Récemment, beaucoup de gens m'ont demandé quelles options il y a pour les ETF or à Taïwan, comment investir concrètement. Honnêtement, l'investissement en or a vraiment pris de l'ampleur ces deux dernières années, surtout avec des outils comme les ETF or, qui sont vraiment plus accessibles pour les débutants.

Les ETF or, en gros, rendent l'investissement en or physique aussi simple que d'acheter des actions. Pas besoin d'acheter soi-même des lingots, pas besoin de se soucier du stockage, il suffit de passer une commande sur la bourse. C’est aussi pour cette raison que j’ai commencé à m’y intéresser.

Les ETF or sur le marché se divisent principalement en trois types. D’abord, les ETF or au comptant, qui détiennent directement de l’or physique, comme GLD et IAU, suivant le prix spot international de l’or. Ensuite, ceux basés sur des dérivés, utilisant des contrats à terme ou des CFD pour opérer, avec effet de levier, ce qui augmente le risque. Enfin, les ETF actions minières, qui investissent dans des actions de sociétés minières, avec une volatilité plus élevée que les deux premiers types.

Pourquoi autant de personnes choisissent-elles les ETF or ? Je pense que le plus grand avantage, c’est le coût. Les frais pour l’or physique peuvent atteindre 5-10 %, en plus des frais de stockage. Mais les frais de gestion des ETF or ne sont qu’environ 0,2-0,5 %, la différence est donc notable. De plus, l’achat et la vente sont très pratiques, comme pour des actions, en quelques secondes la transaction est faite.

Du point de vue de la répartition d’actifs, l’or a peu de corrélation avec les actions et les obligations. En y ajoutant 5-10 % d’actifs en or, cela peut aider à diversifier le risque. Surtout en période de volatilité boursière, l’or peut souvent jouer un rôle de couverture.

En ce qui concerne les options concrètes d’ETF or à Taïwan, le Yuanta S&P Gold ETF est le plus grand, avec une capitalisation de plus de 2,5 milliards de dollars américains, et la meilleure liquidité, ce qui le rend très adapté aux débutants. Il y a aussi le levier positif 2 et inverse 1 de Yuanta, mais je ne recommande pas trop ces ETF à effet de levier pour les débutants.

Pour les options américaines, il y en a davantage. GLD est le plus grand ETF or aux États-Unis, avec une capitalisation dépassant 56 milliards de dollars, et une liquidité excellente. IAU a des frais de gestion encore plus faibles, seulement 0,25 %, ce qui vaut aussi la peine d’être considéré. SGOL, bien que plus petit, offre une option d’échange physique, avec un risque relativement plus faible.

Honnêtement, après avoir comparé, la performance des ETF or américains est vraiment plus stable que celle des ETF taïwanais. Que ce soit en termes de capitalisation, de liquidité ou de rendement cumulé, ils ont un avantage certain.

Pour investir dans un ETF or, j’utilise généralement une stratégie d’investissement périodique. Acheter un montant fixe chaque mois à une heure fixe permet d’uniformiser le coût, évitant d’acheter à un prix élevé. Une autre stratégie avancée consiste à acheter davantage lors des baisses et moins lors des hausses, mais cela demande une certaine capacité à juger la volatilité des prix.

Lors du choix d’un ETF, il faut regarder plusieurs points clés. D’abord, la crédibilité de l’émetteur et la taille de l’actif, car une grande taille assure généralement une meilleure liquidité. Ensuite, examiner la sous-jacent suivie et la performance historique, en regardant notamment le rendement sur trois ans et la plus grande perte maximale. Enfin, il faut tenir compte des coûts, car des frais de gestion plus faibles permettent d’économiser beaucoup d’argent.

Mon conseil personnel est que, si vous êtes un investisseur à long terme, souhaitant participer prudemment au marché de l’or, choisir des ETF or américains comme GLD ou IAU suffit. Si vous souhaitez une stratégie de trading plus flexible, vous pouvez envisager les CFD sur l’or, mais cela nécessite plus de connaissances en trading.

Le plus important, c’est que, peu importe le type d’ETF or choisi, il faut adopter une mentalité à long terme. L’investissement en or consiste à accumuler petit à petit, il faut au moins tenir 3 à 5 ans pour voir des résultats. Évitez de trader fréquemment ou de suivre aveuglément la mode du prix. Fixez-vous un objectif de profit, généralement entre 30 et 50 %, et pensez à prendre vos gains quand cet objectif est atteint.