Récemment, en évoluant dans le cercle des investissements, j'entends de plus en plus souvent le terme « couper l'ail » (割韭菜), surtout lorsque je perds de l'argent et que des amis me taquinent à ce sujet. Honnêtement, beaucoup de gens ne comprennent pas vraiment ce que signifie « couper l'ail », et encore moins comment éviter de devenir cette tige d'ail qui se fait couper.

La métaphore de l'ail est en fait assez évocatrice. L'ail, en tant que plante, pousse rapidement, a une forte vitalité, et peut continuer à pousser même après avoir été coupé à plusieurs reprises. Sur le marché des investissements, ce terme est utilisé pour décrire ces petits investisseurs qui perdent constamment de l'argent. Ils sont comme de l'ail : une vague est coupée, une nouvelle arrive, et ainsi de suite, en cycle perpétuel.

En résumé, « couper l'ail » signifie que le gros investisseur ou les gros capitaux, par divers moyens, font perdre de l'argent aux petits investisseurs lors des transactions. Ces petits investisseurs manquent d'expérience, d'informations et d'avantages financiers, sont facilement guidés par leurs émotions, achètent en haut et vendent en bas, finissant par tout perdre. Les gros investisseurs exploitent cette situation : ils revendent en haut, achètent en bas, et profitent des pertes des petits investisseurs.

Les méthodes les plus courantes pour « couper l'ail » sur le marché incluent plusieurs techniques. La plus classique est la manipulation de hausse pour vendre : les gros investisseurs accumulent discrètement des parts à bas prix, puis créent une fausse agitation sur le marché par des opérations de faux échanges, incitant les petits investisseurs à entrer par peur de manquer une hausse (FOMO). Finalement, ils revendent en haut et quittent le marché, laissant les petits investisseurs prendre le relais. Il y a aussi le « piège du porc » (殺豬盤), une méthode frauduleuse où le fraudeur se fait passer pour un conseiller en investissement, publie de fausses captures d'écran de gains, et attire les gens à investir, puis s'enfuit avec l'argent. Dans la cryptomonnaie, il y a aussi les monnaies fictives (空氣幣) et les techniques de manipulation où l'on crée une fausse prospérité.

Comment savoir si l’on est devenu cette tige d'ail ? Il y a généralement quelques caractéristiques typiques. D'abord, suivre la foule : acheter ce que les autres achètent, sans jugement personnel. Ensuite, le manque de compréhension : peu de connaissance du fonctionnement du marché et des actifs, ne pas comprendre ce qui se passe. Il y a aussi l’incapacité à prendre des profits ou à couper ses pertes : quand on gagne, on veut encore plus, quand on perd, on refuse d’admettre la défaite, ce qui mène à des pertes encore plus importantes. La caractéristique la plus évidente est d’acheter en haut et vendre en bas, guidé par l’émotion du marché.

Pour éviter de se faire couper l'ail, il faut d’abord avoir sa propre méthodologie d’investissement. Ne pas suivre aveuglément les analyses d’experts soi-disant, mais écouter, réfléchir, observer davantage, et prendre ses propres décisions. Il faut aussi développer une mentalité forte, contrôler ses émotions. Warren Buffett disait : « Quand les autres sont avares, je suis prudent ; quand les autres sont imprudents, je suis avide. » En marché haussier, il faut faire preuve de prudence, en marché baissier, on peut au contraire profiter pour se positionner activement.

Deuxièmement, apprendre à prendre des profits et couper ses pertes. Fixer des seuils clairs de prise de profit et de stop-loss, par exemple, sortir si on gagne 30 %, ou couper ses pertes dès qu’on atteint un certain pourcentage. Beaucoup de plateformes de trading offrent des fonctions de stop-loss, et bien les utiliser peut éviter beaucoup de pertes.

Troisièmement, diversifier ses investissements : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Apprendre aussi à faire du short (vente à découvert) et du long (achat), pour saisir des opportunités même en cas de baisse du marché.

Quatrièmement, obtenir rapidement des informations sur le marché. Surveiller à la fois l’analyse technique et fondamentale, ne pas se concentrer uniquement sur l’un ou l’autre. Manquer une information importante peut transformer un gain en perte. Utiliser les calendriers économiques, les actualités en temps réel, les indices de sentiment fournis par les plateformes de trading permet d’avoir une vision claire et rapide du marché.

Enfin, le point le plus crucial : choisir une plateforme d’investissement légale et réglementée. Ne pas faire confiance à des mentors inconnus ou non réglementés, et éviter d’investir sur des plateformes non supervisées. La sécurité de ses fonds doit être la priorité pour que l’investissement ait un sens.

En résumé, en comprenant la signification de « couper l'ail » et les différentes techniques, les nouveaux investisseurs peuvent éviter en grande partie d’être victimes. Mais pour devenir un véritable expert, il faut continuer à accumuler expérience et connaissances. Si vous avez déjà été « coupé », ne vous découragez pas : l’essentiel est de faire une revue de vos transactions, d’en tirer des leçons, et d’éviter de refaire les mêmes erreurs.