En réalité, beaucoup de personnes posent des questions sur l'investissement en actions à dividendes, se demandant ce que c'est réellement et comment commencer. Aujourd'hui, je vais partager notre compréhension à ce sujet.

Tout d'abord, il faut comprendre que les actions à dividendes sont celles d'une entreprise qui a pour politique de distribuer régulièrement ses bénéfices aux actionnaires. Toutes les entreprises ne font pas cela. Les entreprises solides et rentables de manière régulière, comme les grandes entreprises stables, ont souvent une politique de distribution de dividendes. L'argent distribué provient réellement des bénéfices de l'entreprise, pas du capital.

La distribution de dividendes peut prendre plusieurs formes. La plus courante est le paiement en espèces, ce qui est apprécié par la majorité des investisseurs car l'argent entre directement dans le compte. Parfois, l'entreprise peut aussi distribuer des actions à la place, mais cela est moins fréquent. La période de distribution peut être annuelle (habituellement à la clôture des comptes) ou intermédiaire (paiements supplémentaires en milieu d'année).

Lorsqu'on parle d'investir en actions à dividendes, plusieurs éléments doivent être pris en compte. Le taux de distribution de dividendes (Dividend Payout Ratio) indique combien de bénéfices l'entreprise distribue aux actionnaires. Il se calcule par (dividende par action ÷ bénéfice net par action) × 100. Un autre chiffre important est le rendement du dividende (Dividend Yield), qui indique le pourcentage de rendement par rapport à l'investissement.

Par exemple, si une entreprise A verse 4 bahts de dividendes par action, et que nous achetons à 50 bahts, le rendement sera de 8 %. Mais si nous achetons à 80 bahts, le rendement tombe à 5 %. C'est pourquoi le moment d'achat est crucial.

Lors du choix d'actions à dividendes, il faut faire attention. Ne pas se laisser séduire par des actions avec un taux de distribution exceptionnellement élevé, car cela pourrait signifier qu'elles ne versent qu'une seule fois ou qu'elles distribuent à partir de bénéfices accumulés qui sont épuisés. De telles actions peuvent entraîner une baisse continue du prix après la distribution. Le mieux est de rechercher des entreprises avec de bonnes fondamentaux, qui réalisent des profits réguliers et ont une histoire de distribution stable.

Beaucoup demandent : faut-il acheter avant la date ex-dividende (XD) ? La réponse simple est que vous pouvez acheter avant la date XD, mais si vous achetez après, vous ne recevrez pas le dividende. Pour vérifier les actions à dividendes, vous pouvez consulter le taux de distribution ou le rendement affiché sur le site du marché ou regarder l'indice SETHD, qui regroupe les 30 actions à dividendes élevés.

Concernant le timing d'achat, si vous adoptez une stratégie à long terme, il est conseillé d'acheter lorsque le prix baisse avant l'annonce des résultats, car le prix a déjà intégré l'information. Acheter après l'annonce de la distribution peut voir le prix augmenter, ce qui réduit le rendement.

Pour commencer à investir en actions à dividendes, il faut d'abord ouvrir un compte chez un broker, préparer les documents (copie de la carte d'identité, relevé bancaire). Il est recommandé de souscrire au service E-Dividend pour que les dividendes soient automatiquement transférés sur votre compte, avec une approbation en 1 à 5 jours ouvrables.

Ensuite, il faut transférer de l'argent sur le compte, rechercher des actions à dividendes appropriées, consulter les informations, suivre une Watch List, utiliser des graphiques techniques ou évaluer la valeur fondamentale. Lorsqu'un prix intéressant est trouvé, il faut acheter. Il est important de suivre les actualités, l'annonce des dividendes et la date ex-dividende pour bénéficier du droit aux dividendes.

Lorsque l'entreprise verse le dividende, l'argent sera transféré sur le compte dans un délai d'un mois après la décision de distribution. La retenue d'impôt de 10 % sera appliquée, mais cela peut être déduit lors de la déclaration fiscale en fin d'année.

En résumé, investir en actions à dividendes est une bonne stratégie lorsque le marché est stable et que les prix ne fluctuent pas beaucoup. Cela permet d'obtenir un flux de revenus régulier tout en offrant des opportunités de croissance du capital via la hausse des prix des actions à l'avenir. Cependant, il faut choisir des actions avec de bonnes fondamentaux, une distribution raisonnable et régulière. Il ne faut pas se laisser séduire par des actions à dividendes exceptionnellement élevés qui pourraient entraîner des pertes à long terme. En faisant une bonne étude et en choisissant le bon moment, l'investissement en actions à dividendes peut faire partie d'un portefeuille solide.