ou long terme. Le secret est de choisir des entreprises avec un historique solide, d’évaluer les indicateurs, et de ne pas entrer en pensant que vous allez devenir riche du jour au lendemain. Le revenu passif demande de la patience, mais ça fonctionne.