Récemment, pourquoi les gens commencent-ils à s'intéresser de plus en plus au trading de produits de base (commodities) ? En réalité, cela a du sens, car l'investissement traditionnel ne répond plus aux besoins de tout le monde.

Les commodities sont des matières premières de base, telles que le cuivre, le pétrole brut, le blé, les grains de café, l'or, qui sont utilisées pour produire d'autres biens ou pour la consommation quotidienne. Mais le problème est que vous ne pouvez pas facilement stocker du gaz naturel ou du pétrole brut chez vous. Ainsi, le trading de commodities est une solution idéale pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille.

Les commodities se divisent en deux principales catégories : Soft Commodities (produits issus de la culture, comme le café, les graines de cacao, le sucre) et Hard Commodities (produits extraits, comme le pétrole brut, le gaz naturel, les métaux précieux). Il existe également une classification selon le type de produit, comme l'agriculture, l'élevage, l'énergie et les métaux.

Les commodities populaires sur les marchés financiers incluent le café et le sucre (secteur agricole), le pétrole brut Brent et le gaz naturel (secteur énergétique), ainsi que l'or, le cuivre, le platine et le palladium (secteur des métaux). Il est intéressant de noter que la Thaïlande est un grand producteur de café, de sucre et de soja.

Le prix des commodities est déterminé par plusieurs facteurs. La demande augmente lorsque le revenu des populations augmente, et les comportements de consommation changent. L'offre dépend des facteurs de production, de la main-d'œuvre, du capital, des terres, de l'eau, des ressources naturelles et de l'efficacité de la production. L'incertitude provient du climat, des boucles de rétroaction (feedback loops) issues des investissements et de la spéculation sur le marché à terme. Tout cela entraîne une forte volatilité des prix des commodities.

Les avantages du trading de commodities sont nombreux. Premièrement, la protection contre l'inflation : lorsque le coût de la vie augmente, ces prix ont tendance à suivre. Deuxièmement, la diversification des risques, car les commodities ont une faible corrélation avec d'autres actifs comme les actions et les obligations. Troisièmement, la liquidité, car elles peuvent être facilement échangées en ligne. Quatrièmement, la possibilité d'obtenir des rendements élevés, surtout en période d'incertitude économique. Cinquièmement, la croissance à long terme, grâce à la demande croissante et à la raréfaction des ressources.

Cependant, il existe aussi des inconvénients à prendre en compte. Premièrement, l'effet de levier élevé, ce qui augmente le risque. Deuxièmement, une forte volatilité : les commodities sont deux fois plus volatiles que les actions et quatre fois plus que les obligations. Troisièmement, leur tendance à évoluer en sens inverse des actions. Quatrièmement, l’impact environnemental : la production et l’extraction de commodities ont des effets négatifs sur l’environnement.

Pour les débutants intéressés par le trading de commodities, il existe quatre principales méthodes. Premièrement, les ETF de produits de base, qui permettent d’investir sans posséder réellement l’actif. L’avantage est un faible investissement initial, une grande liquidité, et pas besoin de se soucier du stockage. Deuxièmement, les contrats à terme (futures), qui sont des accords d’achat ou de vente à une date future. Ils permettent de réaliser des profits de plusieurs manières, avec un investissement initial modéré. Troisièmement, les actions de sociétés de commodities, comme BHP Group, Rio Tinto, Vale SA. Elles offrent une diversification et une protection contre l’inflation. Quatrièmement, les CFD (Contrats pour différence) sur commodities, qui se négocient en ligne via un courtier. Ils permettent de profiter des marchés haussiers et baissiers, avec effet de levier, et sont ouverts 24 heures sur 5 jours.

Lors du trading de commodities, il faut prendre en compte trois types de coûts : le spread (différence entre le prix d’achat et de vente), le swap (frais de maintien de position de nuit), et la commission (frais d’ouverture et de fermeture de position). Il est conseillé de choisir une plateforme avec des commissions faibles, un spread réduit, et qui propose un compte démo pour s’entraîner avant de trader en réel.

Les horaires de trading des commodities ne sont pas 24 heures, ils dépendent du type de produit. Par exemple, l’or et l’argent sont ouverts de 06h00 à 00h00 (du lundi au vendredi), le pétrole brut de 06h00 à 00h00, le café de 16h15 à 01h30, et le sucre de 15h30 à 01h00. Il est important de vérifier les horaires précis auprès de votre courtier.

En résumé, le trading de commodities est une excellente opportunité pour diversifier un portefeuille, mais il faut choisir un courtier répondant à certains critères, comme la possibilité de trader plusieurs marchés, des dépôts et retraits rapides, des commissions faibles, et surtout, ne pas investir uniquement dans les commodities pour réduire les risques. Il est essentiel d’étudier et de comprendre les risques avant d’investir.