Dernièrement, beaucoup de personnes ont posé des questions sur le trading de devises étrangères, en réalité, le produit financier avec le plus grand volume de transactions dans le monde est le marché des changes, bien au-delà des actions ou de l’or. Surtout ces dernières années, même les monnaies des marchés matures qui semblaient stables ont commencé à fluctuer fortement, ce qui a créé de nombreuses opportunités.

En parlant de trading de devises, la première réaction de beaucoup est de penser à profiter de la différence de change. Qu’est-ce que la différence de change ? En termes simples, c’est la différence de prix de conversion d’une même monnaie à différents moments ou par différents canaux. Les traders prédisent la tendance des taux de change, en utilisant « acheter bas, vendre haut » ou « vendre haut, acheter bas » pour réaliser un profit. Par exemple, si vous pensez que le yen va s’apprécier, vous achetez des yens contre des dollars à un certain prix, puis vendez lorsque le taux de change augmente, la différence étant votre profit. La formule de calcul est aussi très simple : profit = (prix de clôture - prix d’ouverture) × quantité de transaction.

Pour profiter de la différence de change, il existe en fait plusieurs voies. La plus sûre est le dépôt à terme en devises dans une banque, avec un risque faible et un seuil d’entrée bas, il suffit d’ouvrir un compte en devises dans une banque, puis de faire un dépôt à terme selon le taux de change indiqué. Le dépôt en dollars américains est populaire car le taux d’intérêt est élevé et l’usage est large, tandis que le dépôt en yen est aussi apprécié car le taux d’intérêt du yen est nettement supérieur à celui du dollar taïwanais. Cependant, le dépôt à terme ne rapporte principalement que des intérêts, et si vous souhaitez vraiment profiter de la différence de change, cette méthode manque de flexibilité, car vous ne pouvez pas acheter ou vendre à tout moment pendant la période du dépôt.

Une option à risque moyen est le fonds en devises, qui combine la monnaie et des instruments d’investissement. En plus des gains liés à la fluctuation des taux de change, vous pouvez aussi profiter de la croissance des actifs sous-jacents. Par exemple, si vous êtes optimiste à la fois sur l’appréciation du yen et sur la hausse du marché boursier japonais, acheter un fonds en yen peut réaliser une double profitabilité.

La véritable méthode adaptée pour profiter de la différence de change reste le trading sur marge en devises. Ce mode de trading se fait via des contrats fournis par des courtiers, avec l’avantage principal d’utiliser l’effet de levier pour amplifier les gains. Le marché des changes offre généralement un levier de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de fois, ce qui permet d’amplifier considérablement même de faibles fluctuations. Par exemple, si le yen contre dollar passe de 161 à 141, en utilisant un levier, le rendement peut être très intéressant.

Un autre avantage est le faible coût de transaction. Sur certaines plateformes de trading forex, l’écart entre le prix d’achat et de vente est inférieur à 0,01 %, bien en dessous des 0,3 % à 0,47 % pratiqués par les banques. De plus, le trading T+0 permet d’acheter et de vendre autant de fois que souhaité dans la même journée, offrant la possibilité de profiter aussi bien d’une appréciation que d’une dépréciation d’une devise.

Concernant les techniques de trading concrètes, j’ai résumé plusieurs méthodes pratiques. Le trading en range est adapté lorsque le marché n’a pas de mouvement clair, en vendant en haut et achetant en bas entre les niveaux de support et de résistance. Le trading de tendance consiste à saisir la direction forte du marché, en conservant la position à moyen ou long terme, comme la hausse continue du dollar entre 2021 et 2022. Le day trading est destiné aux personnes qui aiment le trading à court terme, en se concentrant sur des événements clés comme la publication des taux d’intérêt ou les décisions des banques centrales, qui provoquent souvent des fluctuations importantes. Le trading en swing se situe entre le day trading et le trading de tendance, combinant analyse technique et fondamentale. La position longue est une stratégie à long terme, sans opérations fréquentes, mais nécessitant de trouver un bon point d’entrée à faible coût.

Pourquoi choisir d’acheter des yens ou d’autres devises pour profiter de la différence de change ? D’abord, l’utilité du forex est multiple : voyages à l’étranger, achats en ligne, commerce. Ensuite, la tendance générale est relativement facile à maîtriser, il suffit de connaître la politique de taux d’intérêt et la politique monétaire des deux pays pour prévoir la direction du taux de change. Troisièmement, le marché des devises est le plus liquide, avec un volume quotidien supérieur à 6 trillions de dollars, une transparence élevée, et peu de manipulation.

Il faut aussi faire attention au moment d’acheter ou de vendre des devises. Si vous passez par une banque, cela se limite généralement aux heures d’ouverture (de 9h00 à 15h30), et les week-ends ou jours fériés, c’est fermé. Mais le trading sur marge forex n’a pas de marché central, il peut se faire 24 heures sur 24. Le marché est divisé en quatre principales sessions : Londres, Sydney, Tokyo, New York. Grâce à la superposition de ces sessions, vous pouvez trader sans interruption du lundi au vendredi.

Enfin, le point clé est qu’il n’existe pas de méthode de trading absolument meilleure. L’important est de trouver celle qui correspond à votre tolérance au risque et à votre style de trading. Que ce soit en achetant des yens pour profiter de la différence ou en tradant d’autres devises, tant que vous étudiez le marché avec sérieux, vous trouverez des opportunités de gagner de l’argent. Il est conseillé de commencer par s’entraîner sur un compte démo, pour maîtriser le processus de trading et tester votre stratégie, avant d’investir avec de l’argent réel.