La Banque centrale de Hong Kong frappe fort : les comptes d'investissement des clients du continent « remonteront jusqu'en 2023 », et l'ouverture de nouveaux comptes nécessite de prouver que les fonds sont à l'étranger

Les seuils pour les clients continentaux ouvrant un compte à Hong Kong pour investir en actions ou acheter des fonds ont été entièrement renforcés ! La Hong Kong Monetary Authority (HKMA) a récemment donné des instructions à toutes les banques enregistrées à Hong Kong, mettant en œuvre 3 mesures strictes de supervision supplémentaire concernant les « comptes d’investissement » des investisseurs du continent. Les banques doivent non seulement retirer tous les comptes inactifs sans solde depuis un an, mais aussi remonter jusqu’en janvier 2023 pour fermer les comptes ouverts avec des documents falsifiés. De plus, les nouveaux clients doivent signer une déclaration garantissant que la source de leurs fonds provient de « fonds légitimes en dehors du continent ». Actuellement, certaines banques chinoises ont commencé à dissuader les nouvelles demandes d’ouverture de compte.
(Précédent : Bloomberg : la Chine « limite la sortie des talents de l’IA de haut niveau », les cadres d’Alibaba et DeepSeek sont contraints de remettre leurs passeports)
(Contexte supplémentaire : Futu, Tiger Securities ont chuté de 40 % avant ! La Chine déploie une « arme nucléaire » réglementaire : les clients du continent ne peuvent plus acheter, seulement vendre, à partir d’aujourd’hui)

Table des matières

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• « 3 mesures supplémentaires majeures » pour les comptes d’investissement des clients du continent
  • 1. Remonter jusqu’en janvier 2023, retirer les comptes avec documents falsifiés
  • 2. Nettoyer tous les comptes dormants à zéro solde
  • 3. La nouvelle ouverture de compte nécessite une déclaration de provenance des fonds à l’étranger
• Les comptes d’épargne ordinaires et « Wealth Management » ne sont pas affectés

Afin de prévenir les flux de capitaux transfrontaliers illégaux et les risques de blanchiment d’argent, la Hong Kong Monetary Authority (HKMA, abrégé en « la Banque centrale ») a officiellement imposé des restrictions strictes sur les comptes d’investissement des investisseurs du continent à Hong Kong.

Selon le « China Financial News », concernant la récente information selon laquelle « certaines banques à Hong Kong exigent une déclaration supplémentaire lors de l’ouverture de comptes d’investissement », la HKMA a confirmé ce 27 mai 2026 que la circulaire de supervision concernée a été envoyée officiellement à toutes les institutions enregistrées à Hong Kong (banques) le 22 mai. Cette démarche est cohérente avec le rythme de la Securities and Futures Commission (SFC), visant à renforcer les standards d’ouverture de compte et à prévenir les activités illégales de titres transfrontaliers.

« 3 mesures supplémentaires majeures » pour les comptes d’investissement des clients du continent

Selon les exigences de la HKMA, les banques doivent appliquer strictement les 3 mesures suivantes lors de l’ouverture et de la gestion de comptes d’investissement utilisant la carte d’identité ou le passeport d’un résident chinois :

1. Remonter jusqu’en janvier 2023, retirer les comptes avec documents falsifiés

Les banques doivent lancer un examen spécifique, en identifiant notamment les comptes ouverts depuis janvier 2023 avec des documents suspects ou falsifiés (comme des justificatifs d’identité, des preuves de comptes dans d’autres banques). En cas de constatation, le compte sera suspendu pour ses transactions futures, et la clôture devra être effectuée dans les 6 mois. Plus sévèrement, les clients concernés seront perpétuellement interdits de rouvrir un compte dans cette banque ou ses entités affiliées.

2. Nettoyer tous les comptes dormants à zéro solde

Pour les comptes d’investissement sans aucun solde d’actifs au 22 mai 2026, et sans aucune transaction client active au cours des 12 derniers mois, les banques doivent effectuer un contrôle dans les 3 mois. Les clients doivent mettre à jour leur KYC (Connaissance du Client) ; si cela n’est pas possible, le compte sera suspendu et radié dans les 6 mois.

3. La nouvelle ouverture de compte nécessite une déclaration de provenance des fonds à l’étranger

Les investisseurs du continent souhaitant ouvrir un nouveau compte d’investissement devront fournir une déclaration écrite confirmant que « toutes les fonds utilisés pour les activités d’investissement et de règlement proviennent de sources légitimes en dehors de la Chine continentale ». De plus, l’accès aux fonds doit se faire uniquement via un compte détenu par le client dans une banque agréée à Hong Kong. Si ultérieurement des fonds illégaux ou en violation des contrôles de capitaux en Chine sont découverts, la banque fermera immédiatement le compte.

Les comptes d’épargne ordinaires et « Wealth Management » ne sont pas affectés

La HKMA a précisé dans ses documents que la portée de ces mesures est limitée, afin d’éviter une panique excessive sur le marché. Ces trois nouvelles mesures de supervision « ne s’appliquent qu’aux comptes d’investissement ».

Les services financiers quotidiens non liés à l’investissement (par exemple : dépôts d’épargne classiques, paiements, prêts et cartes de crédit) ne sont pas concernés par cette mesure. De plus, ces règles ne s’appliquent qu’aux « clients particuliers » ; les clients entreprises ou institutionnels ne sont pas affectés. Les arrangements réglementaires tels que le « Cross-border Wealth Management Connect (Southbound) » dans le cadre de la Grande Baie Guangdong-Hong Kong-Macao continueront d’être appliqués selon les règles existantes.

Il est rapporté que cette politique ferme a déjà provoqué des réactions dans le secteur bancaire. Certaines banques chinoises (comme Bank of China Hong Kong) ont commencé à limiter strictement ou même « dissuader » les clients ne disposant que d’une carte d’identité du continent d’ouvrir de nouveaux comptes d’investissement, tandis que les banques étrangères déclarent qu’elles respecteront strictement les nouvelles procédures réglementaires.