Récemment, je réfléchis toujours : combien y a-t-il de façons de gagner de l'argent avec les cryptomonnaies ? J'ai découvert que beaucoup de gens comprennent l'investissement en cryptomonnaies de manière étroite comme étant uniquement du trading, alors qu'en réalité, il y a bien plus que cela.

Commençons par la méthode la plus directe — acheter bas et vendre haut. C'est la façon la plus courante, avec le seuil d'entrée le plus bas, quelques milliers de dollars taïwanais suffisent pour commencer. À court terme, cela dépend de la patience, à long terme, de l'état d'esprit. La volatilité du marché est la norme, des fluctuations de 20% en une journée sont courantes, donc cette méthode met vraiment à l'épreuve la psychologie.

Ensuite, il y a l'arbitrage de "搬磚" (banchuang), théoriquement sans risque mais en pratique très peu d'opportunités. Le même jeton a des prix différents sur différentes plateformes, et quand l'écart est grand, il y a effectivement une marge d'arbitrage. Mais il faut bien calculer les frais de transaction et de retrait, sinon on perd de l'argent. Cette stratégie est déjà maîtrisée par les équipes de quant, il est difficile pour les petits investisseurs de profiter de ces opportunités.

Les contrats à terme ont gagné en popularité ces dernières années, car ils permettent d'amplifier les gains avec l'effet de levier. Mais le prix à payer, c'est que le risque est aussi amplifié. Parmi mes connaissances, certains utilisent un levier de 2x pour gagner de façon stable, d'autres explosent leur position dès la moindre fluctuation. Cette méthode nécessite des connaissances professionnelles et une gestion rigoureuse du risque, il vaut mieux éviter si vous êtes débutant.

Le minage était autrefois la méthode principale, mais c'est maintenant devenu un jeu de capital. Si votre facture d'électricité dépasse 0,06 à 0,10 dollar par kWh, le minage solo ne sera pas rentable. La plupart des gens participent maintenant via des pools ou des services de gestion tiers, mais cela demande aussi un investissement initial conséquent.

Le minage DeFi (minage de liquidité) ne nécessite pas de matériel de minage, il suffit de fournir des jetons à une plateforme d’échange décentralisée pour obtenir de la liquidité. Le rendement annuel varie généralement entre 5% et 50%, selon la volatilité du jeton. Mais le risque n’est pas négligeable — pertes impermanentes, vulnérabilités des contrats intelligents, attaques de hackers sont possibles.

Participer à l’IEO (Initial Exchange Offering) est une autre approche. Les nouveaux jetons ont souvent une bonne hausse le premier jour, mais à condition de détenir la monnaie de la plateforme de l’échange pour pouvoir participer à l’achat. Cela demande un certain capital, généralement à partir de 10 000 dollars taïwanais pour que ce soit efficace.

Garder des jetons pour recevoir des intérêts est la méthode la plus simple, comme un dépôt à la banque. Sur une grande plateforme d’échange, le rendement annuel en USDT peut atteindre 3-8% en compte courant, plus de 10% en dépôt à terme. Le principal risque vient de la plateforme elle-même et de la chute du prix des jetons, mais la barrière d’entrée est très faible.

Les agrégateurs de rendement (Yield aggregators) sont des solutions automatisées qui répartissent votre capital dans les projets offrant le meilleur rendement. Cela permet d’économiser du temps et des efforts, mais nécessite une certaine compréhension de la DeFi, et les frais de transaction (Gas) peuvent manger une grande partie des petits gains.

La location de NFT est aussi une option. Si vous possédez un NFT avec une valeur pratique, vous pouvez le louer à ceux qui en ont besoin pour générer un revenu passif. Mais la faible liquidité est un problème : tous les NFT ne se louent pas facilement.

Il existe aussi des méthodes pour gagner des cryptomonnaies gratuitement, mais en général, les gains sont faibles. Les airdrops ont des formes actives et passives : les premières nécessitent de réaliser des tâches, les secondes simplement de détenir certains jetons. Mais 90% des projets d’airdrop finissent par disparaître, ne pas en attendre trop.

Recommander à des amis d’ouvrir un compte peut donner des récompenses, mais à condition que vos amis s’intéressent aux cryptomonnaies. Les plateformes SocialFi vous permettent de gagner des tokens en créant du contenu, mais sans notoriété, il est difficile d’obtenir des pourboires. Créer des NFT, écouter des podcasts, faire du shopping avec cashback — ces méthodes existent aussi, mais ce sont des revenus marginaux.

En résumé, les méthodes les plus efficaces pour gagner de l’argent avec les cryptomonnaies restent l’achat/vente à bon prix, les contrats à terme, et le staking. Leur rapport risque/rendement est relativement équilibré. Pour les autres stratégies, soit le seuil d’entrée est trop élevé, soit le rendement est trop faible, soit le risque est trop grand. Choisir une méthode adaptée à soi-même est la clé.