Récemment, j'ai découvert que beaucoup de débutants souhaitent investir dans les actions américaines mais ne savent pas par où commencer, en réalité, la question d'acheter des actions américaines n'est pas aussi compliquée qu'on pourrait le penser. Je vais partager quelques expériences que j'ai accumulées au fil des années.

Tout d'abord, il faut comprendre qu'il existe deux types de comptes pour ouvrir une position sur le marché américain. Le compte en espèces est le plus basique, il ne permet pas le découvert, ni la vente à découvert, avec un risque minimal, adapté à la majorité des gens. Le compte sur marge permet d'emprunter des titres pour vendre à découvert, d'utiliser l'effet de levier, ou de faire du day trading T+0, mais il exige plus de fonds et d'expérience en trading. En général, les débutants choisissent un compte en espèces, cela suffit.

Concernant la façon d'acheter des actions américaines, il y a en fait beaucoup de méthodes. La plus directe est d'acheter directement des actions américaines en spot, c'est le choix de la majorité des investisseurs à long terme. Il y a aussi les ETF américains, qui suivent des indices comme le S&P 500 ou le Nasdaq, avec un risque relativement dispersé. Si vous souhaitez plus de flexibilité, vous pouvez envisager les options sur actions américaines ou les CFD, ces deux produits supportent le trading bidirectionnel, permettant de prendre des positions longues ou courtes.

Les ETF américains sont en fait un bon choix d'entrée. Ils regroupent plusieurs actifs, ce qui réduit considérablement le risque individuel, beaucoup plus sûr que d'acheter directement des actions d'une seule société. De plus, leur mode de trading est identique à celui des actions ordinaires, avec une bonne liquidité. Par exemple, VOO, un ETF majeur suivant le S&P 500, couvre presque les 500 meilleures entreprises américaines.

Si vous souhaitez faire du trading à court terme ou avez une certaine expérience, les CFD sont une option. Leur avantage réside dans leur faible seuil d'entrée, la flexibilité de l'effet de levier, et la possibilité de trader dans les deux sens. Par exemple, si vous pensez que le S&P 500 va monter, vous ouvrez une position longue sur un CFD call, et si le prix monte, vous fermez pour réaliser un profit. Inversement, vous pouvez aussi profiter d'une baisse. Mais attention, le trading avec levier augmente considérablement le risque, il faut toujours définir un stop-loss.

Lors du choix du courtier, je pense que le plus important est de vérifier si la plateforme est réglementée, si elle est légitime, quels sont les frais, et si les dépôts et retraits sont faciles. Aujourd'hui, beaucoup de courtiers principaux ont supprimé les frais de transaction, la différence réside surtout dans le montant minimum de dépôt et les frais de retrait. Certaines plateformes proposent même des comptes démo pour s'entraîner, ce qui est très utile pour les débutants.

Concernant la procédure d'achat d'actions américaines, si vous utilisez la gestion par ordre conditionnel, il faut ouvrir un compte chez un courtier local en Chine puis leur déléguer l'achat, mais les frais sont généralement de 0,5-1 %, ce qui peut être coûteux. Acheter directement via un courtier étranger est souvent moins cher, mais il faut gérer soi-même le compte en devises étrangères.

Pour le choix des actions, il est conseillé aux débutants d'étudier d'abord les composants des indices américains, plutôt que de choisir au hasard. Le S&P 500 comprend des géants comme Google, Microsoft, Amazon, Facebook, le Nasdaq 100 est principalement composé de techs, et l'indice Dow Jones regroupe 30 grandes sociétés cotées. Ces indices sont composés d'entreprises sélectionnées, de haute qualité, avec un risque moindre.

Je recommande que si vous êtes un investisseur à long terme, vous investissiez régulièrement chaque mois dans des actions ou ETF américains, cela réduit le coût moyen et disperse le risque. Si vous faites du trading à court terme, les CFD ou les options offrent plus de flexibilité. Mais peu importe la méthode choisie, il faut établir un système d'investissement, apprendre à analyser le marché, gérer son capital, et maîtriser le risque.

Pour finir, je tiens à souligner qu'en dépit de sa maturité, le marché américain comporte des risques. Les débutants doivent commencer par un compte démo, se familiariser avec le processus de trading, puis utiliser de l'argent réel. La diversification du portefeuille est essentielle, ne pas mettre tout son capital dans des produits à haut risque. Il faut régulièrement revoir ses positions, ajuster les proportions selon l'évolution du marché, pour obtenir des rendements stables à long terme.