Récemment, beaucoup de débutants demandent comment jouer avec les monnaies virtuelles pour gagner de l'argent, alors je vais simplement résumer ici l'expérience que j'ai accumulée au fil des années.

En parlant de Bitcoin, cette chose est vraiment folle. Depuis quelques centimes en 2009 jusqu'à aujourd'hui, la hausse est tout simplement inimaginable. J'ai regardé les données historiques, presque chaque grande chute était une opportunité d'achat en or. Lors de la pandémie en 2020, il est passé de 3870 dollars directement à la moitié, puis a rebondi à 8500 en six mois. L'année dernière, il est tombé de 16384, cette année il a rebondi. Même si le prix est maintenant autour de 75 000, cette chose a une tendance à long terme toujours à la hausse.

La façon la plus courante de jouer avec les monnaies virtuelles, c'est le trading. Le trading se divise en deux types : le long terme et le court terme.

Le long terme est en fait le plus simple. Étant donné que le Bitcoin a déjà augmenté de plusieurs fois, que la tendance à long terme est toujours à la hausse, il suffit de trouver un point d'entrée relativement bas, puis de ne rien faire. Mais il y a un piège à éviter — même si le Bitcoin est globalement en hausse, chaque baisse est assez effrayante. Historiquement, il y a eu plusieurs chutes de plus de 50%. Si vous achetez au sommet à court terme, c'est vraiment une torture.

Donc, mon conseil est le dollar-cost averaging. Plutôt que de se demander quand est le plus bas, il vaut mieux acheter régulièrement chaque mois. Par exemple, si vous décidez d'investir 10 000 dollars, divisez cette somme par 12, et achetez un peu chaque mois. Cela réduit la pression psychologique et permet d'acheter lors des baisses importantes. L'histoire prouve que, tant que vous avez confiance, la détention à long terme du Bitcoin est assez rentable.

Le court terme est beaucoup plus complexe. Tout d'abord, il faut dégonfler l'enthousiasme : ne pas penser à devenir riche du jour au lendemain. Bien que la crypto soit volatile et pleine d'opportunités, les risques sont aussi beaucoup plus grands. Pas de limite de variation, pas de mécanisme de circuit breaker, levier élevé, T+0 — ces caractéristiques permettent aux gros investisseurs d'exploiter la cupidité et la peur des petits investisseurs.

Voici quelques points clés pour le trading à court terme : premièrement, l'état d'esprit est crucial, sans cupidité, personne ne peut en profiter. Deuxièmement, il faut suivre la tendance : acheter en tendance haussière, vendre en tendance baissière, ne pas aller à l'encontre de la tendance. Troisièmement, il faut investir selon ses moyens, surtout pour les débutants. Quand j'ai commencé, une seule journée de fluctuation représentait deux mois de salaire, c'était vraiment trop stressant. Quatrièmement, même si on ne doit pas investir beaucoup, il ne faut pas seulement faire du trading simulé : seul l'argent réel vous fera vraiment vous soucier du marché.

Du point de vue technique, une cassure à la hausse après une consolidation est le meilleur point d'entrée, une cassure à la baisse est un signal de vente. Mais honnêtement, le trading à court terme teste surtout la psychologie — la capacité à agir rapidement au bon moment, et à couper ses pertes immédiatement après une erreur. Souvent, c'est cette décision instantanée qui détermine votre succès ou votre échec.

En plus du trading, il y a aussi le minage. Le Bitcoin totalise 21 millions d'unités, environ 19,8 millions ont déjà été extraites. Le minage consiste essentiellement à utiliser un ordinateur pour résoudre des équations mathématiques, celui qui a la plus grande puissance de calcul peut obtenir le droit d'enregistrer une transaction et recevoir une récompense.

Mais aujourd'hui, le minage n'est plus une activité accessible aux particuliers. J'ai un collègue qui a dépensé 1334 dollars pour acheter un ordinateur, et même en le faisant fonctionner 24h/24, il ne peut miner que pour une valeur de 3 dollars en crypto. En enlevant les coûts d'électricité et d'usure du matériel, il n'y a presque pas de profit. Pour faire du minage à grande échelle, il faut investir dans plusieurs centaines d'appareils et bénéficier d'électricité bon marché. Pour un particulier, le coût est trop élevé, et le minage individuel est devenu rare.

En résumé, la clé pour jouer avec les monnaies virtuelles, c'est surtout de connaître sa propre tolérance au risque. Si vous voulez être prudent, faites du dollar-cost averaging à long terme. Si vous voulez tenter votre chance, faites du trading à court terme, mais dans tous les cas, il faut faire des recherches, gérer les risques. Le marché du Bitcoin change constamment, apprendre, observer et résumer ses expériences sont essentiels pour gagner à long terme.